BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30/09/13 (expresado en bolívares) BANCO CARONÍ C.A., BANCO UNIVERSAL CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO Bs. 135.807.435,00 RESERVA Y SUPERAVIT Bs.1.415.695.496,15 PATRIMONIO Bs.1.551.502.931,15 Fundado en Ciudad Guayana en 1981 • 149 Puntos de Atención al Cliente a nivel nacional AL 30/09/13 ACTIVO DISPONIBILIDADES 2.355.983.827 Efectivo 306.853.020 Banco Central de Venezuela 1.765.604.308 Bancos y otras Instituciones Financieras del País 0 Bancos y Corresponsales del Exterior 97.060.343 Oficina Matriz y Sucursales 0 Efectos de Cobro Inmediato 186.970.239 (Provisión para Disponibilidades) (504.083) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 7.462.259.819 Colocaciones en el BCV y operaciones interbancarias 825.853.017 Inversiones en Títulos Valores para Negociar 0 Inversiones en Títulos Valores Disponibles para la Venta 2.872.410.771 Inversiones en Títulos Valores Mantenidos hasta su vencimiento 3.080.616.731 Inversiones en Disponibilidad Restringuida 8.939.459 Inversiones en otros Títulos Valores 674.466.428 (Provisión para Inversiones en Títulos Valores) (26.587) CARTERA DE CRÉDITOS 3.819.479.580 Créditos Vigentes 3.830.774.153 Créditos Reestructurados 87.415.830 Créditos Vencidos 147.783.665 Créditos de Litigio 26.108.809 (Provisión para Cartera de Créditos) (272.602.877) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 175.571.007 Rendimientos por Cobrar por Disponibilidades 0 Rendimientos por Cobrar por Inversiones en Títulos Valores 108.594.808 Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos 134.187.013 Comisiones por Cobrar 3.592.897 Rendimientos y Comisiones por Cobrar por otras Cuentas por Cobrar 1.141.150 (Provisión para Rendimientos por Cobrar y otros) (71.944.861) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES 0 Inversiones en Empresas Filiales y Afiliadas 0 Inversiones en Sucursales 0 (Provisión para Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales) 0 BIENES REALIZABLES 19.283.146 BIENES DE USO 607.173.889 OTROS ACTIVOS 187.347.033 TOTAL DEL ACTIVO 14.627.098.301 Presidente Auditor Interno Vicepresidente de Contabilidad Gerente de Contabilidad COMISARIOS TATIANA LILO MARY VILLARROEL COMISARIOS SUPLENTES ANGEL FLORES MARIBEL CARABALLO AL 30/09/13 404.945.027 1.912.655.312 0 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (FONDO MUTUAL HABITACIONAL) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO MUTUAL HABITACIONAL OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 264.877.103 0 43.126.185.886 0 AL 30/09/13 PASIVO 12.800.435.571 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 7.959.206.250 Depósitos en Cuentas Corrientes 6.586.428.590 Cuentas Corrientes No Remuneradas 1.372.777.660 Cuentas Corrientes Remuneradas 1.006.685.765 Otras Obligaciones a la Vista 0 Obligaciones por Operaciones de Mesa de Dinero 3.832.036.683 Depósitos de Ahorro 1.323.728 Depósitos a Plazo 0 Títulos Valores Emitidos por la Institución 1.183.145 Captaciones del Público Restringidas 0 Derechos y Participaciones sobre Títulos o Valores 0 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HABITAT 912.270 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 912.270 Obligaciones con Instituciones Financieras del País hasta 1 año 0 Obligaciones con Instituciones Financieras del País a más de 1 año 0 Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior hasta 1 año 0 Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior a más de 1 año 0 Obligaciones por Otros Financiamientos hasta 1 año 0 Obligaciones por Otros Financiamientos a más de 1 año 0 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 1.439.419 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 1.213.206 Gastos por Pagar por Captaciones del Público 0 Gastos por Pagar por Obligaciones con el B.C.V. 194.582 Gastos por Pagar por Captaciones y Obligaciones con el BANAVIH 23.604 Gastos por Pagar por Otros Financiamientos Obtenidos 8.027 Gastos por Pagar por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera 0 Gastos por Pagar por Obligaciones Convertibles en Capital 0 Gastos por Pagar por Obligaciones Subordinadas 195.145.073 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 0 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL 12.997.932.333 TOTAL DEL PASIVO 77.663.037 GESTIÓN OPERATIVA AL 30/09/13 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL CAPITAL PAGADO APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVA DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DSPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS CRÉDITOS AL SECTOR TURÍSMO SEGÚN LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA INDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA 135.807.435 135.807.435 0 107.421.751 452.401.586 557.942.733 297.929.426 0 1.551.502.931 14.627.098.301 0 7.400.000 753.363.814 2.843.077.689 228.169.308 100.987.576 105.259.326 18.78 383.715.480 PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS TIPOS DE FIDEICOMISO Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTADALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL PERSONAS NATURALES PERSONAS JURÍDICAS 28.464.605 444.749.977 27.966.785 4.600.000 25.471.378 5.110.385 21.009.079 1.165.570.762 58.634.779 4.600.000 1.661.911.581 473.214.582 58.038.163 5.110.385 21.009.079 1.167.774.151 1.725.146.360 ADMINISTRACIÓN CENTRAL TOTAL 2.203.389 ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR LOS PERÍODOS 01/07/13 AL 30/09/13 (expresado en bolívares) AL 30/09/13 377.088.971 0 189.643.514 181.277.511 380.425 0 0 5.787.521 (127.698.413) (127.690.021) 0 0 (8.347) 0 0 0 0 (45) 249.390.558 3.143.708 (5.567.556) (5.567.556) 0 INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por Disponibilidades Ingresos por Inversiones en Títulos Valores Ingresos por Cartera de Créditos Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales Ingresos por Oficina Principal y Sucursales Otros Ingresos Financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por Captaciones del Público Gastos por Obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por obligaciones con el Banco Nacional de Ahorro y Préstamo Gastos por otros Financiamientos Obtenidos Gastos por otras Obligaciones por Intermediación Financiera Gastos por Obligaciones Subordinadas Gastos por Obligaciones Convertibles en Capital Gastos por Oficina Principal y Sucursales Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingreso por Recuperaciones de Activos Financieros Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización de Activos Financieros Gastos por Incobrabilidad de Créditos y otras Cuentas por Cobrar Constitución de Provisión y Ajustes de Disponibilidades TRIMESTRE SEPTIEMBRE 1.- PATRIMONIO 1.1) PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA X 100 ACTIVO TOTAL TRIMESTRE SEPTIEMBRE 2.1) 3.- GESTIÓN ADMINISTRATIVA 1./ TRIMESTRE SEPTIEMBRE 3.1) 18,78 PROVISIÓN PARA CARTERA DE CRÉDITO X 100 CARTERA DE CRÉDITO BRUTA 6,66 165,66 2.2) CARTERA INMOVILIZADA BRUTA X 100 CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 4,25 1.2) ACTIVO IMPRODUCTIVO X 100 PATRI + GESTION OPERATIVA 2.- SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS AL 30/09/13 MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos Operativos Otros Gastos Operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de Personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por Bienes Realizables Ingresos por Programas Especiales Ingresos Operativos Varios Gastos por Bienes Realizables Gastos Operativos Varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos Extraordinarios Gastos Extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DEL IMPUESTO Impuesto Sobre la Renta RESULTADO NETO GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS X 100 ACT. PRODUCTIVO PROMEDIO 3.2) GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS X 100 INGRESOS FINANCIEROS TRIMESTRE SEPTIEMBRE 4.- RENTABILIDAD 1./ 4.1) RESULTADO NETO X 100 ACTIVO PROMEDIO 1,07 RESULTADO NETO X 100 ACTIVO PROMEDIO 21,08 4.2) TRIMESTRE SEPTIEMBRE 5.- LIQUIDEZ 5.1) 7,47 246.966.710 81.131.899 (5.764.297) 322.334.312 (240.898.997) (82.226.692) (120.710.963) (33.914.350) (4.046.992) 81.435.315 0 0 6.870.351 (7.141.339) (4.970.258) 76.194.069 3.400.000 (1.931.032) 77.663.037 0 77.663.037 DISPONIBILIDADES X 100 CAPTACIONES DE PÚBLICO 18,41 5.2) 54,06 DISPONIBILIDADES + INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES X 100 CAPTACIONES DE PÚBLICO 40,85 45 180 25 60 160 7 140 120 100 80 5 40 4 30 60 3 40 2 20 1 10 0 0 0 1-1 1-2 2-2 35 30 25 15 20 10 20 2-1 40 20 50 6 15 10 5 5 3-1 0 3-2 4-1 4-2 0 5-1 5-2 1-/ ANUALIZADOS CALCULADOS EN BASE A SALDOS PROMEDIO A SEPTIEMBRE DE 2013. FUENTE: CIFRAS CONTABLES TOMADAS DEL BALANCE DEL INSTITUTO JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE ARÍSTIDES MAZA TIRADO VICEPRESIDENTE EDMUND KABCHI MURGUS SUPLENTE OCTAVIO MAZA DUERTO SUPLENTE EDMUNDO KABCHI ZAKIA DIRECTORES PRINCIPALES UMBERTO LILLAZ BERNARDO KABCHE DZOUBAN FREDY MAZA TIRADO RUBÉN CREIXEMS SAVIGNON ELIAS ANTONI MARTÍNEZ DIRECTORES SUPLENTES MARGARITA CABRERA KARIM KABCHE EL DOUAIHI GONZALO MAZA ANDUZE GAMAL KABCHI ARMANDO MÉNDEZ FULGENCIO SECRETARIO CÉSAR CONTRERAS Sede Principal Puerto Ordáz Multicentro Banco Caroní, Vía Venezuela, Puerto Ordáz, Edo. Bolívar. Telf: (0286) 920.54.56 / 920.54.57 Sede Corporativa Caracas Av. Universidad, Esquina Monroy, Torre Banco Caroní, Caracas. Telf: (0212) 509.51.02 al 13 Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca pública y privada y en el BCV. www.reconversionbcv.org.ve