Si usted es un colaborador ¿Qué debe hacer?

Si usted es un colaborador ¿Qué debe hacer?
El lavado de dinero hace que el crimen rinda dividendos, al permitirles a los criminales
esconder y legitimar las ganancias procedentes de actividades ilegales. Estos fondos ilícitos les
permiten a los criminales financiar una variedad de otras actividades delictivas. Aún más, el
lavado de dinero favorece la corrupción, distorsiona la toma de decisiones económicas, agrava
los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras.
Quienes lavan dinero tienen ahora acceso a la velocidad y facilidad de las modernas finanzas
electrónicas. Dado el volumen asombroso de este delito, es esencial la cooperación
internacional amplia entre las agencias reguladoras y de ejecución de la ley para identificar la
fuente de ganancias ilegales, rastrear los fondos hasta las actividades criminales específicas y
confiscar los bienes financieros de los delincuentes.
Este número de Perspectivas Económicas nos da una idea del alcance del problema.
Para hacer frente a este flagelo, se han definido dos esquemas que la sociedad y quienes la
conformamos debemos aceptarlos y aplicarlos:
Por un lado tenemos el esquema sancionador, que no es otra cosa que todo el aparataje
estatal, junto con las normas jurídicas necesarias para castigar pecuniariamente y con pena de
cárcel el delito de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Por otro lado tenemos el esquema preventivo, enfocado en que los sectores más vulnerables a
ser usados como herramienta para lavar dinero deben crear un sistema de prevención de
lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a partir de políticas, procesos,
procedimientos, recursos tecnológicos y humanos necesarios para blindar a la organización
contra el riesgo de que la infraestructura y los productos de la misma sirvan como
herramientas para el cometimiento de dichos delitos.
Dentro del este sistema preventivo es muy importante la participación de cada colaborador,
puesto que este sistema debe ser intrínseco a toda la organización, por lo que cada uno debe
saber con precisión cuál es su rol en prevención que debe cumplir dentro de la empresa.
La normativa vigente, resolución JB-2012-2147, prevé que cada vinculación de una nuevo
empleado debe estar sujeto a la aplicación de la política “conozca a su colaborador” de tal
suerte que debe llenar un formulario de vinculación en donde deberá reflejar de forma
correcta su información personal y financiera. A dicho formulario deberá adjuntar
documentación de respaldo contemplada en el artículo 23 de la resolución mencionada.
Así mismo la norma contempla la necesidad de actualizar la información de cada empleado,
cuando su información cambie o al menos anualmente.
Es obligación de cada colaborador entregar su información actualizada al departamento de
Recursos Humanos de la organización.
De igual forma se espera que todos los colaboradores conozcan y apliquen las disposiciones
establecida en el código de ética de la empresa, así como el manual de prevención de lavado
de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos. Ambos son guías que dan orientación
sobre qué comportamiento se espera de cada uno y qué disposiciones debe cumplir a fin de
colaborar con el cumplimiento de las políticas definidas para prevenir que la BMI del Ecuador
sea usada con el fin de lavar dinero o financiar el terrorismo.
Es obligación de cada colaborador dar comunicación a la Unidad de Cumplimiento de
operaciones inusuales que se susciten en la organización con cliente, proveedores o
compañeros de trabajo.
Es necesario tener claro que la mejor forma de tener un sistema de prevención sano es
procurando mantener altos estándares de integridad de los colaboradores de la organización,
así como una sólida capacitación en temas relacionados con el sistema de prevención.