FATCA ] Prevención del lavado ] Completitud de sus legajos Una importante solución de software indispensable para las instituciones bancarias y aseguradoras, enfocada a la información de completitud documental de los legajos corporativos y créditos. Consúltenos hoy mismo acerca de esta importante solución Ranko S.A. Una empresa Argentina de más de 35 años de experiencia en la gestión de documentos FATCA Ley sobre el cumplimiento fiscal relativa a cuentas en el extranjero La normativa requiere que las entidades financieras fuera de los EE.UU. se comprometan a cumplir determinadas obligaciones con respecto a los titulares estadounidenses de cuentas bancarias, en términos de identificación, reporte e incluso de corresponder, proceder a la aplicación de un régimen de retención. Si un banco no acuerda con el IRS (Internal Revenue Service), tanto éste como sus clientes estarán sometidos a una retención o penalidad del 30% sobre las rentas pasivas procedentes de EE.UU. En ese caso, los bancos deberían cumplir procedimientos más simples e informar operaciones, que a su vez intercambiaría la información de forma automática con su par estadounidense. La idea es proteger las áreas de mayor exposición y determinar sobre sus procesos los cambios que permitan cumplir con las exigencias de la norma. El intercambio de información financiera automática en la lucha contra la evasión fiscal es un aspecto cada vez más valorado por los Estados que no están dispuestos a resignar recaudación fiscal. Los bancos en este escenario, por su rol clave en las transacciones y la intermediación financiera, están y estarán necesariamente en el ojo de la tormenta. Importantes ventajas La solución en conjunto con DocuWare, le ofrece disponer de todos los legajos tanto corporativos como prendarios, y sus procesos de autorización en forma digital, pudiendo no solo ver los documentos de forma inmediata, sino que además logrará reducir importantes tiempos de gestión de documentos físicos, espacios de almacenamiento y por sobre todo, precisión en el detalle de completitud y estados, pudiendo reportar con exactitud el nivel de completitud de cada Cliente o Persona. Evite problemas con auditorias Podrá con simples clics reportar el estado de situación de cada uno de sus Clientes, exportando la información de sus legajos, y la ponderación exacta. Además, podrá exportar en medios externos (pendrives, DVD) un determinado paquete de documentos o Clientes, para ser entregado a auditores. Con esto ganará tiempo dedicado a la búsqueda documental dependiendo de la demanda de los auditores. Gestión de legajos Visualización inmediata del estado de su información crítica Es posible anticiparse a cualquier exposición indeseada con la implementación de esta solución, con el fin de facilitar el control coordinado de sus procesos de información en forma tal de minimizar riesgos y costos. Es una importante plataforma para las instituciones bancarias y aseguradoras, enfocada a la información de completitud documental de los legajos corporativos y créditos prendarios, muy fácil de implementar, el cual trabaja en conjunto con DocuWare, nuestra solución de gestión documental electrónica. El software se muestra para los usuarios a través de una interface visual intuitiva, con abundante información bien organizada. Interface web totalmente integrada con el visor de DocuWare para ver los documentos digitales. Visualice rápidamente los Clientes que deben documentación. Cuatro formatos de exportación de informes a Excel. Consulte el estado documental por Cliente separado por: ] Los documentos que necesitan los departamentos de Prevención de Lavado y Créditos. ] El porcentaje de ponderación de la documentación existente, vencida y faltante, basado en parámetros de importancia documental. ] ] ] ] Gestión de legajos Visualización inmediata del estado de su información crítica Parametrización de la información referida a: ] ] ] ] ] ] Clientes y tipos de sociedad Tipos de persona y tipo de sujeto Asociación de reglas documentales para cada tipo de cliente Detalle de la clasificación FATCA Ponderación de los documentos segun nivel de importancia Tipo de documento Análisis de completitud La solución muestra en tiempo real el estado de completitud de los legajos a partir de íconos en tres principales columnas (PlayFT, Créditos y FATCA), mostrando un tilde verde cuando el legajo está completo para el departamento de Prevención de lavado, Créditos o Fatca. Y con íconos cruzados cuando el legajo se encuentra incompleto o faltante. La Importancia de cada documento La información porcentual de completitud se basa en la definición de la importancia que tiene cada tipo de documento definido a través de un porcentaje que podrá definir. A su vez, podrá establecer para qué departamento es prioritario cada uno de los tipos de documentos. Ranko S.A., Representante para todo el País. Terrada 658 (C1406AHL), C.A.B.A., Argentina T: 54 11 4630-3333 F: 54 11 4630-3321 SAC: 011 4630-3322 y 3323