SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA PAG. 66 BALANCE GENERAL COMPARATIVO - ESTABLECIMIENTOS DE CREDITO A 31 DE DICIEMBRE DE 2015 DD MM AAAA CIRCULAR EXTERNA 028 DE 2010 ENTIDAD 33 01 TIPO ASOCIACION GREMIAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS CREDIBANCO CODIGO CIUDAD BOGOTA, D.C. NOMBRE Con autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia __________ Sin Autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia por aplicación Decreto 2555 de 2010 _X_ (Millones de Pesos) ACTIVO A PASIVO Y PATRIMONIO 31/12/2015 A DD/MM/AAAA 31/12/2014 A [4 ] INVERSIONES [5 ] CUENTAS POR COBRAR Comisiones y Honorarios Otras Menos: Provisión [6] PROPIEDADES Y EQUIPO Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso Equipo, Muebles y Enseres de Oficina Equipo de Computación Otras Menos: Depreciación y Amortización Acumulada Menos: Provisión [7] OTROS ACTIVOS Aportes Permanentes Gastos Anticipados y Cargos Diferidos Otros Menos: Provisión Valorizaciones Propiedades y Equipo 30.940 12.386 11.504 -1.106 10.275 93.147 [13] 11.809 11.809 2.921 14.482 10.067 2.959 7.108 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES Obligaciones Laborales Otros [ 16,18 ] 34.189 3.570 351 30.268 [17] 31.315 3.210 166 27.939 21.280 3.720 17.561 15.143 2.665 12.478 84.680 57.418 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Aportes Sociales [20 ] RESERVAS Reservas Estatutarias y Ocasionales [ 20 ] SUPERAVIT O DEFICIT Valorizaciones Revalorización del Patrimonio [20 ] 9.031 9.031 9.031 9.031 90.350 9.484 8.379 69.275 69.275 60.881 60.881 48.469 7.323 41.147 49.525 8.379 41.147 8.379 UTILIDAD (PERDIDA) DE EJERCICIOS ANTERIORES -2.161 -2.161 TOTAL ACTIVO 892 892 17.402 TOTAL PASIVO 106 27.207 63.076 -40 9.484 [15] OTROS PASIVOS Obligaciones Laborales Consolidadas Ingresos Anticipados Otros 7.041 14.834 16.858 427 -28.833 -52 106 21.829 71.800 -589 [14 ] CUENTAS POR PAGAR Comisiones y Honorarios Otras 22.784 9.212 [8-12] CREDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIGACIONES FINANCIERAS Otras Entidades del País 50.765 50.765 7.041 15.010 17.685 249 -30.721 -51 PASIVO 2.697 66.766 14.493 22.913 -6.466 Desvalorizaciones Inversiones sin cotización en bolsa 31/12/2014 DD/MM/AAAA NOTAS 14.017 66.766 Inversiones para Mantener Hasta el Vencimiento A DD/MM/AAAA NOTAS DISPONIBLE 31/12/2015 DD/MM/AAAA 221.405 0 0 9.949 8.393 TOTAL PATRIMONIO 136.725 127.831 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 221.405 185.249 0 0 UTILIDAD (PERDIDA) DEL EJERCICIO 185.249 CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS [21] 159.516 135.961 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS POR CONTRA 105.763 92.878 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN 265.279 228.839 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS POR CONTRA CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN 159.516 [21] 135.961 105.763 92.878 265.279 228.839 AGOSTO DE 2010 F.1000-67 GUSTAVO ADOLFO LEAÑO CONCHA REPRESENTANTE LEGAL LILIAN RINCON RINCON CONTADOR T.P. No. 13.037 -T BERTHA LILIANA ACOSTA TORRES REVISOR FISCAL T.P.No. 39.269-T Designada por Ernst & Young Audit SAS. TR-530 1000 1000000 SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA PAG. 67 ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO ESTABLECIMIENTOS DE CREDITO CIRCULAR EXTERNA 028 DE 2010 ENTIDAD 33 TIPO 001 ASOCIACION GREMIAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS CREDIBANCO CODIGO Con autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia CIUDAD BOGOTA, D.C. NOMBRE __________ Sin Autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia por aplicación Decreto 2555 de 2010 _X_ (Millones de Pesos) PERIODOS COMPRENDIDOS DEL 01/01/2015 DD/MM/AAAA INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS NOTAS [22 ] Intereses y Descuento Amortizado Cartera de Créditos Utilidad en Valoración de Inversiones para Mantener Hasta el Vencimiento Utilidad en Valoración de Inversiones Negociables en títulos de deuda Comisiones y Honorarios GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS Intereses Créditos de Bancos y Otras Obligaciones Financieras Comisiones AL 31/12/2015 DEL DD/MM/AAAA 01/01/2014 DD/MM/AAAA 142.424 1.056 2.343 438 138.587 [23] AL 31/12/2014 DD/MM/AAAA 117.644 162 1.407 712 115.362 1.514 636 879 RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO 743 207 536 140.909 116.901 OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES - NETO OTROS INGRESOS OPERACIONALES Otros [22 ] OTROS GASTOS OPERACIONALES Gastos de Personal Otros [23] 26.301 26.301 46.187 70.383 RESULTADO OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES PROVISIONES 99.228 41.237 57.991 50.640 [23] Cuentas por Cobrar Propiedades y Equipo Otras 18.575 18.575 116.570 36.248 7.886 6.941 51 894 588 177 49 362 DEPRECIACIONES 2.013 1.871 AMORTIZACIONES 30.837 29.415 9.904 4.374 RESULTADO OPERACIONAL NETO INGRESOS NO OPERACIONALES Utilidad en Venta de Propiedades- Equipo y de Otros Activos Recuperaciones Otros Ingresos No Operacionales [24] GASTOS NO OPERACIONALES Perdida en Venta de Propiedades- Equipo y de Otros Activos Otros Gastos No Operacionales [25] 1.707 81 1.399 228 4.159 19 3.742 399 1.661 435 1.226 RESULTADO NETO NO OPERACIONAL UTILIDAD (PERDIDA) ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA IMPUESTO A LA RENTA Y COMPLEMENTARIOS 140 13 127 46 4.019 9.949 8.393 0 UTILIDAD (PERDIDA) DEL EJERCICIO 9.949 AGOSTO DE 2010 0 8.393 F.1000-68 GUSTAVO ADOLFO LEAÑO CONCHA REPRESENTANTE LEGAL LILIAN RINCON RINCON CONTADOR T.P. No. 13.037-T BERTHA LILIANA ACOSTA TORRES REVISOR FISCAL T.P.No. 39.269-T Designada por Ernst & Young Audit SAS. TR-530