Acta de Consignación de Documentos Requisitos y Recaudos 15

Acta de Consignación de Documentos
Requisitos y Recaudos
15/07/2014
Crédito Efectivo
REQUISITOS PARA PERSONA NATURAL:
• Poseer cuenta en Banco Exterior con antigüedad mínima de tres (3) meses.
• Personas Naturales mayores de 25 años de edad.
• Estabilidad laboral mínima de un (1) año.
• Ingresos iguales o superiores a cuatro (4) salarios mínimos.
RECAUDOS PARA PERSONA NATURAL:
Debes consignarlos según el orden descrito a continuación en una carpeta manila tamaño oficio y sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo.
CHEQUEO
USUARIO
CHEQUEO
BANCO
Acta de Consignación de Documentos – Requisitos y Recaudos
• Dos (2) Copias debidamente firmada por el cliente y el funcionario de la Agencia.
Planilla de Solicitud.
Informe de Crédito firmado por un Funcionario de la Agencia o Banca.
• Este recaudo es elaborado por la oficina donde realices el trámite de solicitud del crédito.
Fotocopia de la Cédula de Identidad. (Legible y Vigente).
• En caso que el estado civil del solicitante sea casado(a), se debe anexar fotocopia de la cédula de identidad del cónyuge.
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF). (Legible y Vigente).
Estados de Cuenta de TDC y Cuentas de otros bancos correspondientes a los últimos seis (6) meses, donde evidencie los ingresos
declarados en la solicitud.
• No es necesario entregarlos si los ingresos declarados en la solicitud de crédito se evidencian en las cuentas mantenidas en Banco Exterior.
Carta de deuda bancaria firmada y sellada por el solicitante
• Anéxala sólo en caso de superar los campos establecidos para la declaración de sus obligaciones (deuda) dentro de la planilla de solicitud del
crédito.
• Vigencia de un (1) mes.
Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)
• Anexar la DPN 99025 y la forma 99025 correspondiente a la planilla de pago, en caso de que aplique.
• En caso de haber realizado el pago a través de internet, debe consignar los estados de cuenta donde se visualice el débito de la cuenta.
• Para ingresos netos inferiores a 1.000 UT o ingresos brutos inferiores a 1.500 UT sólo deberá presentar la Certificación de No Declaración de
Impuestos. (Formato Banco Exterior).
RECAUDOS ADICIONALES SEGÚN TU ACTIVIDAD LABORAL
En caso de ser trabajador dependiente
Constancia de trabajo original donde se indique: antigüedad, remuneración y cargo.
• Expedición menor a tres (3) meses.
• Debe estar firmada y sellada por la empresa.
En caso de ser profesional independiente
Certificación de ingreso mensual, firmada por un Contador Público Colegiado.
• Vigencia máxima de tres (3) meses.
En caso de ser comerciante o profesional independiente con firma personal o empresa registrada
Del solicitante:
Certificación de Ingreso mensual firmado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC).
• Vigencia máxima de tres (3) meses.
Fotocopia del carnet de colegiatura.
De la empresa:
Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicación.
• Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta directiva
vigente y Aumentos de Capital en caso de existir.
• La empresa deberá poseer una antigüedad mínima de un (1) año de operatividad.
Fotocopia de los Estados Financieros de los tres (3) últimos ejercicios contables.
• Preparados por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC).
• Los Estados Financieros no podrán ser elaborados ni firmados por el Comisario de la empresa.
Original del Balance de Comprobación.
• Elaborado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa.
• Vigencia máxima de tres (3) meses.
Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)
• Anexar la DPN 99025 y la forma 99025 correspondiente a la planilla de pago, en caso de que aplique.
• En caso de haber realizado el pago a través de internet, debe consignar los estados de cuenta donde se visualice el débito de la cuenta.
Carta de referencia de dos (2) de tus principales clientes y proveedores.
PARA USO EXCLUSIVO DE LA AGENCIA DE BANCO EXTERIOR
Yo, _________________________________________________, en mi carácter de _________________________________ de la Agencia________________________,
hago constar que recibo de _______________________________________________, titular de la cedula de identidad N° ________________, una solicitud de Crédito
Efectivo por un monto de Bs. ________________.
En la ciudad de _____________________ a los ____ días del mes de ______________ del año ______
SELLO AGENCIA
FIRMA DEL CLIENTE
FIRMA POR BANCO EXTERIOR
NOTA: La recepción de la solicitud de crédito antes señalada, no implica la aprobación de la misma, por parte del banco.
PARA USO EXCLUSIVO DEL ÁREA DE CRÉDITO
FECHA DE RECEPCIÓN: ___________________________________________
ESTADO:
SOLICITUD COMPLETA
SOLICITUD DEVUELTA
MOTIVO: ___________________________________________