EDPYME SOLIDARIDAD Y DESARROLLO EMPRESARIAL S.A.C.

EDPYME SOLIDARIDAD
Y DESARROLLO EMPRESARIAL S.A.C.
BALANCE GENERAL
( Notas 1, 2 y 3 )
Por los años terminados el 31 de Diciembre de:
I
ACTIVO
2009
2008
S/.
S/.
- Fondos Disponibles (Nota 4)
- Cartera de Colocaciones, Neto (Nota 5)
- Cuentas por Cobrar, Neto (Nota 6)
- Bienes Realizables Recibidos en pagos por
Adjudicados (Nota 7)
- Inmueble, Mobiliario y Equipos, Neto (Nota 8)
- Otros Activos (Nota 9)
7,306,114
45,986,315
61,278
2,332,539
4,254,979
420,944
19,803
3,050,619
975,101
43,765
477,833
512,195
TOTAL ACTIVO
57,399,229
8,042,255
Cuentas de Orden (Nota 16)
- Contingentes Deudoras
- Cuentas de orden Deudoras
- Contra Cuenta de Cuenta de Orden Acreedoras
- Fideicomisos, comisiones de confianza deudoras
128,935,924
1,438,544
150,631,365
57,288
66,802,749
2,360,747
201,303,534
Total
281,005,833
270,524,318
PASIVO
- Obligaciones con el Público (Nota 10)
- Cuentas por Pagar Diversas (Nota 11)
- Adeudos y Obligaciones a Corto Plazo (Nota 12)
- Adeudos y Obligaciones a Largo Plazo (Nota 12)
- Provisiones
- Otros Pasivos (Nota 13)
317,763
28,683,142
12,290,090
2,592,843
7,399
313,303
636,672
1,434,393
3,540,941
573
39,357
TOTAL PASIVO
43,891,237
5,965,239
5,466,746
8,686,670
(687,371)
41,947
2,766,745
(778,801)
89,071
Total Patrimonio Neto
13,507,992
2,077,016
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO
57,399,229
8,042,255
Cuentas de Orden (Nota 16)
- Contingentes acreedoras
- Contra Cuentas de Orden Deudoras
- Cuentas de Orden Acreedoras
- Fideicomisos, comisiones de confianza deudoras
128,935,924
1,438,544
150,631,365
57,288
66,802,749
2,360,747
201,303,534
Total
281,005,833
270,524,318
II
PASIVO Y PATRIMONIO
PATRIMONIO (Nota 14)
- Capital Social
- Capital Adicional
- Resultados Acumulados
- Resultado Neto del Ejercicio
EDPYME SOLIDARIDAD
Y DESARROLLO EMPRESARIAL S.A.C.
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS
(Notas 1 y 2 )
Por los años terminados el 31 de Diciembre del:
INGRESOS FINANCIEROS (Nota 17)
- Intereses por Disponibles
- Intereses por Fondos interbancarios
- Intereses y Comisiones de Cartera de Créditos
- Otras Comisiones
GASTOS FINANCIEROS (Nota 18)
Margen Financiero Bruto
- Provisión para Incobrabilidad de Créditos del Ejercicio
Margen Financiero Neto
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS (Nota 19)
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Margen Operacional
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN (Nota 20)
Margen Operacional Neto
PROVISIONES DEPRECIACION Y AMORTIZACION
- Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago y Adjudicados
- Provisiones para Contingencias y Otras
- Depreciación de Inmuebles, Maquinarias y Equipo
Resultado de Operación
OTROS INGRESOS Y GASTOS (Nota 21)
- Ingresos Extraordinarios
- Otros Gastos
Resultado Antes de Participación e Impuestos
- Participación a los Trabajadores
- Impuesto a la Renta
- Utilidad Neta del Ejercicio
2009
S/.
2008
S/.
4,389,522
49,499
9,175
4,249,688
81,160
358,157
4,031,365
878,797
3,152,568
3,570,100
54,817
6,667,850
(6,480,766)
187,084
98,167
(98,167)
88,917
1,342,034
16,608
1,322,013
3,413
(166,205)
1,175,829
(158,344)
1,017,485
3,187,341
(37,288)
4,167,538
(3,875,738)
291,800
(89,355)
(16,225)
461
(73,591)
202,445
212,388
(103,329)
197,976
(23,288)
(132,741)
62,489
(14,172)
250,762
(24,133)
(137,558)
41,947
89,071
Las notas que se acompañan son parte integrante de los estados financieros