Guía de referencia para los participantes

Guía de referencia para los participantes
¡Bienvenido a la HRA de TASC!
Esperamos que encuentre que la HSA de TASC es un servicio eficiente y valioso. Esta guía le encaminará en los pasos que
necesita para completar su inscripción al plan HSA de TASC, explicar el proceso de transferencia de fondos, cambio de reglas y
procedimientos de elección, mostrarle cómo monitorear su cuenta y explicarle cómo manejar el fin del año del plan. Guarde
esta guía para futuras referencias.
Aquí es lo que encontrarás dentro de:
HSA definido.............................................................................................2-3
Instrucciones de inscripción en línea....................................................4-6
Cuentas de inversión HSA.......................................................................... 7
Contribuciones y distribuciones.............................................................8-9
Gestión y renovación del plan................................................................. 10
Disfrute los beneficios únicos de una cuenta de ahorros de salud médica
Una HSA les permite a los propietarios de la cuenta pagar los gastos corrientes de salud para ahorrar para gastos futuros. Este
vehículo de inversión con ventaja tributaria es único en que ofrece tres beneficios tributarios separados:
Contribuciones de nómina previas a impuestos • Intereses ganados libres de impuestos en fondos de inversión • Distribuciones
libres de impuestos para gastos que califiquen
Mediante el establecimiento de una HSA, puede contribuir fondos en su cuenta a través de deducciones de sueldos antes de
impuestos para pagar los gastos médicos calificados. Los gastos se conservan en una cuenta custodia hasta que se incurre en un
gasto médico que califica, en cuyo punto los fondos pueden ser retirados de la cuenta, o se puede acceder directamente a sus fondos
con la tarjeta de TASC.
¡A diferencia de una FSA, no existe la regla de si no lo usa lo pierde! Los saldos no utilizados al final del año del plan son retenidos
en la cuenta y se trasladan a los próximos años del plan. Los fondos de la cuenta le pertenecen (el titular de la cuenta) y son
transportables, lo que significa que pertenecen con usted incluso si cambia de trabajo.
Y finalmente, ¡una HSA le permite invertir en su futuro! Cuando el saldo de su HSA supera un mínimo de $2,000, ese exceso
de fondos puede transferirse a su cuenta de inversión HSA para ser invertidos en nuestros fondos de inversión de más altas
calificaciones, ¡donde los ingresos crecen libres de impuestos!
Portal del participante de HSA de TASC:
https://Partners.tasconline.com/TASC1PPT
Acceda a los materiales y documentos educativos de HSA en:
https://www.tasconline.com/benefits-participant-materials
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Guía participante TASC HSA
HS-5568-020116-SP
HSA definido
Resumen y elegibilidad del plan
tanto los beneficios que se vayan a rembolsar a través de la
FSA de seguro médico de propósitos limitados se limite a los
Una HSA es establecida por una persona con derechos para
pagar los gastos médicos que califican incurridos por la
persona con derechos y cualquier dependiente.
Una persona con derechos cumple con los siguientes
requerimientos:
beneficios o costos no amparados por el HDHP.
Por ejemplo, si el HDHP no cubre gastos dentales o de visión,
la FSA de propósitos limitados puede establecerse para
rembolsar solo los gastos dentales y de visión.
Contribuciones y límites del plan
•
Debe estar amparado bajo un Plan de gastos médicos de
deducible alto (HDHP), en el primer día del mes.
•
No tiene otra cobertura de gastos médicos, excepto por la
« cobertura permitida » (como cobertura de accidentes,
dental o de visión).
•
No está inscrito en Medicare.
base previa a impuestos durante todo el año del plan y se
•
No puede ser reclamado como dependiente en la
depositan mediante ACH en su HSA de TASC. Esto se hace con
devolución de impuestos de otra persona (excluye el
su autorización al inscribirse en el Plan de HSA.
Las contribuciones para una HSA a través de un plan de
sección 125 no se sujetan al impuesto sobre la renta y FICA
federales o estatales (algunos estados pueden variar). Estas
contribuciones se hacen mediante deducciones de nómina.
Las contribuciones de deducen de su nómina en una
cónyuge).
También puede hacer contribuciones post-impuestos a su
Una HSA debe ser establecida por un custodio o
HSA en cualquier momento además de sus contribuciones de
administrador calificado. Para el Plan HSA de TASC, su
nómina previas a impuestos.
cuenta se establecerá y se mantendrá con nuestro socio de
Las contribuciones a la HSA de TASC se sujetan a límites
institución financiera, HealthCare Bank.
anuales establecidos por el IRS. Vea los límites actuales en
Requerimientos del HDHP
línea en www.tasconline.com/benefits-limits.
Las HSA funcionan mano con mano con los Planes de gastos
médicos de deducible alto (HDHP). Las personas que hacen
El límite de su contribución anual se
determina al agregar juntos los límites
de contribución mensual para el año.
contribuciones a una HSA deben estar amparados por un
HDHP.
Su límite de contribución mensual se
determina el primer día de cada mes
que sea persona con derecho.
Un plan de gastos médicos de deducible
alto tiene un límite de deducible anual
para personas y familias. Visite nuestro
sitio web para ver los límites actuales:
www.tasconline.com/benefits-limits
Cómo determinar sus contribuciones máximas
Su contribución máxima anual se determina al agregar juntos
los límites de contribución mensual para el año:
Un HDHP tiene un deducible anual. Además del deducible
•
mínimo, hay un límite máximo en la cantidad de gastos
desembolsados bajo el plan de seguro médico. Los gastos
desembolsados incluyen deducibles, copagos y coaseguro.
Las primas no están incluidas. Todos los límites de la HSA se
sujetan al costo anual de los ajustes de vida.
Su límite de contribución mensual se determina el
primer día de cada mes que sea persona con derecho.
•
Un límite de contribución mensual es 1/12 del límite de
contribución anual con base en su cobertura del plan
médico (una persona o familia) para cada mes.
Sin embargo, si usted tiene derecho a la HSA el 1 de diciembre
Coordinación de la HSA con una FSA
Solo bajo ciertas circunstancias puede establecer y financiar
una HSA además de financiar una FSA de seguro médico de
propósitos limitados. Ambas cuentas pueden financiarse en
Guía participante TASC HSA
de cualquier año fiscal determinado, puede ser tratado como
una persona con derecho para todo el año y hacer contribuciones del valor de un año completo a la HSA, basándose en
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HS-5568-020116-SP
HSA definido
el tipo de cobertura del HDHP (es decir, solo o familiar) que
tenga al 1 de diciembre.
¿Quién puede hacer contribuciones?
Las contribuciones a una HSA pueden ser hechas por usted,
Tenga en cuenta que aplica un periodo de prueba si usa este
método. El periodo de prueba inicia con el último mes del
año de contribución, 1 de diciembre, y termina en el último
día del doceavo mes siguiente (13 meses).
su empleador, o cualquier otra persona que elija contribuir en
Si no continúa como una persona elegible para todo el
periodo de prueba, (por razones aparte de muerte o discapacidad), la diferencia entre su máximo determinado mensual
y la cantidad que usted contribuye puedan incluirse en su
ingreso bruto para el año de falla y está sujeto a un impuesto de multa del 10%.
tiene dos HSA, las contribuciones se combinan para determi-
Contribución de compensación: Para las personas con
derecho que tenga una edad de 55 años o más al final del año
fiscal, el límite de contribución anual se incrementa en $1,000.
Las contribuciones de compensación pueden hacerse en cualquier momento durante el año en el cual el participante de la
HSA cumpla los 55. A diferencia de otros límites, la cantidad
de contribución de contribución de la HSA no está indexada;
cualquier incremento requeriría de un cambio estatutario.
su nombre. Todas las contribuciones a su HSA cuentan para
su máximo de contribuciones anuales y recibe el beneficio
fiscal, independientemente de quién haga la contribución. Si
nar su contribución anual.
Las contribuciones a una HSA pueden hacerse hasta el 15 de
abril para el año calendario anterior.
La regla « si no lo usa lo pierde »
Los fondos no utilizados de la HSA no son confiscados al final
del año del plan; en su lugar, estos se transfieren de año en
año. Como propietario de la cuenta de la HSA, usted es dueño
de los fondos de la misma. Además, si cambia de un trabajo a
otro, las contribuciones no se pierden, puede llevárselas con
usted.
Cómo empezar
1.
Lea completamente esta Guía de referencia para el
participante de HSA para comprender cómo funciona el
Las personas casadas con cobertura
familiar deben dividir su límite de contribución de HSA anual equitativamente
entre ellos, a menos que acuerden una
división diferente.
plan HSA de TASC, además de la información del plan
específico provisto por su empleador. Consulte el folleto
Gastos Elegibles de la HSA de TASC para enterarse de qué
gastos son elegibles para distribución.
2.
Determine su elección anual basándose en sus costos
médicos estimados para el próximo año del plan, y el
límite de contribución anual para su plan. Recuerde, los
fondos no utilizados se transfieren al próximo año del
Regla especial para personas casadas: Las personas casadas
con cobertura familiar deben dividir su límite de contribución
de HSA anual equitativamente entre ellos, a menos que acu-
plan.
3.
su Cuenta de inversión (vea las instrucciones en la
erden una división diferente.
Por ejemplo, si alguno de los cónyuges tiene cobertura familiar de
HDHP, ambos se tratan como que tienen una cobertura familiar, y
su límite de contribución máxima combinada es el límite de contribución de HSA estatutario para la cobertura familiar. Cuando ambas personas tienen cobertura individual, la cantidad no se divide
y cada persona puede contribuir con el límite de contribución de
HSA estatutario para la cobertura individual.
siguiente página).
4.
Una vez que se haya inscrito en el plan HSA de TASC, su
cuenta custodia de HSA se abrirá en HealhCare Bank.
5.
TASC procesará disposición de su cuenta y le notificará
cuando quede terminada. En ese punto, su cuenta HSA
de TASC empezará a aceptar contribuciones y usted será
libre de acceder a los fondos disponibles de la HSA para
los gastos médicos que califiquen (consulte la página 8 de
La contribución de compensación se excluye de esta regla y si
esta guía).
cada cónyuge es elegible para una contribución de compensación cada uno puede contribuir hasta con $1,000. La con-
Inscríbase en el plan HSA de TASC en línea y establezca
6.
Usted recibirá una tarjeta TASC por correo en la dirección
tribución de compensación no puede combinarse ni dividirse
de su casa en un plazo de 2 semanas después de la
y debe aportarse a la cuenta de la persona elegible para la
inscripción (espere un sobre blanco liso).
contribución de compensación.
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Guía participante TASC HSA
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Instrucciones de inscripción en línea
El primer y más importante paso es inscribirse en su plan.
Dependientes (si corresponde): Ingrese los nombres de los
Podrá acceder a los fondos de su HSA hasta que complete su
dependientes y haga clic en Agregar dependiente. El depen-
inscripción. Puede inscribirse en línea durante un periodo
diente agregado aparece bajo la lista Mis dependientes. Haga
específico antes de la fecha de inicio del año del plan, así
clic en Siguiente para continuar.
como en cualquier momento durante el mismo.
Acceda al sitio web de inscripción a TASC en:
https://Partners.tasconline.com/TASC1PPT
Ingrese el código del empleador que éste le proporcionó. Si no
cuenta con el código del empleador, llame a la línea gratuita
de TASC en el 1-877-933-3539.
Admisibilidad: Revise las calificaciones para la HSA y luego
compruebe que usted es admisible para una HSA. Las opciones de Cobertura del plan de salud que califican en esta
pantalla varían en función de su plan. Haga clic en Siguiente
para continuar.
La inscripción en línea es un proceso paso a paso conformado
por ocho pasos: Perfil, Dependientes (opcional), Admisibilidad, Elección, Pagos, Beneficiarios, Términos y condiciones,
Resumen.
Perfil: Ingrese su información personal Los campos con asterisco (*) rojo son obligatorios. Es obligatorio su número de
seguro social para configurar su cuenta de HSA. Su dirección
de correo electrónico le permite recibir notificaciones y otra
información importante rápidamente. Haga clic en Siguiente
para continuar.
Cantidad de elección anual: Ingrese la deducción de nómina
por periodo de pago. Depende de usted el asegurarse de
que sus contribuciones a la HSA de TASC no sobrepasan los
límites anuales máximos según el IRS.
También es su responsabilidad el asegurarse de que
sus retiros sean para gastos para el cuidado de la salud
que califiquen para cumplir con los requerimientos
de deducción fiscal. Estos gastos están definidos en
la sección 213(d) del Código Fiscal. El software de
inscripción no aceptará elecciones por encima de los
límites del IRS. Haga clic en Siguiente para continuar.
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Guía participante TASC HSA
HS-5568-020116-SP
Instrucciones de inscripción en línea
Método de pago: Seleccione su método preferido de pago
para distribuciones y elija recibir la tarjeta TASC.
Puede esperar su tarjeta TASC en un plazo de 2-3
semanas después del procesamiento de su inscripción.
Los fondos no estarán disponibles en la tarjeta hasta que
se reciban las contribuciones. Haga clic en Siguiente para
continuar.
Términos y condiciones: Debe leer y aceptar cada uno de
los siguientes acuerdos para activar su HSA:
• Convenio de custodia de HSA y declaración de
divulgación
• Convenio de representante designado
• Divulgación electrónica
• Requerimientos de la Ley Patriot
5b) Si se selecciona la opción de depósito directo, ingrese
la información de su cuenta bancaria. Los campos de
información del banco pueden poblarse previamente
con base en el número de ruteo ingresado. De no ser así,
ingrese la información de contacto de su banco. Haga clic
en Siguiente para continuar.
Debe avanzar hasta abajo de cada página de convenio para
“Aceptar” los términos (casilla). El no completar este paso
ocasionará la inhabilidad para realizar distribuciones.
Tome en cuenta: el proceso de activación puede tener lugar
durante la noche y puede no efectuarse inmediatamente,
dependiendo del volumen de inscripciones en nuestro
sistema.
Haga clic en Siguiente para continuar.
Beneficiarios: Seleccione los beneficiarios del cuadro de
dependientes para precargar la información. Haga clic en
Agregar beneficiario. Agregue un beneficiario contingente
al elegirlo del cuadro de dependientes o llene los campos,
Resumen: Verifique detenidamente la información del
y haga clic en Agregar beneficiario.
resumen de inscripción. Haga clic en Editar información en
Aparece Beneficiarios y porcentajes de participación y
puede actualizar y quitar según lo requiera.
Nota: Durante la inscripción, debe nombrar a su cónyuge
como beneficiario principal si está casado. Puede cambiar
cualquiera de las secciones para hacer correcciones. Haga
clic en Imprimir para obtener una copia de su verificación de
inscripción.
Haga clic en Siguiente para continuar con su inscripción.
esto después si envía un formulario de consentimiento
certificado de Beneficiario/Conyugal con la firma de
consentimiento de su cónyuge. Haga clic en Siguiente
para continuar.
Guía participante TASC HSA
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Instrucciones de inscripción en línea
Requerimientos del navegador
A continuación, encuentre una lista del software de navegadores y las versiones mínimas para asegurar la funcionalidad adecuada dentro del portal web para participantes
de la HSA:
software de navegación
Versión mínima requerida
Internet Explorer (IE) IE 6.0
AOL (uses Internet Explorer)
IE 6.0
FireFox 1.2
Netscape Navigator 7.0
Opera 9.1
Para finalizar con su inscripción
Safari 1.3.2
El paso final es completar la autorización para la creación de
una cuenta HSA, al solicitar que se abra una HSA a su nombre.
Haga clic en Enviar inscripción.
Asegúrese de terminar con todo el proceso hasta que vea la
página de Confirmación o su información se perderá.
¡Ya finalizó con su inscripción a la HSA!
Puede actualizar su inscripción en cualquier momento durante el periodo abierto de inscripción desde la página principal
con un clic en Actualizar.
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Guía participante TASC HSA
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Cuentas de inversión HSA
Un aspecto único de una HSA es la habilidad para que invierta
Cómo establecer/cambiar sus elecciones de inversión:
una parte de sus ahorros para incrementar potencialmente el
Transferencia/Distribución en línea.
1. Inicie sesión en el portal para participantes.
2. En la página principal, haga clic en Gestionar inversiones
en el cuadro de menú azul a la izquierda de la página.
3. Seleccione Elecciones de inversión en el menú de la
izquierda.
4. Seleccione los fondos mutuos a los que desea asignar sus
fondos al ingresar un porcentaje junto a cada selección.
5. Haga clic en Enviar solicitud de cambio de elección para
Usted determina cómo quiere distribuir su dinero en sus
valor de su cuenta y ahorrar para el retiro.
Para invertir sus fondos de la HSA, debe tener un saldo
mínimo de $2,000 en su cuenta de balance de HSA.
Cualquier cantidad de dinero que sobrepase los $2,000 puede
refinanciarse en su cuenta de inversión HSA mediante la
finalizar sus selecciones.
opciones de fondos mutuos. Revise la información con
respecto a las opciones de inversión y desempeño para
ayudarse a elegir en qué inversiones desea colocar sus fondos.
Si necesita asesoría sobre las opciones de inversión, le
recomendamos que contacte a un experto en inversiones
autorizado. Ni TASC, ni su empleador pueden ofrecerle ninguna
asesoría en inversiones.
Cómo transferir fondos de la HSA a una cuenta de
inversión (debe mantener un mínimo de $2,000 en el saldo de
su HSA):
1.
Inicie sesión en el portal del participante de HSA de
TASC: https://Partners.tasconline.com/TASC1PPT
2.
Haga clic en Hacer transacción de HSA en el cuadro
de menú azul a la izquierda.
3.
Seleccione “Mi HSA” en el menú desplegable De.
4.
Seleccione “Cuenta de inversión HSA” en el menú
desplegable Para.
5.
Ingrese la cantidad que
va a transferir.
Para establecer el umbral de transferencia de inversión, haga
clic en Transferir inversiones y llene la información.
Para gestionar su cuenta de inversión en línea
El portal para participantes de la HSA de TASC le brinda un
control completo de las inversiones de su HSA para realizar
fácilmente las siguientes funciones:
•
Ver saldo por inversión.
•
Ver desempeño de fondos.
•
Ver detalles de la transacción.
•
Ver actividad de fondos y resumen pendiente/actividad.
•
Reorganizar y transferir sus distribuciones de inversión.
•
Establecer sus inversiones para ajustar automáticamente
el saldo.
•
Use las herramientas para calcular el crecimiento
potencial de sus inversiones.
Umbral de transferencia de inversión automática
Es posible configurar una transferencia automática en su
cuenta para pasar automáticamente una cantidad específica de
dólares de su cuenta de efectivo HSA a su cuenta de inversión
cuando se supera el saldo mínimo de $2,000 o más.
Los fondos de inversión se asignarán entre los fondos mutuos
de su elección. También puede elegir que el dinero se pase a
una cuenta de depósito, lo cual funciona de forma parecido
a una cuenta de mercado monetario donde el dinero está más
seguro y proporciona un rendimiento de tasa de interés menor.
Guía participante TASC HSA
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HS-5568-020116-SP
Contribuciones y distribuciones
Contribución de la HSA
Su empleador aporta sus fondos sobre una base antes de
Cambio de las elecciones de contribución de
nómina
impuestos cada nómina basado en la cantidad de su elección
Puede cambiar sus elecciones de contribución de nómina
anual. Usted también puede hacer contribuciones después de
antes de impuestos durante el año del plan. Simplemente
impuestos a su HSA de su cuenta bancaria personal en línea.
notifique a su empleador del cambio que desea hacer a su
Para ello, debe configurar una ACH para la transferencia de
elección y le ajustará la cantidad de contribución de HSA.
las contribuciones y debe tener una dirección válida de correo
Además, cada aniversario del año del plan le ofrece la
electrónico con TASC.
oportunidad de cambiar las elecciones al volver a inscribirse
Puede agregar o actualizar la información de su cuenta en
para el próximo año.
cualquier momento.
Distribuciones de la HSA
Cómo hacer una contribución después de impuestos en
su HSA:
Puede solicitar una aportación libre de impuestos en
1.
Inicie sesión en el portal del participante de HSA de
aportaciones por razones distintas a un gasto médico
TASC: https://Partners.tasconline.com/TASC1PPT
calificado (antes de los 65 años) están sujetas a impuestos
2.
Haga clic en Hacer transacción de HSA en el cuadro de
menú azul a la izquierda.
3.
Seleccione su cuenta bancaria en el menú desplegable
Para.
4.
Seleccione “Mi HSA” en el menú desplegable De.
5.
Seleccione el año fiscal: Usted puede hacer una
contribución entre el 1 de enero y el 15 de abril para el año
cualquier momento en que incurra en gasto elegible. Las
y sujetas a un impuesto de multa del 20% en ciertas
circunstancias.
Tras la muerte, discapacidad, edad 65, o en el momento de
elegibilidad de Medicare, pueden retirarse los fondos de la
HSA por razones no médicas sin penalización, pero estarán
sujetos a impuestos sobre la renta.
En caso de fallecimiento, sus fondos de HSA de TASC se
distribuirán a su beneficiario designado.
fiscal anterior.
6.
Ingrese la cantidad de contribución.
Dos maneras de acceder a los fondos de su HSA
7.
Ingrese cualquier nota (opcional).
De forma conveniente, pague los gastos elegibles de HSA con
8.
Seleccione la casilla para “Aceptar” los términos.
9.
Haga clic en Agregar contribución.
los siguientes métodos:
Opción 1: Tarjeta TASC
Después de agregar una contribución, la página de detalles
Como característica de la HSA
de la cuenta de efectivo HSA aparece donde se muestra una
de TASC, se le proporcionará
confirmación.
una tarjeta de débito (tarjeta
TASC) para facilitar el pago de
los gastos elegibles. La tarjeta
TASC luce como una tarjeta de débito normal, pero se usa
para realizar compras para el cuidado de la salud elegibles.
Cuando usa su tarjeta TASC, la cantidad gastada se deduce
automáticamente del saldo de su HSA y se paga directamente
al proveedor autorizado en el punto de venta. Las compras
hechas con la tarjeta están limitadas a los vendedores y
también tienen un sistema de aprobación de información
de inventario (IIAS) en efecto para identificar las compras
elegibles según la HSA.
Aunque que la tarjeta TASC respalda automáticamente
la mayoría de las transacciones, es su responsabilidad
asegurarse de que sus compras sean para gastos para el
cuidado de la salud que califican. Recuerde guardar sus
recibos y conservarlos con su documentación de impuestos.
8
Guía participante TASC HSA
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Contribuciones y distribuciones
Para una tarjeta TASC perdida o robada: Reporte la tarjeta
TASC perdida/robada inmediatamente y solicite un remplazo
en línea mediante el portal del participante:
1. Vaya a la pestaña Perfil y seleccione Tarjetas bancarias en
el menú izquierdo.
2. Haga clic en Reportar pérdida/robo bajo la sección
Tarjetas de crédito y complete la información que se le
por la ley federal (conocida como la cobertura de COBRA). La
HSA puede reembolsar las primas de seguro de cuidado a
largo plazo limitadas a los importes de ajuste bajo la Sección
213 (d) (10), aun cuando la HSA se ofrezca a través de un Plan
de cafetería.
Consulte el folleto Gastos elegibles de la HSA de TASC para ver
una lista resumida de gastos elegibles, en:
solicita.
3. Regrese a Tarjetas bancarias y seleccione Ordenar
remplazo y complete la información que se le solicita.
Se deducirá un cargo de proceso de $10 del saldo de su
cuenta HSA.
Para solicitar una tarjeta TASC adicional para dependientes:
https://www.tasconline.com/benefits-participant-materials
La publicación 502 del IRS, Gastos Médicos y Dentales (Sección
213 (d)) rige lo que es y no es elegible e incluye una lista
detallada.
Es importante que conserve la documentación (recetas)
pertinentes con respecto a las aportaciones de su HSA de TASC.
Llene el formulario de Solicitud de tarjeta adicional, disponible
en: www.tasconline.com/benefits-participant-materials
Opción 2: Solicite una aportación en línea
Cómo solicitar una aportación:
1.
Inicie sesión en el portal del participante de HSA de
TASC: https://Partners.tasconline.com/TASC1PPT
Acceda fácilmente a los fondos en su cuenta HSA de TASC en
2.
Haga clic en Hacer transacción de HSA en el cuadro de
cualquier momento a través del portal para los participantes
menú azul a la izquierda.
a utilizar para gastos elegibles. Es posible que se requiera
3.
Seleccione “Mi HSA” en el menú desplegable De.
documentación adicional para justificar la aportación así que
4.
Seleccione una opción en el menú desplegable Para.
asegúrese de guardar los recibos.
- Cuenta bancaria personal - Marcar (enviado por
correo) - Alguien más (ver “Pago a Proveedores” opción a
Requerimientos de aportación
continuación)
Solo se puede solicitar una aportación hasta el saldo actual
5.
Haga clic en Siguiente para continuar.
de su cuenta HSA de TASC. Si los fondos de la cuenta son
6.
Seleccione la frecuencia de la aportación: Una vez u
insuficientes, se emitirá solo el saldo disponible en la cuenta.
opción recurrente (llene la información de Programación).
No se reembolsará el saldo pendiente de la solicitud de
Clic en Siguiente.
aportación. Una solicitud de distribución adicional debe
7. Ingrese la cantidad que desea aportar.
presentarse una vez que los fondos adicionales estén
8. Ingrese el tipo de gasto, nombre de los destinatarios, y
disponibles en la cuenta para pagar el saldo restante.
cualquier nota (opcional). Clic en Siguiente.
Asegúrese de ingresar la información de su cuenta bancaria
9.
Revise y “Acepte” los Términos. Haga clic en “Enviar”.
bajo su perfil en línea.
Aparecerá una página de confirmación.
Gastos elegibles para las aportaciones de la HSA
Los gastos se consideraron elegibles para la aportación de
una HSA si el gasto para el cuidado de la salud se incluye
los importes pagados por el diagnóstico, cura, mitigación,
tratamiento o prevención de la enfermedad y los tratamientos
que afectan a cualquier parte o función del cuerpo.
Los gastos deben destinarse principalmente para aliviar o
prevenir un defecto físico o mental, o una enfermedad. En
general, los gastos exclusivamente para la atención cosmética
no califican como atención médica, ni los gastos que no son
más beneficiosos para la salud general de una persona.
Los gastos correspondientes de la HSA incluyen primas
de Medicare de seguro (excepto las políticas de Medicare
Supplement), la cobertura de atención a largo plazo, la
cobertura de salud mientras recibe beneficios de desempleo,
y la continuación de cobertura de atención médica requeridos
Guía participante TASC HSA
Opción de aportación para pagar a proveedores
HSA de TASC le permite solicitar que una aportación se pague
directamente a un proveedor de atención médica para un
gasto elegible.
Siga las mismas instrucciones de arriba, pero en el paso
#4 seleccione “Alguien más” y llene la página “Detalles del
beneficiario”.
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HS-5568-020116-SP
Gestión y renovación del plan
La gestión de la HSA de TASC es fácil con nuestro sitio web
seguro disponible para usted 24/7/365 y nuestra aplicación
móvil gratuita.
App móvil
Descargue la app eflex gratuita para su teléfono
inteligente o tableta. Conéctese de forma segura
con su nombre de usuario y contraseña para
Gestión del plan en línea
Además de hacer aportaciones y distribuciones en línea, puede iniciar sesión en el Portal para participantes en cualquier
momento para acceder a su HSA de TASC y su cuenta de
acceder a su cuenta de HSA de TASC. Busque
“Beneficios por eflex” en: Apple® App Store I
Android Google Play™.
inversión y realizar cualquiera de las siguientes funciones:
Renovación del plan en línea
•
Monitorear los saldos y transacciones de la cuenta
Un poco antes de que finalice el año del plan, tendrá la
•
Cambiar los métodos de pago y cuentas bancarias
oportunidad de volver a inscribirse en su Plan HSA de TASC.
•
Ver los estados de cuenta y notificaciones
También su empleador puede cambiar los parámetros de su
•
Acceder a documentos y formularios importantes del
plan en esta ocasión. Todos los remanentes en su Plan de HSA
plan
se transferirán automáticamente a su nuevo año del plan.
•
Actualizar perfil, dependientes y beneficiarios
Una vez que reciba la notificación de su empleador que su
inscripción abierta ha comenzado, usted podrá realizar sus
•
elecciones para el Año del Plan.
Inicie sesión en su cuenta HSA de TASC y se le pedirá que siga
los pasos de reinscripción.
NOTA: Las elecciones no se renuevan automáticamente en el
nuevo año del plan. Debe indicar sus elecciones para cada uno.
Formularios fiscales para el final del año
El banco HealthCare enviará los siguientes formularios de
•
impuestos a cualquier propietario de cuenta HSA con la
actividad de distribución y/o aportación durante el año del
plan anterior:
Herramientas y soporte en línea
Hay varios documentos y formularios asociados con la HSA de
TASC disponibles en el portal para participantes para ayudar
a comprender y administrar su cuenta. Vaya a Herramientas
y soporte en el portal para participantes, o haga clic en el
siguiente enlace.
•
Formulario 1099-SA: si hay actividad de aportación en el
año del plan anterior. (se envía en enero)
•
Formulario 5498-SA: si hay actividad de contribución
en el año del plan anterior. (Se envía en mayo); los
propietarios de cuentas HSA deben reportar sus
contribuciones en el Formulario 8889 cuando llenen su
https://www.tasconline.com/benefits-participant-materials
declaración de impuestos.
Soporte de atención al cliente
Además del portal para participantes, tenemos representantes
de atención al cliente quienes están listos para ayudarle con
cualquier pregunta que pudiera tener.
Contacto de atención al cliente:
1-877-933-3539
7:00 am - 7:00 pm, de lunes a viernes
1customercare@tasconline.com
Total Administrative Services, Inc.
2302 International Lane, Madison, WI 53704-3140
877.933.3539 | fax 877.231.1287 | www.Partners.tasconline.com/TASC1PPT
The information in this communication is confidential and may only be used by the authorized
recipient only for its intended purpose only. Any other use or disclosure is prohibited.
Guía participante TASC HSA
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