Lavado de Dinero No. 36

LUCHA CONTRA
EL LAVADO DE DINERO
Destinado a especialistas del Sistema Bancario Nacional
La Habana, 31 de enero del 2014 Año: 12 No: 236
Estimados lectores:
La información que ponemos a su consideración
CONTENIDO
tiene como objetivo darles a conocer criterios que se
manejan a nivel internacional por otros sistemas
bancarios
y
organismos
internacionales
Artículo de Opinióngubernamentales o no gubernamentales, que no
necesariamente coinciden con nuestras normas o
procedimientos, teniendo en cuenta que nuestro
sistema bancario y los principios económicos que rigen
el desarrollo de nuestra sociedad poseen características
Documentos de
muy propias y particulares.
Organizaciones
No se hace tampoco con el objetivo de que se utilice
Internacionales
para elaborar normas bancarias internas; sirve, en
última instancia, para ampliar el acervo cultural de los
trabajadores bancarios cubanos y conocer experiencias
Sección
foráneas.
Informativa para
Integrantes del
SBN
Eventos
Noticias
¿Qué es el lavado de Dinero?
El GAFI ha formulado esta definición de lavado de
dinero o blanqueo de capitales:
- La conversión o transferencia de propiedad, a
sabiendas de que deriva de un delito criminal, con el
propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal
o ayudar a cualquier persona involucrada en la
comisión del delito a evadir las consecuencias legales
de su accionar.
- Ocultar o disfrazar la naturaleza real, fuente,
ubicación, disposición, movimiento, derechos con
respecto a, o propiedad de, bienes a sabiendas de que
derivan de ofensa criminal.
− La adquisición, posesión o uso de bienes
sabiendo, al momento en que se reciben, que deriva de
una ofensa criminal o de la participación en algún
delito.
Fuente:http://www.matba.com.ar/lavadodedinero.asp
ARTÍCULO DE OPINIÓN
¿El futuro financiero está en las monedas electrónicas?
30 de enero del 2014
En un mundo tan cambiante, donde las tecnologías informáticas dominan
ya muchos sectores, no sería extraño augurar que las finanzas globales
sucumban, en breve, ante las monedas electrónicas, ejemplificadas con el
tan contradictorio Bitcoin. Unos expertos aprecian esta posibilidad como
beneficio para los delincuentes digitales o a las grandes mafias del
planeta, mientras otras voces la ven como una forma de independencia
financiera de los bancos centrales y de la hegemonía de los gobiernos
poderosos.
Una reciente noticia pone en la palestra la aceptación de los pagos en
bitcoin, de parte de Overstock.com, compañía valorada en US$1 000
millones, la cual decidió ingresar al nuevo mercado de compradores que
emplean la divisa en línea, pero, además de la mencionada cybermoneda,
existen decenas en la actualidad, quizás para ponerse a tono con la
modernidad, el futuro o simplemente a fin de acaparar su pedazo de éter
o nube en un mundo financieramente muy cambiante y peligroso.
Un ejemplo lo aporta el equipo de Jamaica a las Olimpiadas de Invierno
del 2014 del 7 de febrero próximo en la ciudad rusa de Sochi, pues logró
recaudar en unas pocas horas para su participación US$25 000 mediante
la moneda virtual conocida como Dogecoin. Dicha operación ocurrió por la
falta de presupuesto de esos deportistas para asistir a la competencia, lo
que llevó a los seguidores de los atletas a realizar la recaudación a fin de
costear el viaje a Rusia. Esa divisa digital tiene la cara de un perro Shiba
Inés, explicaron.
Para algunos analistas, se trata de un futuro debatido entre el éxito y el
fracaso de este tipo de transacciones. Hablamos de complejísimas
transacciones que tienen claridad solamente entre expertos matemáticos,
quienes, incluso, crearon un sistema para protegerlas de cualquier delito
mediante algoritmos.
El Bitcoin surge en el 2009 para evitar intermediarios como los bancos. El
experto británico, Jeremy Bonney, resalta esta tendencia y confirma su
seguridad mediante la tecnología. Señaló que es difícil saber cuántas
monedas electrónicas se abalanzan al mercado, pero, además de las
mencionadas, existe el Litecoin, bajo el mismo sistema del Bitcoin, pero
con diferencias en cuanto a confirmar la transacción con mayor rapidez,
pues ocurre en menos de 3 minutos.
El Litecoin llegó a cotizarse de US$0,05 a US$48 y circula desde el 2011;
en la actualidad se encuentra a US$23,48. También está el Dogecoin
mencionado y empleado por los deportistas jamaicanos. En esa lista se
apunta desde el año pasado el Quark, con fuerza en la seguridad, de
acuerdo con versiones publicadas en el periódico estadounidense Wall
Street Journal.
Para el director de Overstock, Patrick Byrne, los grandes vendedores al
menudeo perderán cuota de mercado si continúan dándole la espalda a
monedas como el Bitcoin. Los usuarios de bitcoin compran el dinero
digital y lo cargan en una billetera virtual para comprar cosas en línea sin
tener que introducir su información de tarjeta de crédito, comenta el
experto. Overstock comenzó a aceptar la moneda virtual el 9 de enero del
2013 y Byrne señaló que la compañía recaudó casi de inmediato
US$100 000 en pedidos pagados con bitcoin. Sin embargo, la compañía
Amazon (empresa de comercio electrónico) se rehúsa a su empleo, tal y
como lo expresó su vocera Julie Law, quien, incluso, insistió en no tener
intenciones de emplearlo en el futuro.
ENTONCES, ¿QUÉ ES EL BITCOIN?
La cibermoneda existe desde hace años como una rareza de Internet con
seguidores entre amantes de la tecnología o los considerados frikis de las
divisas, además de especuladores en línea. Esta moneda es creada,
distribuida y autentificada independientemente de cualquier banco o
gobierno, de ahí que muchos la consideren un producto de los programas
libres y la búsqueda de la independencia tecnológica.
Moneda bien cifrada, cuya pieza clave del sistema lo constituye una red
de nombrados "mineros", se caracteriza con inmunidad a los fraudes.
Bitcoin (www.bitcoin.org) constituye una moneda electrónica o
criptodivisa descentralizada y concebida en el 2009 por una persona o
grupo identificado bajo el seudónimo Satoshi Nakamoto. Se trata de un
protocolo diseñado por este autor en el plano de la red P2P de Internet.
La clave está en que dicha moneda no lleva respaldo de gobierno o banco
alguno y, de igual manera, no depende de un emisor central.
Por tanto, la referencia apunta a un proyecto relativamente nuevo y en
evolución, ante el cual algunos son cautos y otros entusiastas, pero bien
puede ser el signo de un futuro libre financieramente. Bitcoin-Qt/Bitcoin
es el único programa, que implementa el protocolo y protege la red como
referencia para los clientes y, por tanto, puede funcionar solo para
usuarios avanzados.
Al margen de los tecnicismos, ya varias empresas y pequeños negocios
adaptaron la moneda digital como medio de pago para servicios de todo
tipo como telefonía, Internet, tarjetas de regalo, asesoría legal o turismo,
con garantía de cierto anonimato. Incluso, en el 2011 el conocidísimo
sistema Wikileaks solicitó asistencia en Bitcoins luego de ser bloqueados
de cara a Visa, MasterCard y PayPal.
Solo en octubre del año pasado, en Vancouver, Canadá, un convencido de
las tecnologías, nombrado Mitchel Remeter, y 2 de sus compañeros
pusieron en marcha un cajero automático, que cambia dólares
canadienses por bitcoins. Ese cajero fue fabricado por la empresa
estadounidense Robocoin, el primero de su tipo en el mundo y esperanza
para los fanáticos de este tipo de moneda. Entonces la casa de cambio se
nombró Bitcoiniacs y fijó una regulación de US$200 canadienses por cada
bitcoin. Como novedad, el 27 de noviembre del 2013 cada bitcoin superó
los US$1 000 al cambio, por primera vez, con un acumulado incremento
de 4 000% desde el inicio de ese año.
En Estados Unidos, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN),
agencia del Departamento del Tesoro de ese país, estableció que las casas
de cambio que permitan esta moneda cumplan las regulaciones contra el
lavado de dinero, por tanto las admite. Un cronograma establecido por la
Fundación Bitcoin (¿dónde se encuentra?, Alguien sabe?) señala una
cronología interesante, que ubica al 2013 como desarrollo de la moneda
ante la creciente inseguridad en la red. Para ese año aparece un colectivo
nombrado Bitcoin Magazine y los banqueros y políticos intentan
contraatacar en países como Alemania o Estados Unidos.
Ese relatorio, incluso, prevé para el 2018 la explosión de una burbuja
inmobiliaria y una nueva crisis económica mundial, cuando los banqueros
intentarán conseguir otro rescate, y la sociedad responderá ignorándoles
y pasando masivamente al bitcoin. Con verdades, ilusiones, ciencia ficción
y realidad financiera y económica, esta moneda puede muy bien formar
parte de un futuro diferente para bien, pero quién sabe si para mal.
FUENTE: Prensa-latina.cu
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DOCUMENTOS DE ORGANIZACIONES INTERNACIONALES
En la presente sección, a partir de este número del Boletín, se
comenzará a brindar el Compendio de Tipologías en toda su
totalidad para que sirva de apoyo tanto a instituciones bancarias
como no bancarias, tanto financieras como no financieras, en la
detección de operaciones sospechosas que puedan contemplar
actividades de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.
Cualquier comentario o sugerencia nos lo puede hacer llegar a
través de correo electrónico del CIBE que se cita al final del
Boletín.
DIAGRAMA DE FLUJO
NOMBRE DE LA TIPOLOGIA
Lavado de dinero proveniente del delito informático a través de empresas
de Transferencias de Fondos.
DESCRIPCION GENERICA
El grupo delictivo utilizó varias empresas de transferencia de fondos para
lavar activos producto del delito informático, enviando importantes
cantidades de dinero desde países ubicados en América del Sur y
Sudamérica hacia otro país ubicado en Sudamérica, mediante giros
fraccionados y con la utilización de varios remitentes (pitufos), a favor de
diversas personas integrantes del grupo delictivo, quienes cobran el
dinero para hacer uso del mismo; posteriormente, los beneficiarios
retornan una parte de los fondos mediante giros, que constituirían el pago
de comisiones a los remitentes (pitufos).
SEÑALES DE ALERTA
Remitentes de giros detenidos en País 1 por delito informático
Beneficiario de giros en País 2 investigando por “uso indebido de sistemas
informáticos (delito informático)”.
Los mismos remitentes que envían giros a varios beneficiarios, sin una
relación aparente.
Fraccionamiento de los fondos enviados (por debajo del umbral)
Vínculos financieros entre los beneficiarios de giros
Los beneficiarios no registran actividad económica formal que sustente los
fondos cobrados.
Profesión de los beneficiarios acorde con Sistemas Informáticos.
DESCRIPCION DEL CASO
Un grupo delictivo requiere trasladar desde el exterior (países W, X, Y y
Z), dinero producto de la comisión de fraudes informáticos.
El grupo delictivo contacta con varias personas “pitufos” para remitir gran
cantidad de fondos, producto del delito informático hacia el país “V”.
Personas A, B, C y D , ubicadas en el país “V”, integrantes del grupo
delictivo, registran vínculos familiares y financieros; adicionalmente, la
persona “A” registra como profesión “ingeniero informático”, y la persona
“B” registra antecedentes por delito informático.
Personas A, B, C y D cobran los giros provenientes de los países W, X, Y y
Z, los cuales no están sustentados en alguna actividad económica formal.
Personas E y F, de nacionalidad extranjera, integrantes del grupo
delictivo, fueron detenidos en el exterior, por la comisión de fraudes
informáticos.
Personas E y F, fueron ordenantes y beneficiarios de giros de las personas
A, B, C y D. Persona E posee empresas de transporte terrestre nacional e
internacional en el exterior, transporte con el cual trasladarían parte de
los fondos cobrados en efectivo por las personas A, B, C y D en el país V,
a otros integrantes del grupo delictivo.
Las personas A, B, C y D retornan una parte de los fondos mediante giros,
que constituirían el pago de comisiones a los remitentes (pitufos).
(Continuará)
FUENTE: Reunión Conjunta de Tipologías GAFISUD – EGMONT, Mayo,
2012. Quito, Ecuador
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SECCIÓN INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SBN
SECCION INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SISTEMA
BANCARIO NACIONAL.
Estimado lector:
Tenemos a bien ratificarles que, como se les informó en la edición
anterior de nuestro Boletín, se mantiene la intención de continuar
proporcionándoles determinadas herramientas de trabajo para
prevenir todo tipo de actividades bancarias y financieras ilícitas,
que atenten contra la integridad del Sistema Bancario Nacional
(SBN). Por ello, a partir de este número se les irá ofreciendo, de
forma gradual, la Metodología para Evaluar el Cumplimiento
Técnico con las Recomendaciones del GAFI y la Efectividad de los
Sistemas ALA/CFT para someterlas a su consideración con el
propósito de darles a conocer dichas Metodologías y su forma de
implementarlas en nuestro SBN.
RIESGO Y CONTEXTO
5. El punto de inicio para toda evaluación es la comprensión inicial de los
evaluadores sobre el riesgo y el contexto del país, en el sentido más
amplio, y los elementos que contribuyen a ellos. Esto incluye:
 la naturaleza y el alcance del lavado de activos y el financiamiento
del terrorismo;
 las circunstancias del país, que afectan a la materialidad de las
distintas Recomendaciones (por ejemplo, la composición de su
economía y de su sector financiero);
 los elementos estructurales que sustentan el sistema ALA/CFT y
 los factores contextuales que pueden influir la manera
implementación de las medidas ALA/CFT y su efectividad.
de
6. Los riesgos de LA/FT son de vital importancia para la evaluación del
cumplimiento técnico con la Recomendación 1 y los elementos basados en
el riesgo de otras Recomendaciones, y la evaluación de la efectividad. Los
evaluadores deben considerar la naturaleza y el alcance de los factores de
riesgo en materia del lavado de activos y del financiamiento de terrorismo
para el país desde el inicio de la evaluación y en todo el proceso de
evaluación. Los factores relevantes pueden incluir el nivel y el tipo de
producto que genera la delincuencia en el país; los grupos terroristas
activos o que recaudan fondos en el país; la exposición a los flujos
transfronterizos de activos de origen delictivo o ilícito.
7. Los evaluadores deben utilizar la propia evaluación del país (es) sobre
sus riesgos como base inicial para la comprensión de los riesgos, pero no
debe aceptar acríticamente una evaluación del riesgo país como correcta,
y no es necesario seguir todas sus conclusiones. Los evaluadores también
deben tener en cuenta la orientación del párrafo 15 (más adelante), en la
forma de evaluar las evaluaciones de riesgos en el contexto de la
Recomendación 1 y el Resultado Inmediato 1. Puede haber casos, en los
que los evaluadores no pueden concluir que la evaluación del país sea
razonable, o cuando la evaluación del país es insuficiente o inexistente. En
tales situaciones, se debe consultar estrechamente con las autoridades
nacionales para tratar de llegar a un entendimiento común de lo que son
los principales riesgos dentro de la jurisdicción. Si no hay acuerdo, o si no
se puede concluir que la evaluación del país es razonable, entonces los
evaluadores
deberán
explicar
claramente
las
diferencias
de
entendimiento, y su razonamiento sobre éstos, en el Informe de
Evaluación Mutua (IEM); y deben utilizar su conocimiento de la riesgos,
como base para la evaluación de los otros elementos basados en el riesgo
(por ejemplo, supervisión basada en riesgos).
8. Además, los evaluadores deberían considerar cuestiones de
materialidad, como, por ejemplo, la importancia relativa de las distintas
partes del sector financiero y de las diferentes APNFD, el tamaño, la
integración y la composición del sector financiero; la importancia relativa
de los diferentes tipos de productos o instituciones financieras; la
cantidad de negocios que son nacionales o transfronterizos; la medida en
que la economía está basada en el efectivo; y las estimaciones del
tamaño del sector informal y/o de economía sumergida. Los evaluadores
también deben ser conscientes del tamaño de la población, el nivel de
desarrollo del país, los factores geográficos y el comercio o los lazos
culturales. Los evaluadores deben considerar la importancia relativa de los
diferentes sectores y problemas en la evaluación tanto del cumplimiento
técnico como de la efectividad. Se debe dar más prioridad a los temas
más importantes y relevantes para el país al determinar las calificaciones
asignadas para el cumplimiento técnico, y se debe prestar más atención a
las áreas más importantes para evaluar la efectividad, tal como se
establece a continuación. (Continuará)
FUENTE: Traducida Bajo la Responsabilidad del Grupo de Acción
Financiera del Caribe (GAFIC) con la Autorización de La Secretaría del
GAFI.
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EVENTOS
• Reunión Plenaria del EGMONT, Budapest, Hungría.
Desde: 16 Febrero 2014
Hasta: 20 Febrero 2014
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NOTICIAS
Conozca y evite el phising, pharming y malware, principales
delitos financieros
20 de enero del 2014
Bogotá- Cada vez se registran menos asaltos a mano armada en los
bancos, pero no es porque los delincuentes se hayan vuelto más
honestos. Es porque ahora existen nuevos métodos para robar a
entidades financieras. Principalmente 3, conocidos como pharming,
phising y malware.
Los colombianos perdieron US$40 millones ($79 billones) el año pasado
por cuenta del fraude financiero, según David Castañeda, director de
Investigación y Desarrollo de Easy Solutions. En total, casi 10 millones de
usuarios colombianos fueron víctimas de algún tipo de fraude en las
plataformas virtuales.
El phising (suplantación de identidad) es el más usado con el 60% de los
casos, le sigue el pharming (suplantación web) el 25% y el malware
(código malicioso) con el 15% de ejecución en los entornos digitales y
plataformas online.
Los bancos latinoamericanos han empezado a diseñar estrategias para
solucionar este tipo de delitos, que ahuyentan a los usuarios. Según el
estudio Visión de Consumidores Latinoamericanos de Easy Solutions, el
53% de quienes no utilizan internet para transacciones bancarias o pagos
tiene como razón principal el miedo al fraude. El 40% de los encuestados
no recuerda ninguna campaña, que su banco haya realizado acerca del
fraude electrónico. Prueba de que el conocimiento sobre amenazas
electrónicas todavía es muy bajo.
El phising, o pesca de incautos, es la falsa advertencia en correos
electrónicos. Como por ejemplo: “Su cuenta ha sido desactivada” y, de
inmediato, piden contraseñas y datos personales para sacar dinero de las
cuentas.
Pharming es una sustitución exacta de los sitios web bancarios, sus
gráficos, colores y el total de sus características, para confundir al usuario
a la hora de entrar a la plataforma y puedan serle hurtados los datos
financieros. A medida que crecen las amenazas, “las oficinas físicas y los
cajeros electrónicos pierden favoritismo”, dice Ricardo Villadiego,
presidente de Easy Solution. Agrega que Latinoamérica tiene una tasa de
crecimiento del 72%en adquisición de tabletas.
En el estudio, un 42% de los mayores de 20 años contactados no utiliza
regularmente Internet para transacciones o compras y el 26% de estos no
la utiliza con estos fines en absoluto. A diferencia de los 2 tipos de fraude
anteriores, el malware puede ser más peligroso. Es un software malicioso
hecho para ser invisible ante los usuarios cuando abran correos
electrónicos, diseñado para guardar información perjudicial en el disco
duro de los ordenadores.
Entre los bancos internacionales, que más prevenciones toman frente a
este fenómeno, están el Banco Ganadero Bolivia, el National Bank of
Dominica, el Geauga Savings Bank, entre otros.
Dos formas de hacer pharming virtual
El Registro de Direcciones de Internet para América Latina y el Caribe,
Lacnic, calcula que las pérdidas anuales en Latinoamérica debido al fraude
electrónico llegan hasta US$39 billones. Estos montos, según Silvia López,
directora de marketing de Easy Solutions, pueden ser obtenidos de 2
formas: la primera es robarle a muchos clientes poco dinero, para que los
usuarios no se den cuenta; o pueden robarle a pocos clientes mucho
dinero mediante el método de pharming, una práctica que invade las
plataformas y sitios web.
FUENTE: Larepublica.co
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Falciani denuncia la falta de medios para perseguir a los evasores
fiscales
30 de enero del 2014
El caso Falciani ha dado un salto de gigante en la investigación judicial
que corresponde a España. Con los 130 000 nombres de evasores fiscales
desencriptados, ahora la Justicia y los agentes judiciales disponen de una
herramienta elaborada con la ayuda del ingeniero informático y
extrabajador del HSBC, que permite cruzar nombres, empresas,
movimientos financieros, intermediarios, cuentas etc. Se trata de la
aplicación - como así se denomina en los círculos oficiales que manejan
bajo secreto la base de datos elaborada con los miles de nombres y
sociedades de la lista -. Un trabajo que comenzó con Falciani todavía en
prisión preventiva en la cárcel de Valdemoro tras ser detenido en
Barcelona. Una vez fuera, comienza un intenso trabajo bajo condiciones
de estricta confidencialidad y secreto en la sede de la Fiscalía
Anticorrupción.
Para entonces un inspector experto en informática, en calidad de
funcionario adscrito a la Fiscalía Anticorrupción, ya había empezado a
bucear en un magma de unos 130 000 nombres de particulares y
empresas con cuentas en Suiza. Un trabajo a contrarreloj mano a mano
con Hervè Falciani, llevado a cabo de enero a junio del 2013, fecha límite
para evitar la prescripción de los posibles delitos de fraude y blanqueo de
capitales y que no ha estado exento de tensiones.
Hay varios ejemplos. Funcionarios que adelantaron dinero de su bolsillo
para gestiones de la investigación o el intento de retirada de los
ordenadores donde trabajaba Falciani junto a 3 inspectores en la sede de
Anticorrupción. Ocurrió en una fase clave, en plena desclasificación de la
lista completa de evasores y con la investigación bajo secreto. "He
valorado mucho el trabajo con las personas, que han participado y
compartido este trabajo", explica Hervè. "Han sufrido muchas presiones,
momentos difíciles. Es un caso que, teniendo en cuenta los intereses que
hay, uno tiene que tomar precauciones, protegerse. Psicológicamente, no
es fácil, sobre todo, en términos personales. He visto personas que
estaban bajo una gran presión y la gestionaban bien, pero mi impresión
es que han tenido que gestionar cada vez más presión. Muchos siguen
participando en un caso tan emblemático para la Justicia y para España.
En lugar de recibir toda la asistencia lo que he visto es que no se les
facilitaba la tarea".
Falciani se refiere, en particular, al trabajo durante los meses de enero y
junio del 2013, mientras elaboraban el programa, que incluye una base
de datos pionera, para consultar miles de datos bancarios vinculados a la
opacidad fiscal. "A veces no son medios tan importantes, poder disponer
de una computadora o pagar un viaje para reunirse con sus homólogos en
Francia. Eso no lo tenían. He visto personas que se han visto obligadas a
buscar recursos por sí mismos para poder obtener documentación
explicativa o para poder viajar como le decía. Han pagado con su propio
dinero los gastos para poder viajar", continúa.
Trabajadores de la propia Agencia Tributaria que han sufrido la tensión de
la relevancia de la investigación."Tengo una preocupación principal y es
permitir el encuentro de las distintas competencias e instituciones. No voy
a criticar la Administración, simplemente voy a revelar las faltas. Donde
había un interés nacional importante, ha habido fallos importantes. Han
faltado cosas importantes, tan simples como que se les intente quitar las
computadoras. Un día, de pronto, yo lo he vivido eso, desembarcan una
serie de personas en Anticorrupción, venían a llevarse las computadoras.
Hubo una gran discusión evidentemente". Y continúa "He visto mil y una
maneras de obstaculizar, como pedirles compatibilizar el caso Falciani con
otras gestiones, como si ese trabajo no mereciera la exclusividad. Para mí
eso es obstrucción".
Al tiempo, y tras impulsar una investigación sin precedentes en España,
concluye. "De manera positiva y seriamente diré, si alguien por falta de
medios ha intentado obstruir el trabajo de la Justicia espero que no se
reproduzca. Que tengan en cuenta este mensaje. Basta con no dar
medios para obstruir. La Agencia Tributaria tiene sus dificultades.
Simplemente digo que las he vivido en numerosas y sorprendentes
ocasiones".
La parte positiva. Sin España, la nueva dimensión judicial, que ha cobrado
la investigación, no hubiera sido posible. Falciani continúa centrado en
una estrategia que comenzó hace 5 años. Para él lo importante no son los
nombres de evasores, sino los mecanismos bancarios que permiten el
fraude.
FUENTE: Cadenaser.com
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Renuncia responsable de combate al lavado de dinero en El
Vaticano
30 de Enero del 2014
Ciudad del Vaticano.- El Papa Francisco aceptó la dimisión del cardenal
responsable del combate contra el lavado de dinero en El Vaticano, Atilio
Nicora, informó hoy la sala de prensa de la Santa Sede. El pontífice
"acogió la solicitud" del purpurado de ser "liberado" del encargo de
presidente de la Autoridad de Información Financiera (AIF), señaló en un
comunicado.
A partir de este jueves y con carácter temporal designó a Giorgio
Corbellini, quien conservará sus puestos de presidente de la Oficina del
Trabajo de la Sede Apostólica y de la Comisión Disciplinar de la Curia
Romana.
La AIF es el organismo encargado de monitorear todas las transacciones
económicas y financieras en el Estado Vaticano e identificar aquellas
susceptibles de esconder reciclaje de capitales. La autoridad fue creada en
diciembre del 2010 gracias a una ley promulgada por el Papa Benedicto
XVI, la primera en la historia del Estado Pontificio en ocuparse del
combate contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Con esa ley el Vaticano inició el proceso de certificación internacional en
materia de transparencia por parte del Moneyval, el grupo de la Unión
Europea encargado de avalar las normas anti reciclaje en los países de la
región.
El proceso de reformas internas desencadenado por esa ley ha avanzado
no sin pocas turbulencias y, en varias ocasiones, vio a Nicora enfrentado
con otros personajes como el ex secretario de Estado, Tarcisio Bertone, y
el ex director del "banco vaticano", Ettore Gotti Tedeschi.
Nicora, de 76 años, es obispo emérito de Verona (norte de Italia) y ex
presidente de la Administración del Patrimonio de la Sede Apostólica.
Desde el 19 de enero del 2011 ocupaba el puesto de presidente de la AIF.
Actualmente, las estructuras financieras del Vaticano se encuentran bajo
observación por parte de una comisión independiente establecida por el
Papa Francisco.
FUENTE: Radioformula.com.mx
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Registran 565 transacciones de supuesto lavado de dinero en
Guatemala en el 2013
29 de enero de 2014
El sistema bancario guatemalteco registró en el 2013 un total de 565
transacciones sospechosas de lavado de dinero, informó hoy el
Superintendente de Bancos (SIB), Ramón Tobar. El funcionario informó
que de las 565 transacciones solo 225 fueron trasladadas como denuncias
a la Fiscalía contra el Lavado de Dinero del ministerio Público (MP) y entre
ellas figuran 30 personas políticamente expuestas, cuyas identidades no
reveló.
La denominación de personas políticamente expuestas hace referencia al
presidente del país, políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o
militares de alto nivel, así como a ejecutivos de corporaciones públicas.
La figura está incluida en la ley guatemalteca, que desde el 2002 obliga al
sistema bancario a detectar los movimientos sospechosos de lavado de
dinero como parte de la lucha contra la corrupción y en favor de la
transparencia.
Tobar aclaró que los detalles de las operaciones monetarias y la identidad
de los supuestamente implicados se mantienen en reserva y no pueden
ser revelados. Comentó que el trabajo de la SIB consiste en trasladar las
denuncias al MP para que se investiguen.
FUENTE: Prensa-latina.cu
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Vietnam: condenan a cadena perpetua al cerebro de fraude
bancario millonario
28 de enero del 2013
La banquera Huynh Thi Huyen Nhu pasará el resto de sus días tras las
rejas, por orquestar un fraude por US$200 millones contra inversionistas
y bancos locales mientras trabajaba para el estatal Vietinbank. Un tribunal
de Vietnam condenó a cadena perpetua a una banquera acusada de
orquestar uno de los mayores fraudes en su tipo en la historia de ese
país.
Según se desprendió del juicio, la banquera Huynh Thi Huyen Nhu y otras
22 personas forjaron sellos y firmas del banco estatal Vietinbank, en el
que trabajaban, para obtener fondos de inversionistas y banqueros locales
para su propio provecho, por una suma superior a los US$200 millones.
Los demás acusados recibieron sentencias, que van desde 1 hasta 20
años de privación de libertad.
La dimensión del fraude causó consternación en Vietnam, donde el salario
promedio es US$1 000 al año. Según uno de los corresponsales de la
BBC, Nga Pham, la decisión de liberar de responsabilidad al banco ha
recibido fuertes críticas.
FUENTE: Caracol.com.co
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Elaborado por: Fidel Yllarza. Asesores: Michelle Abdó; Lucilo Morales
Corrección de Estilo: Fidel Yllarza.
Fuentes: Internet. Supervisión Bancaria.
CIBE. Centro de Información Bancaria y Económica.
Email: cibe@bc.gov.cu
WWW: http://www.bc.gov.cu
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