BANCO MULTIVA, S. A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva Y SUBSIDIARIAS Balances Generales Consolidados Al 31 de diciembre de 2011 y 2010 (Millones de pesos) Activo Disponibilidades (nota 6) 2011 $ Cuentas de margen (nota 9) 464 - Inversiones en valores (nota 7): Títulos para negociar Créditos al consumo Créditos a la vivienda Total cartera de crédito vigente Pasivo y Capital Contable 629 1 3,816 Cartera de crédito vigente (notas 10 y 20): Créditos comerciales: Actividad empresarial o comercial Entidades financieras Entidades gubernamentales 2010 7,846 505 6,741 6,960 311 - 15,092 7,271 279 9 299 8 15,380 7,578 154 8 220 5 Total cartera de crédito vencida 162 225 15,542 7,803 Menos: Estimación preventiva para riesgos crediticios (nota 10d) Préstamos interbancarios y de otros organismos (nota 16): De exigibilidad inmediata De corto plazo De largo plazo Acreedores por reporto (notas 8 y 20) Derivados con fines de negociación (nota 9) (442) Otras cuentas por cobrar, neto (notas 11 y 20) Bienes adjudicados (nota 12) (216) 15,100 7,587 510 539 98 45 Inmuebles, mobiliario y equipo, neto (nota 13) 333 332 Inversiones permanentes en acciones (nota 14) 14 14 Impuesto a la utilidad diferido, neto (nota 18) 233 184 Otros activos: Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles (nota 10c) Otros activos a largo plazo 2,090 903 4,156 7,327 2,750 3,792 13,573 7,445 268 484 2,074 267 1,529 2,826 1,796 1,736 1,128 - Otras cuentas por pagar: Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar Acreedores por liquidación de operaciones (nota 20) Acreedores diversos y otras cuentas por pagar (nota 6) Créditos diferidos y cobros anticipados (nota 10c) Total de cartera de crédito, neto Total activo $ 2010 2,974 Cartera de crédito vencida (nota 10): Créditos vencidos comerciales: Actividad empresarial o comercial Créditos vencidos de consumo Cartera de crédito Captación tradicional (notas 15 y 20): Depósitos de exigibilidad inmediata Depósitos a plazo: Público en general Mercado de dinero 2011 Total pasivo Capital contable (nota 19): Capital contribuido: Capital social Capital perdido: Reservas de capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado neto Total capital contable 1 7 213 105 193 115 413 220 20 52 18,568 10,642 2,350 2,048 3 (309) 133 (362) 62 (173) (300) 2,177 1,748 20,745 12,390 Compromisos y contingencias (nota 23) $ 170 7 82 3 20,745 12,390 Total pasivo y capital contable $ (Continúa) 2 BANCO MULTIVA, S. A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva Y SUBSIDIARIAS Balances Generales Consolidados, continuación Al 31 de diciembre de 2011 y 2010 (Millones de pesos, excepto cuando se indica diferente) Cuentas de orden Compromisos crediticios (nota 10b) Bienes en fideicomiso o mandato (nota 21b) Bienes en custodia o en administración (nota 21a) Colaterales recibidos por la entidad Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad Intereses devengados no cobrados derivados de la cartera de crédito (nota 10c) Otras cuentas de registro $ 2011 2010 6,584 7,445 54,377 200 2,356 7,415 25,036 - 200 $ 7 11,285 9 9,672 Indice de capital sobre activos en riesgo de crédito 15.83% y 17.37% al 31 de diciembe de 2011 y 2010, respectivamente. Indice de capital sobre activos en riesgo totales 12.57% y 13.71% al 31 de diciembre de 2011 y 2010, respectivamente. "El capital social histórico al 31 de diciembre de 2011 y 2010 asciende a $2,330 y $2,028, respectivamente." Ver notas adjuntas a los estados financieros consolidados. "Los presentes balances generales consolidados se formularon de conformidad con los criterios de contabilidad para las instituciones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Institución hasta las fechas arriba mencionadas, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables." "Los presentes balances generales consolidados fueron aprobados por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que los suscriben". RUBRICA___________ Lic. Carlos I. Soto Manzo Director General RUBRICA___________________ C.P. Gustavo Adolfo Rosas Prado Director de Administración y Finanzas RUBRICA__________________________ L.C. Socorro Patricia González Zaragoza, CIA Directora de Auditoría RUBRICA__________________ C.P. Irma Gómez Hernández Contadora General http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/Banco/Banco+Multiva/ http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/Banco/Banco+Multiva/Estados+Financieros/ http://www.cnbv.gob.mx/Bancos/Paginas/informacionestadistica.aspx BANCO MULTIVA, S. A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva Y SUBSIDIARIAS Estados Consolidados de Resultados Años terminados el 31 de diciembre de 2011 y 2010 (Millones de pesos) 2011 Ingresos por intereses (notas 7, 8 20 y 22b) Gastos por intereses (notas 8 y 22b) $ 1,192 (700) Margen financiero Estimación preventiva para riesgos crediticios (nota 10d) Margen financiero ajustado por riesgos crediticios Comisiones y tarifas cobradas (nota 22c) Comisiones y tarifas pagadas Resultado por intermediación (nota 22d) Otros ingresos (egresos) de la operación, neto (notas 11, 20 y 22e) Gastos de administración y promoción (notas 17 y 20) Resultado de la operación y antes de impuestos a la utilidad Impuestos a la utilidad: Causado (nota 18) Diferido (nota 18) Resultado neto $ 2010 994 (657) 492 337 (340) (169) 152 168 516 (79) 192 124 (759) 132 (57) 299 63 (542) 146 63 (45) 32 (2) 1 133 62 Ver notas adjuntas a los estados financieros consolidados. "Los presentes estados de resultados consolidados se formularon de conformidad con los criterios de contabilidad para las instituciones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la Institución durante los períodos arriba mencionados, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables." "Los presentes estados de resultados consolidados fueron aprobados por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que los suscriben". RUBRICA_____________ Lic. Carlos I. Soto Manzo Director General RUBRICA____________________ C. P. Gustavo Adolfo Rosas Prado Director de Administración y Finanzas RUBRICA____________________________ L.C. Socorro Patricia González Zaragoza, CIA Directora de Auditoría RUBRICA_______________ C.P. Irma Gómez Hernández Contadora General http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/Banco/Banco+Multiva/ http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/Banco/Banco+Multiva/Estados+Financieros/ http://www.cnbv.gob.mx/Bancos/Paginas/informacionestadistica.aspx BANCO MULTIVA, S. A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva Y SUBSIDIARIAS Estados Consolidados de Variaciones en el Capital Contable Años terminados el 31 de diciembre de 2011 y 2010 (Millones de pesos) Capital contribuido Capital social Saldos al 31 de diciembre de 2009 $ Reservas de capital 1,917 - 131 - Capital ganado (perdido) Resultado por valuación de títulos Resultado disponibles de ejercicios para la Resultado anteriores venta neto (285) (3) (77) Total del capital contable 1,552 Movimientos inherentes a las decisiones de los accionistas: Aumento de capital social (nota 19) Traspaso del resultado del ejercicio 2009 - - - Cancelación de la valuación de títulos disponibles para la venta (nota 7) - - - Resultado neto - - - - - (77) 131 77 - Movimientos inherentes al reconocimiento del resultado integral: Saldos al 31 de diciembre de 2010 2,048 - 302 - 3 (362) 3 - - 62 62 - 62 1,748 Movimientos inherentes a las decisiones de los accionistas: Aumentos de capital social (nota 19) Traspaso del resultado del ejercicio 2010 - Creación de la reserva legal (nota 19c) - - 3 - - 302 62 - (62) - (3) - - (6) - - - 133 133 - 133 2,177 - Movimiento inherente a disposiciones contables: Reconocimiento del efecto inicial del cambio en el modelo de constitución de la estimación preventiva para riesgos crediticios (nota 4) - - - - (6) Movimiento inherente al reconocimiento del resultado integral: Resultado neto Saldos al 31 de diciembre de 2011 $ 2,350 3 (309) Ver notas adjuntas a los estados financieros consolidados. "Los presentes estados consolidados de variaciones en el capital contable se formularon de conformidad con los criterios de contabilidad para las instituciones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la Institución durante los períodos arriba mencionados, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables." "Los presentes estados consolidados de variaciones en el capital contable fueron aprobados por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que los suscriben". RUBRICA______________ Lic. Carlos I. Soto Manzo Director General RUBRICA_____________________ C. P. Gustavo Adolfo Rosas Prado Director de Administración y Finanzas RUBRICA___________________________ L. C. Socorro Patricia González Zaragoza, CIA Directora de Auditoría RUBRICA_________________ C.P. Irma Gómez Hernández Contadora General http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/Banco/Banco+Multiva/ http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/Banco/Banco+Multiva/Estados+Financieros/ http://www.cnbv.gob.mx/Bancos/Paginas/informacionestadistica.aspx BANCO MULTIVA, S. A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva Y SUBSIDIARIAS Estados Consolidados de Flujos de Efectivo Años terminados el 31 de diciembre de 2011 y 2010 (Millones de pesos ) 2011 Resultado neto $ Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: Resultado por valorización de titulos para negociar Estimación preventiva para riesgo crediticios Estimación por irrecuperabilidad o dificil cobro Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo Amortización de activos intangibles Provisiones Impuestos a la utilidad causados y diferidos Otros (Participación de los trabajadores en la utilidades) 2010 133 62 193 340 3 39 21 23 13 (2) (151) 169 2 38 14 12 (1) 3 763 148 Actividades de operación: Cambio en cuentas de margen Cambio en inversiones en valores Cambio en cartera de crédito Cambio en otros activos operativos Cambio en bienes adjudicados Cambio en captación tradicional Cambio en préstamos interbancarios y de otros organismos Cambio en acreedores por reporto Cambio en derivados pasivos Cambio en otros pasivos operativos Pago de impuestos a la utilidad 1 (1,035) (7,861) (16) (53) 6,128 1,030 608 (1) 144 (64) Flujo neto de efectivo de actividades de operación (356) 82 1 (41) (71) 1 (13) (2) (16) (111) (30) 302 131 (165) 183 629 446 464 629 Actividades de inversión: Cobros por disposiciones de mobiliario y equipo Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes Pagos por adquisición de activos intangibles Flujo neto de efectivo de actividades de inversión Actividades de financiamiento - aumento de capital social (Decremento) incremento neto de disponibilidades Disponibilidades al inicio del año Disponibilidades al final del año $ (1) 7,024 (2,080) (268) (38) 2,198 327 (7,135) 1 (92) (2) Ver notas adjuntas a los estados financieros consolidados. "Los presentes estados consolidados de flujos de efectivo se formularon de conformidad con los criterios de contabilidad para las instituciones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas todas las entradas y salidas de efectivo derivadas de las operaciones efectuadas por la Institución durante el período arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables." "Los presentes estados consolidados de flujos de efectivo fueron aprobados por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". RUBRICA________________ Lic. Carlos I. Soto Manzo Director General RUBRICA______________________ C.P. Gustavo Adolfo Rosas Prado Director de Administración y Finanzas. RUBRICA__________________________ L.C. Socorro Patricia González Zaragoza CIA Directora de Auditoría RUBRICA_______________ C. P. Irma Gómez Hernández Contadora General http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/Banco/Banco+Multiva/ http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/Banco/Banco+Multiva/Estados+Financieros/ http://www.cnbv.gob.mx/Bancos/Paginas/informacionestadistica.aspx