BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2015 ( Expresado en Bolívares ) ACTIVO Capital Suscrito y Pagado Bs. 952.519.628 Reservas y Superávit Bs. 8.268.311.121 JUNTA DIRECTIVA Presidente Dixorys Cachima Directores Principales Rafael Elias Gil Yilda Plaza Zambrano María Eugenia Urbina A. Henry Galviz Castro Alberto E. Barrios Gamboa Directores Suplentes Lorna J. Romero Rodríguez José Alberto Guédez León Rolando J. Santos C. Rodolfo Medina del Río José M. Goncalves Luque Comisarios Principales Manuel León Julio A. Nieves F. Comisarios Suplentes Arístides León Johanna M. Cuello O. Auditores Externos Márquez, Perdomo & Asociados Crowe Horwath 31/01/2015 INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores ( Provisión para inversiones en títulos valores ) 47.960.385.815 14.514.533.969 15.100.795.452 13.624.892.539 14.642.186 4.715.271.116 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT (9.749.447) OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 52.539.176.410 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 53.810.876.246 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 619.432.629 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 265.324.246 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año - Obligaciones por otros financiamientos hasta un año (2.156.456.711) Obligaciones por otros financiamientos a más de un año CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio ( Provisión para cartera de créditos ) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de crédito Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar otras cuentas por cobrar ( Provisión para rendimientos por cobrar y otros ) 1.504.208.727 811.330.337 738.470.062 105.766.995 (151.358.667) Nancy Rondón Banco del Tesoro, C.A, Banco Universal, RIF:G-20005187-6 Coordinadora de Análisis de Estados Financieros (Contador) CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20 Depósitos y Certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorros Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringida Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 106.248.399.171 80.269.819.951 60.858.049.624 12.732.255.133 177.189.987 6.502.325.207 24.390.543.523 1.588.034.477 1.220 3.992.549.868 12.462.926 12.462.926 - OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera - Gastos por pagar por otras obligaciones - Gastos por pagar por obligaciones subordinadas - ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS - OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO 819.303.097 GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO 4.182.450.187 CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES 124.352.129.654 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS - RESERVAS DE CAPITAL 116.459.606 AJUSTES AL PATRIMONIO 6.983.349.948 RESULTADOS ACUMULADOS 56.120.900.397 GANANCIAS O PÉRDIDAS NO REALIZADAS EN INVERS. DISPONIBLES PARA LA VENTA 1.623.105.480 ( ACCIONES EN TESORERÍA ) 1.512.856.677 TOTAL DEL PATRIMONIO 7.341.755.452 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 16,16% Cuentas contingentes deudoras 13.910.949.803 Activos de los fideicomisos Encargos de confianza Cuentas deudoras por otros encargos de confianza (régimen prestacional de vivienda y hábitat) Otras cuentas de orden deudoras de los fondos de ahorro para la vivienda Otras cuentas de orden deudoras Otras cuentas de registros deudoras INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales ( Provisión para inversiones en filiales, afiliadas y sucursales ) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de entidades oficiales Microcréditos Créditos al sector turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según ley especial de protección al deudor hipotecario de vivienda Índice de solvencia patrimonial Créditos otorgados a la actividad manufacturera 51.725.749 4.799.659 2.506.232 44.419.858 4.204.502.802 114.509.640.516 621.658.389 952.519.628 952.519.628 1.330.994.571 2.735.424.644 3.053.045.765 1.148.846.141 9.220.830.749 124.352.129.654 666.677.656 48.071.317.808 2.815.513.988 67.318.267 100.736.314.983 - ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN DEL 01 DE ENERO 2015 AL 31 DE ENERO DE 2015 ( Expresado en Bolívares ) Dixorys Cachima Gerente de Informes Oficiales 31/01/2015 17.346.605.418 772.829.640 16.007.614.467 419.068 79.927.341 485.814.902 - Presidente Oswaldo Loreto PASIVO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones de intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por obligaciones convertibles en capital Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 1.119.579.516 300 419.326.423 660.199.569 40.014.614 38.610 (56.788.173) (44.760.678) (6.597.797) (1.246) (5.337.270) (91.182) 1.062.791.343 31.143.569 (299.081.798) (299.081.798) - MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos 794.853.114 187.914.427 (59.818.738) MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos generales y administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO 922.948.803 (280.247.947) (154.239.275) (114.446.050) (11.562.622) 642.700.856 134.102 (21.173.269) 621.661.689 (3.300) 621.658.389 621.658.389 PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS (En Bolívares) TIPOS DE FIDEICOMISOS INVERSIÓN OFICINA PRINCIPAL Calle Guaicaipuro, Torre Banco del Tesoro El Rosal. Caracas, Distrito Capital. Télf: (0212) 999.97.15 – 999.97.10 999.97.46 – 999.97.51 PERSONAS NATURALES 6.000 GARANTÍA ADMINISTRACIÓN PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTADALES MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL 118.701.464 2.130.180.342 9.593.186 181.178 2.248.887.806 9.774.364 69.822 1.143.681.343 205.503.523 9.970.970.833 26.251.597.226 37.571.822.747 75.822 1.271.975.993 205.503.523 9.970.970.833 28.381.958.746 39.830.484.917 CARACTERÍSTICAS MIXTAS OTROS TOTAL Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.