Acta de Consignación de Documentos Requisitos y Recaudos 24

Acta de Consignación de Documentos
Requisitos y Recaudos
24/02/2015
Aumento de Límite Crédito Efectivo
REQUISITOS PARA PERSONA NATURAL:
• Aplica sólo para clientes que posean un mínimo de 12 meses con el producto Crédito Efectivo.
• No presentar aumentos de límite durante los últimos 6 meses que anteceden a la presente solicitud.
RECAUDOS PARA PERSONA NATURAL:
Debes consignarlos según el orden descrito a continuación en una carpeta manila tamaño oficio y sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo.
CHEQUEO
USUARIO
CHEQUEO
BANCO
Acta de Consignación de Documentos – Requisitos y Recaudos
• Dos (2) Copias debidamente firmada por el cliente y el funcionario de la Agencia.
Planilla de Solicitud.
Informe de Crédito firmado por un Funcionario de la Agencia o Banca.
• Este recaudo es elaborado por la oficina donde realices el trámite de solicitud del crédito.
Fotocopia de la Cédula de Identidad. (Legible y Vigente).
• En caso que el estado civil del solicitante sea casado(a), se debe anexar fotocopia de la cédula de identidad del cónyuge.
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF). (Legible y Vigente).
Estados de Cuentas de otros bancos correspondientes a los últimos tres (3) meses, donde se evidencien los ingresos declarados en la
solicitud.
• No es necesario entregarlos si los ingresos declarados en la solicitud de crédito se evidencian en las cuentas mantenidas en Banco Exterior.
Carta de deuda bancaria firmada y sellada por el solicitante
• Anéxala sólo en caso de superar los campos establecidos para la declaración de sus obligaciones (deuda) dentro de la planilla de solicitud del
crédito.
• Vigencia de un (1) mes.
Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)
• Para ingresos netos inferiores a 1.000 UT o ingresos brutos inferiores a 1.500 UT sólo deberá presentar la Certificación de No Declaración de
Impuestos. (Formato Banco Exterior).
RECAUDOS ADICIONALES SEGÚN TU ACTIVIDAD LABORAL
En caso de ser trabajador dependiente
Constancia de trabajo original donde se indique: antigüedad, remuneración y cargo.
• Expedición menor a tres (3) meses.
• Debe estar firmada y sellada por la empresa.
En caso de ser profesional independiente
Certificación de ingreso mensual, firmada por un Contador Público Colegiado.
• Vigencia máxima de tres (3) meses.
En caso de ser comerciante o profesional independiente con firma personal o empresa registrada
Del solicitante:
Certificación de Ingreso mensual firmado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC).
• Vigencia máxima de tres (3) meses.
De la empresa:
Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicación.
• Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta directiva vigente y
Aumentos de Capital en caso de existir.
• La empresa deberá poseer una antigüedad mínima de un (1) año de operatividad.
Fotocopia de los Estados Financieros del último ejercicio contable.
• Preparados por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC).
• Cuando la sumatoria del monto del crédito a solicitar y el monto de los créditos vigentes en banco Exterior supere las (4.000 UT), los mismos deben
presentar dictamen de auditoría.
• Cuando al sumatoria del monto del crédito a solicitar y el monto de los créditos vigentes en banco Exterior sea superior a Bs. 400.000 debe contener
notas explicativas.
Original del Balance de Comprobación.
• Aplica en caso de haber transcurrido más de seis (6) meses de la fecha de cierre del último ejercicio económico.
• Elaborado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa.
• Vigencia máxima de seis (6) meses.
Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)
Carta de referencia de dos (2) de tus principales clientes y proveedores.
PARA USO EXCLUSIVO DE LA AGENCIA DE BANCO EXTERIOR
Yo, _________________________________________________, en mi carácter de _________________________________ de la Agencia________________________,
hago constar que recibo de _______________________________________________, titular de la cedula de identidad N° ________________, una solicitud de Crédito
Efectivo por un monto de Bs. ________________.
En la ciudad de _____________________ a los ____ días del mes de ______________ del año ______
SELLO AGENCIA
FIRMA DEL CLIENTE
FIRMA POR BANCO EXTERIOR
NOTA: La recepción de la solicitud de crédito antes señalada, no implica la aprobación de la misma, por parte del banco.
PARA USO EXCLUSIVO DEL ÁREA DE CRÉDITO
FECHA DE RECEPCIÓN: ___________________________________________
ESTADO:
SOLICITUD COMPLETA
SOLICITUD DEVUELTA
MOTIVO: ___________________________________________