Tarifas de administración y servicios

Tarifas de
administración
y servicios
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Tarifas de administración
y servicios
Ofrecemos una amplia variedad de servicios para
asesorarlo en sus necesidades de inversión. Este
folleto indica las tarifas de servicios que se pueden
aplicar a la administración de su cuenta. Cualquier
gasto en el que usted incurra será claramente
detallado en su estado de cuenta y/o en las
confirmaciones de sus operaciones. Si tiene alguna
duda, por favor consulte con su asesor de inversiones.
Interés
La tasa de interés anual que cobramos por préstamos
realizados o por pago de saldos acreedores estará
vinculada a la Tasa de “Scotiabank BNS US Base Rate”
(en el caso de montos expresados en dólares
estadounidenses) o a la Tasa de “Scotiabank Prime
Rate” (en el caso de montos expresados en dólares
canadienses) periódicamente en vigencia. Dichas tasas
de interés anuales serán las que marcarán nuestro
margen periódico en vigencia por encima o por debajo
de la Tasa de “Scotiabank BNS US Base Rate” o de la
Tasa de “Scotiabank Prime Rate”, según lo que
determine el Banco y estará sujeto a modificaciones
sin previo aviso, pudiendo variar de acuerdo al monto
y al plazo del préstamo o de los saldos y puede estar
sujeto a ciertos montos mínimos.
Comisiones por operaciones
de cambio de divisas
quida en una cuenta en dólares canadienses, será necesario
efectuar una conversión de moneda. En todos estos casos,
nosotros (o la parte relacionada con nosotros o un tercero) nos
desempeñaremos como principal en la conversión de moneda a
tasas establecidas o determinadas por el principal. Estas tasas
están sujetas a cambios sin previo aviso y pueden variar
conforme a las condiciones del mercado, el tipo de moneda de la
operación, y el valor total de la moneda que se convierte. La
parte que lleva a cabo la conversión puede obtener un beneficio
sobre la operación de conversión de moneda, además de la
comisión u otros cargos que corresponda aplicar a la operación
con base en la diferencia entre las tasas de cambio vendedora y
compradora en efecto en ese momento (comúnmente llamadas
“cotización al contado”) y las tasas obtenidas al aplicar un
margen o recargo a dichas cotizaciones al contado. También
puede obtenerse un beneficio según la diferencia entre las tasas
compradoras y vendedoras cobradas al cliente y las tasas a las
que el agente, en última instancia, compensa toda exposición al
cambio de divisas resultante que pueda tener, ya sea como
comprador neto o vendedor neto de la moneda extranjera. La
conversión de moneda se efectuará en la fecha de la operación a
menos que nosotros o las partes relacionadas con nosotros lo
especifiquemos. Las tasas de conversión de moneda cobradas a
nuestras operaciones están disponibles a solicitud. Para obtener
más información, le solicitamos que consulCuando una operación
exige la conversión de moneda, como por ejemplo la compra de
moneda extranjera con dólares canadienses o una operación con
valores en un mercado extranjero (como el mercado estadounidense, por ejemplo) que se lite la sección titulada “Conversión
de moneda” contenida en nuestro folleto de Términos y
Condiciones. Sírvase comunicarse con su asesor directamente si
desea formular alguna pregunta sobre estos cargos.
Scotia Private Client Group actualmente ofrece planes
registrados (i.e. RRSP, RRIF) en dólares canadienses
solamente. En consecuencia, todas las operaciones en
sus cuentas registradas en moneda extranjera (por
ejemplo, la compra de valores en el mercado estadounidense) se convertirán automáticamente a dólares
canadienses conforme a lo especificado arriba.
Comisiones por servicios
(Por pedido o transacción a menos que se especifique
de otro modo)
Cheques devueltos
$40 por ítem
Transferencias electrónicas a
instituciones financieras no
canadienses
$25 dólares canadienses
por solicitud
Entrega/registro de títulos que
no sean norteamericanos
Entrega y registro de títulos de
Estados Unidos
Renovación del registro de
certificados de acciones
restringidas
Registro de los nombres de los
clientes e incluso registro de
cuentas sucesorias (Estate) a
nombre del cliente
Transferencias urgentes sólo
para títulos y valores (24 horas)
$300 por título
Búsqueda de registros
Reemplazo de certificado
extraviado o cancelado
$50 por pedido2
$100 por certificado más
honorarios de indemnización,
si fuera aplicable.
US$500 por título
$400 por pedido
$50 por título
$300 por ítem
Tarifas por cuenta
Tarifa por cuenta
(no registradas)
$250 anuales por cuentas
menores a $100,0003,4
$125 al establecerla
Cuenta de depósito pignorada
$125 en concepto de tarifa
Tarifa por cuenta no reclamada
(incluidos los planes registrados) anual
Transferencias de cuentas
Transferencia de todo el activo
$125 por cuenta
Transferencia de fondos mutuos
de inversión al nombre del
cliente en el fondo
$125 por cuenta más $25
por mantenimiento
Transferencias externas de
activos particulares dentro de
una cuenta
$25 por posición hasta un
máximo de $125
Comisiones por servicios de fondos mutuos de
inversión
Operaciones de compra de
fondos mutuos de inversión en el $20 en concepto de tarifa5
mercado de dinero (money
de transacción basada en la
market funds) con o sin
moneda de la cuenta
comisiones (no-load & frontend) y de productos de depósito
similares
Fondos mutuos de inversión no
aprobados
$50 por título, basado en la
moneda de la cuenta
Planes Registrados6
Tarifas de administración anuales7
Plan de ahorro registrado provisional (Registered
Retirement Saving Plan – RRSP)
$125
Cuenta previsional inmodificable (Locked-in
Retirement Account - LIRA)
$80
Plan de ahorro registrado provisional inmodificable
(Lock-in RRSP - LRSP) (incluido el Plan de ahorro
registrado provisional restringido (Restricted
Locked-in Savings Plan - RLSP))
$80
Fondos nominativos previsionales (Registered
Retirement Income Fund - RRIF) (incluido el
fondo nominativo previsional inmodificable
(Locked-in RIF - LRIF) y el fondo nominativo
prescrito (Prescribed RIF - PRRIF))
$125
Fondo de reserva de ingresos (Life Income Fund LIF) (incluido el fondo de reserva de ingresos
federal restringido (Restricted LIF - RLIF))
$125
Cuenta de ahorros excenta de impuestos5
$50
Plan de ahorro registrado para la educación
(Registered Education Savings Plan - RESP)
$50
Baja del Plan
$100 por plan
Baja parcial
$25 por pedido
Tarifa para un Swap registrado
$35 por operación
de pase
Tenencias especiales
Acciones en sociedades privadas
controladas por canadienses (CCPC,
según sus siglas en Inglés) incluyendo
acciones en custodia (escrow)
$300 por emisión y
$25 por transacción
Tarifa inicial de
Hipoteca entre partes interesadas sobre
$300 y tarifa anual
una residencia principal (Non-Arms
de $60
Length Mortgage on a Principal Residence)
Ciertas comisiones y cargos por servicios pueden estar sujetos a los
impuestos GST/HST según corresponda. GST/HST # 868176249
Las comisiones presentadas en este folleto estarán vigentes a partir
del 1 de marzo de 2015
2
Esta tarifa es aplicada a cada año calendario requerido en ciertos
documentos como estados de cuentas, resúmen anual de operaciones
y recibos tributarios.
3
Activos determinados por el valor del mercado de todas las cuentas o
de individuos que comparten su dirección principal o domicilio. La tarifa
por cuenta (no registrada) no se aplica a los Programas Profesionales
de Inversión, tal como se define en este folleto.
4
Nuevas comisiones o aumentos de las comisiones existentes en vigencia
a partir del 1 de marzo de 2015.
5
Pueden aplicarse algunas excepciones.
6
Los productos registrados pueden no ofrecerse en su jurisdicción.
7
Las tarifas anuales pueden variar en función de los planes de las
asociaciones o de los grupos corporativos en los cuales se han
establecido ofertas de servicios personalizados. Las tarifas
de administración anuales no se aplican a los Programas
Profesionales de Inversión, tal como se define en este folleto.
Como cliente nuestro usted
podrá acceder a los siguientes
servicios gratuítamente:
•
•
•
•
Revisión de asignación de activos
Planeamiento del retiro
Información corporativa sobre tenencias
Planes de aportes preautorizados (PAC por sus
siglas en inglés) de fondos mutuos y planes de
retiros sistemáticos
• Resumen anual de operaciones
• Acceso en línea a información sobre la cuenta,
estados de cuenta y confirmaciones de
operaciones
Programas profesionales
de inversión
Como líderes del mercado de soluciones
financieras innovadoras destinadas a los
inversionistas canadienses, nos complace
continuar esta tradición ofreciendo nuestra gama
de programas de inversión. He aquí otra manera
de trabajar juntos: Programas con Tarifas Fijas:
Summit
Partnership Plus
Scotia Managed Portfolios
Managed Portfolio Program
Este puede ser el momento adecuado para que
hable con su asesor de inversiones acerca del tipo
de programa que mejor se adapte a su cartera.
Referencias del cliente para
aceptar depósitos
De conformidad con las pautas de la industria
para agentes de bolsa, tenemos ciertas
restricciones para recibir depósitos.
En particular, no se aceptan los depósitos en
efectivo (esto incluye cheques de viajero y
cheques de gerencia o Bank Drafts1). Asimismo,
los cheques pagaderos a Scotia Capital, Scotia
McLeod, Scotia Private Client Group o al titular de
la cuenta, cuando el nombre del pagador sea
diferente al del titular de la cuenta en la cual se
deposita el cheque, tampoco podrán aceptarse.
Esto incluye cheques endosados por un tercero
para ser depositados en su cuenta.1
Si tiene alguna duda acerca de esta política, por
favor comuníquese con su asesor de inversiones.
1
Podríamos optar por aceptar giros bancarios y cheques de terceros
de los clientes conocidos si se proporciona la información requerida.
Marca de The Bank of Nova Scotia utilizada bajo licencia (donde
corresponda). Scotia Private Client Group representa el grupo de empresas
de Scotiabank que ofrece servicios de banca privada a los clientes, entre las
cuales está Scotia Capital Inc., miembro del Fondo Canadiense de Protección al
Inversionistas (Canadian Investor Protection Fund) y miembro de la Organización
para la Reglamentación del Sector de Inversiones de Canadá
(Investment Industry Regulatory Organization of Canada).
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