Documento 844694

DESARROLLO DE ACTIVIDADES PEDAGÓGICAS
Código: FOR-GA-83/Versión 2
IDENTIFICACIÓN DE LA ACTIVIDAD PEDAGÓGICA
PROGRAMA DE FORMACIÓN
UNIDAD DE APRENDIZAJE
ACTIVIDAD
OBJETIVOS
SECRETARIADO GERENCIAL – ASISTENTE ADMINISTRATIVO II-A
MANEJO DE HOJA DE CALCULO EN PROCESOS ADMINISTRATIVOS
AUDITORIA DE FORMULAS, CONSOLIDAR DATOS, MANEJO DE FUNCIONES FINANCIERAS
RECONOCER LA ESTRUCTURA BÁSICA DE EXCEL Y SUS HERRAMIENTAS
DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD
Ya hemos hablado en el pasado sobre la barra de auditoría de fórmulas. Es ésta una excelente herramienta para controlar y
auditar las fórmulas en las hojas. Sin embargo, y de acuerdo a mi experiencia es poco usada y menos aún conocida por gran
parte de los usuarios, incluidos aquello que se consideran usuarios avanzados.
En esta nota mostraremos sucintamente el rastreo de celdas precedentes y dependientes en un cuaderno de Excel.
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Precedentes son celdas que afectan el valor de la celda inspeccionada. Dependientes son las celdas afectadas por la celda
seleccionada. Veamos esto con un ejemplo
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respectivas edades.
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En Hoja1 tenemos una tabla de bonos que corresponden a intervalos de edades. En la hoja Nombres tenemos la lista de los nombres con sus
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En la celda E1 ponemos una lista desplegable con Validación de Datos, basada en la lista de nombres.
En la celda E2 ponemos la fórmula
=BUSCARV(E1,nombres!A2:B6,2,0)
que nos da la edad del nombre que aparece en la celda E1. Finalmente en la celda E3 ponemos
=BUSCARV(E2,A2:B7,2)
para determinar el bono de acuerdo a la edad.
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Seleccionamos A7 (o cualquier celda en el rango A2:A7) y accionamos la opción Rastrear dependientes
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Excel traza una flecha que indica que la celda E3 es afectada por el valor de la celda A7.
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Ahora seleccionamos la celda E3 y activamos Rastrear Precedentes
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Vemos que E2 es precedente de E3 (afecta su valor) y también todo el rango A2:B7 que además de la flecha aparece enmarcado con un borde
de color azul.
¿Qué pasa cuando las celdas precedentes están en otra hoja?
Ese es el caso de la fórmula en la celda E2 que es afectada por los valores de la tabla nombres en la hoja Nombres.
En ese caso Excel señala que se trata de una referencia remota poniendo una flecha y en su extremo el símbolo de una tabla.
Para ver las referencias a las celdas precedentes tenemos que apuntar con el mouse a la flecha (la figura del mouse cambia de una cruz a una
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flecha) y hacer un doble clic
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Esto abrirá el menú de Ir A, donde podemos ver la lista de las celdas remotas que afectan a la fórmula
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Podemos elegir una de las celdas de la lista y apretar aceptar para ir a la celda en cuestión.
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La auditoria de formulas en Excel nos ayuda a encontrar un error en caso de fallo de alguna fórmula podamos rastrear el origen de las celdas que forma
un formula o realicemos paso a paso una formula, para ver si la formula está escrita correctamente. Recuerda que debemos tener seleccionada la celda a
la que queremos auditar.
Vamos a explicar cada una de las opciones:
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Rastrear precedentes: muestra unas flecha con las celdas que forman la formula de la celda que tenemos seleccionada. Nos es útil para saber si el
origen esta correcto, es decir, si la referencia es correcta.
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
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Rastrear dependientes: muestran unas flechas con las celdas que dependen de la celda que tenemos seleccionada. Es útil para saber si la
procedencia de la celda dependiente es correcta. Es combinable con el anterior.



Quitar flechas: lo único que hace es quitar las flechas anteriores.
Mostrar formulas: todas las celdas que sean formulas se muestran.
Comprobación de errores: Hace una comprobación de todos los errores en las formulas de la hoja, si hay algún error, podemos ver el error que nos
señale.
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
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En este caso, el error esta en el nombre de la formula, que es SUMA no SUM.

Evaluar formula: realiza paso a paso una formula, para comprobar que hemos realizado correctamente la formula. Es útil por si nosotros nos
equivocamos al escribir la formula, que no tiene errores de sintaxis pero no da el resultado que esperamos.
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12
Veamos un ejemplo práctico. Teniendo una formula =6*(5+5)+(8*(5*4)), veamos como lo hace, copiamos la formula en una celda y pinchamos en evaluar
formula. Esto es lo que vemos.
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Vemos que se subraya lo que calcula, si vamos pinchando en evaluar, veremos como calcula y vemos si es lo que queremos que calcule.
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Imagina que después de recopilar la información sobre las ventas de nuestros productos en diferentes países tenemos un libro de
Excel donde cada hoja tiene la información de un mes en específico.
Necesito consolidar la información en una sola hoja para poder crear mi reporte, pero ¿cómo puedo hacerlo de una manera
sencilla? Para consolidar datos en Excel tenemos el comando Consolidar que nos ayuda a obtener el resultado deseado de
una manera fácil. Supongamos que la información de las 3 hojas de Excel es la siguiente.
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Para consolidar los datos crearé una nueva hoja y haré clic en el botón Consolidar que se encuentra en la ficha Datos dentro del
grupo Herramientas de datos.
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Comando Consolidar en Excel
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Se mostrará el cuadro de diálogo Consolidar en donde se deberá especificar cada uno de los rangos de las diferentes hojas.
Puedes hacer clic en el botón de selección de referencia para seleccionar los rangos fácilmente.
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Una vez especificada la referencia se debe pulsar el botón Agregar. De la misma manera se deben agregar cada una de las hojas
hasta tener todas las referencias enlistadas. Finalmente debo marcar los cuadros de selección de rótulos en la Fila superior y
en Columna Izquierda de manera que los datos sean presentados adecuadamente.
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Al pulsar el botón Aceptar, Excel realizará la consolidación de los datos y los colocará en la nueva hoja de Excel.
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las anualidades necesarias caracterizadas por términos de amortización periódicos, constantes que inlcuyen tanto la amortización del principal como de los
intereses basados en una tasa de interés constante.
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es una función financieras, la cual calcula el importe del pago periódico motivado por un préstamo amortizable por el método francés. Es decir, calcula
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De esta manera la información que antes estaba en diferentes hojas de Excel ha sido consolidada correctamente en una sola
hoja.
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Para lograr entender mejor este tipo de funciones, debemos de tener conocimiento en lo que es Ingeniería Económica,Administración de Proyectos o Administración
Financiera.
Sintaxis:
PAGO(tasa, nper, va, vf, tipo)

tasa es el tipo de interés por período de pago aplicable al prestamo. Un banco presta a una tasa de interés del 20% anual.

nper es el número total de período de pago en la vigencia del préstamo. El banco hace los préstamo por años o por meses. Esta valor debe de estar relacionado con los
intereses. Es decir, si nos dan intereses del 2% mensuales, los cálculos que vamos a hacer para determinar el pago los vamos a trabajar con nper mensuales. No
debemos utilizar intereses mensuales y hacer referencia a 3 años. Todo debe de estar en la misma medida por decirlo asi. Mes-mes Año-año.

va es el importe del préstamo o del valor actual del préstamo. Este valor va a ser 0, si solo si el valor de pago a buscar es el valor futuro que se tendrá según una serie
de depósitos realizados al banco. Es decir, si depositas 250 por 12 meses y quieres saber cuanto dinero será al final del año, nuestro va será 0.

vf es el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Este valor será 0 si solo si se desea conocer el pago actual mensual que
se necesita hacer para cancelar un préstamo.
tipo es la modalidad de pago. Este parámetro permite 2 valores: 0 o dato omitido si los términos son pospagados, y 1 si son prepagables.
Ejemplo 1:
Se desea determinar cuales son los pagos mensuales durante 120 meses que se deben de hacer para saldar una hipoteca realizada al banco de 10,000 a una tasa
de interes del 6% anual.
En primer lugar, para utilizar la función pago, debido a que nos piden el pago mensual y el banco nos dá una tasa anual debemos de encontrar la tasa mensual. Esto lo
hacemos dividiendo el 6% entre los 12 meses del año, lo que da como resultado 0.05%.
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Entonces, nuestra función y resultados son:
Página

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Si nos fijamos bien, el resultado es negativo. Esto es debido a que como estamos calculando un pago que vamos a realizar (es una salida de dinero), por tal motivo aparece
en
Ejemplo
rojo.
2:
Queremos ahorrar dinero para que al final de 5 años tengamos 250,000. El banco nos ofrece un interés del 10% anual capitalizables anualmente. ¿Que cantidad de dinero
debemos depositar en el banco al inicio de cada año para obtener los resultados deseados?
En este caso, vamos a poner un valor futuro (vf) y el valor actual (va) lo indicamos con un 0. Nuevamente se nos pone en negativo debido a que nosotros vamos a hacer
un depósito al banco (tenemos una salida de dinero). En cambio, para el banco, este valor será positivo. Nosotros debemos depositar anualmente 40,949.37 para tener al
final de los 5 años 250000.
Es una Función financiera que calcula el valor actual de una serie de pagos futuros. Pude realizarse según anualidades o realizando únicamente
1 solo pago.
La fórmula sería:
P=F/(1+i)^2

tasa: es el tipo de interés por período de pago aplicable.
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VA(tasa, nper, pago, vf, tipo)
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Sintaxis
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Ejemplo
Se desea tener 50,000 con un único depósito a una tasa del 16% anual capitalizable mensualmente.
Nuestro resultado es de 31,037.46. Esto significa que al ainiciar el primer mes, yo debo depositar dicha cantidad.
Ahora, con el ejemplo anterior, se quiere depositar una cantidad mensual de 6000 y saber cuánto dinero obtendremos al final de los 36 meses. Veamos entonces:
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

nper: es el número total de períodos de pag en la vigencia de la operación financiera. Debe de estar en las misma unidades que la tasa. Meses
/ Meses, Año/Año.
vf: Valor futuro o el saldo que queremos alcanzar después del último pago.
tipo es la modalidad de pago. El valor 0 para pospagables y 1 para prepagables.
Página

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Ejercicios:
1. Un empresario ha firmando un contrato de alquiler de una nave de su propiedad por el que percibirá durante 6 años una renta anual constante pospagable de 18,000.
¿Cuál es el valor actual de este contrato si aplicamos un tipo de interés anual del 5%?
Es una función financiera que calcula el valor final de una serie de pagos periódicos y constantes tomando como base un tipo de interés fijo.
Sintaxis
VF(tasa, nper, pago, va, tipo)
tasa: es el tipo de interés por período de pago aplicable.
nper: es el número total de período de pago en la vigencia de la operación.
pago: es el importe del pago periódico y constante durante un determinado tiempo.
va: es el valor actual de los pagos o la inversión inicial del proyecto.
Ejemplo
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Ayuda Excel 2010 brinda el siguiente ejemplo. Se desea saber cuanto dinero se obtendrá depositando 500 al inico de cada mes durante 18 años.
Con una tasa de interés anual del 5.3% capitalizable semestralmente.
Página




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Depositando 500, al final de los 18 años tendremos 30,291.93 siempre que la tasa sea constante.
Ahora, queremos saber cuanto será nuestro dinero si llegamos a invertir (va) 80,000 con la misma condición anterior pero a un plazo
de 10 años.
En este caso no tenemos las anualidades de 6000, únicamente tenemos un pago de 80,000 lo que nos genera en diez años 134,979.89.
IMPORTANTE
No debemos confundir los VA y VF . VA es para obtener nuestra inversión inicial para obtener determinada ganancia y VF es para obtener nuestra ganancia a partir de
una inversión.
es una función financiera que calcula el tipo de interés fraccionado (tipo de interés nominal dividido por los plazos de pago anuales).
Sintaxis
nper: Número total de períodos de pago en la vigencia de la operación financiera.

pago: Es el importe de la renta periódica y constante durante el plazo de la operación financiera.
Página

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TASA(nper, va, vf, tipo, estimar)
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
va: es el valor actual de las rentas periódicas y constantes o el capital inicial. Es importante destacar, que los pagos se deben poner en negativo o sino nos dará
un error #NUM.

vf: es el capital final o saldo residual después de efectuar el último pago.

tipo: es la modalidad de pago. 0 o dato omitido significa pos pagables, 1 pre pagable.

estimar: es el valor de estimación de la tasa de interés periódica que tomo como referencia la función TASA en el cálculo interativo para hallar una solución a la
ecuación.
Ejemplo:
Se desea calcular el interés de un prestamo realizado al banco para la compra de una moto. El valor de la moto es de 1500. La anualidad mensual es de 66.78 por 24
meses.
Para lograr una mejor comprención, utilizemos la ayuda de Economíasimple
Ejercicio
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Un cliente de un banco invierte un capital de 15,920 en una cuenta de ahorro que liquida intereses anuales, A los 4 años, el saldo de esta cuenta es de 19,167.22 sin haber
sufrido movimiento alguno. ¿Con qué tipo de interés anual opera esta cuenta de ahorro?
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es una función financiera que calcula el número de rentas periódicas y constantes para amortizar una inversión por el método francés a partir de un capital inicial o final.
Sintaxis:
NPER(tasa, pago, va, vf, tipo)

tasa es el tipo de interés aplicable por el período de pago.

pago o anualidad es el importe de la renta o pago periódico y constante durante el plazo de la operación financiera.

Va es el importe del capital inicial o valor actual de las rentas periódicas y constantes.


Vf es el capital final o el saldo que queremos alcanzar después de fectuar el último pago.
tipo es la modalidad de pago. 0 pos-pagable y 1 pre-pagable.
Ejemplo
Se desea saber la duración de un prestamo de 200,000 con una tasa de interés del 20%. Las anualidades corresponden a 30,000 anuales pospagables. Es decir ,
pagadas al final de cada año.
En este caso, para pagar el préstamo de 200,000 a una tasa del 20% y con pagos de 30,000; debemos pasar diez años y medio pagando esa cantidad.
Para obtener un saldo de 200,000; por haber ahorrado 8000 anuales pre-pagables a una tasa del 12% anual, tenemos que pasar pagando esa cantidad 11 años y 5 meses
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En caso de que se desee ahorrar 200,000 con un interés del 12% anual. El interesado debe depositar 8000 anuales pre pagables.
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aproximadamente.
Ejercicio
En promoción, un concesionario anuncia su coche por un importe de 12,000 a pagar en cómodos pagos mensuales de 243.32. ¿Cuánto plazos de pago incluyen la oferta si
el tipo de interés aplicado es del 8% y los pagos se realizan al final de cada mes?
es una función financiera que calcula el valor futuro de un capital inicial invertido a un tipo de inaterés compuesto variable.
Sintaxis: (Existen 2 maneras de representarse)
VF.PLAN(capital; plan_serie_de_tasas)
VF.PLAN(principal, programación)

principal o capital es el valor inicial de la inversión

programación o plan_serie_de_tasas es la matriz o rango que contiene los diferentes tipos de interés periódicos de la inversión.
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Se desea determinar los beneficios que se obtiene de un capital de 25,000 durante tres años. En los cuales el rendimiento anual es del 6%, 6.5% y 5%.
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Ejemplo:
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Esta función nos calculó el beneficio total del capital de 25,000 invertido 3 años antes según la tasa de intereés de 6,6.5 y 5%. El resultado, 29,633.63.
Ejercicio
Cual es el capital de 1 con un interés compuesto de 9%, 11% y 10%.
Todos sabes que al aceptar un préstamo, debemos de pagarlo de alguna manera. La mejor forma es mediante anualidades o pagos períodos. En dichos planes, nosotros
debemos de abonar al saldo principal y también debemos pagar los intereses devengados del saldo. En esta sección, veremos como calcular el importe de la amortización
de los intereses de los préstamos bancarios.
PAGOINT es la función financiera que calcula el importe de la cuota de amortización de intereses de un período determinado. Deben de ser de intereses fijos
y rentas constantes.
Sintaxis

tasa es el tipo de interés por período de pago aplicable al préstamo o la inversión.
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PAGOINT(tasa, período, nper, va, vf, tipo)
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
período es el tiempo para el que se va a calcular la cuota de amortización de intereses. Su valor es entre 1 y nper. En es campo, vamos a ubicar la cuota a la que se le
desea determinar los intereses, ya sea la cuota 1, cuota 2 o cuota 5.

nper es el número total de períodos de pagos en la vigencia del préstamo o inversión.

va es el valor actual de los pagos futuros.


vf es el saldo residual después de efectuar el último pago. También es el capital final.
tipo es la modalidad de pago. 0 pospagables o 1 prepagables.
Ejemplo:
De acuerdo el ejercicio desarrollado en la Función Pago de este blog, determinaremos el monto de intereses a pagar en las cuotas 1, 50 y 100.
Los intereses en la primera cuota es de 50. En la cuota 50 y 100, los intereses van disminuyendo debido a que como vamos abonando la cuenta principal, nuestra deuda es
menor por lo tanto los intereses también lo son.
Como su nombre lo indica,
PAGOPRIN es la función financiera de Excel 2010 calcula el importe de la cuota de amortización en cualquier período; ya sea de
un préstamo o inversión. Todos sabemos que al pagar un préstamo, se abona al saldo principal y también se pagan los intereses generados por la deuda. La suma de estos
PAGOPRIN(tasa, nper, va, vf, tipo)
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Sintaxis
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dos valores son nuestra anualidades o cuotas a pagar.
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
tasa: es el tipo de interés por período de pago aplicable al préstamo o a la inversión.

período: es el período para el que se va a calcular la cuota de amortización del principal. Toma valores desde 1 hasta nper.

nper: es el número total de período de pago en la vigencia del préstamo o inversión.

va es el valor actual de los pagos periódicos futuros.


vf es el saldo residual después de efectuar el último pago o el capital final.
tipo es la modalidad de pago, 0 si es pospagables y 1 si son prepagable.
Ejemplo
Veamos un claro ejemplo de como aplicar esta función gracias a la ayuda excel 2010.
Teniendo en cuenta el ejercicio de la función PAGO, vamos a calcular el pago del principal en la cuota 1, 50 y 100.
El dinero que se abona al saldo principal en la cuota 1,50 y 100 es 61.02, 77.91 y 99.98 respectivamente.
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Veamos un resumen de estas funciones y como se complementa.
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En ésta imagen observamos el uso de la función PAGO, función PAGOPRIN y la función PAGOINT. Esta es la amortización de las primeras diez cuotas
del préstamo realizado en la función PAGO. Para descargar el acrhivo haz clicaquí.
Ésta función financiera calcula los intereses amortizados acumulados entre dos períodos incluidos en la duración de unpréstamo o inversión amortizable mediante rentas a
un tipo de interés fijo.
Sintaxis
tasa es el tipo de enterés fijo por período de pago aplicable al préstamo o la inversión.

nper es el número total de períodos de pago en la vigencia del préstamo o inversión.

vp es el valor actual de los pagos periódicos futuros.

período_inicial es el período que define el plazo en el que se va a calcular los intereses devengados, y su valor estará entre 1 y nper.


valor_final es el período final que define el plazo en el que se va a calcular los intereses devengados, y su valor estará incluido entre 1 y nper.
tipo es la modalidad de pago: 0 pospagables y 1 prepagables.
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
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PAGO.INT.ENTRE(tasa, nper, vp, período_inicial, período_final, tipo)
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Ejemplo
Deseamos calcular el interés devengado el primer año de un préstamo al banco de 10,000 al 6% anual capitalizables mensualmente con una duración de diez años.
Esto nos indica, que al finalizar el mes 12 (1 año después), los intereses devengados serán de 526.89.
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Podemos comprobar estos datos calculando para cada mes el pago de los intereses, así como se muestra en la siguiente imagen:
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es la función que, Ayuda Excel 2010, nos muestra para calcular el capital amortizado entre dos pagos incluidos en la duración de un préstamo o inversión amortizable
medianterentas constantes a un tipo de interés fijo. En palabras más sencillas, devuelve el saldo principal (paso) acumulado de un préstamo entre 2 períodos.
Sintaxis
PAGO.PRINC.ENTRE(tasa, nper, vp, período_inicial, período_final, tipo)

tasa es el tipo de enterés fijo por período de pago aplicable al préstamo o la inversión.

nper es el número total de períodos de pago en la vigencia del préstamo o inversión.

vp es el valor actual de los pagos periódicos futuros.

período_inicial es el período que define el plazo en el que se va a calcular los intereses devengados, y su valor estará entre 1 y nper.

valor_final es el período final que define el plazo en el que se va a calcular los intereses devengados, y suvalor estará incluido entre 1 y nper.

tipo es la modalidad de pago: 0 pospagables y 1 prepagables.
Ejemplo
Continuando con el ejemplo de la función PAGO.INT.ENTRE, vamos a calcular el saldo principal devengado el primer año. Es decir, el dinero abonado a la cuenta principal y
Página
Según esta fórmula, nosotros habremos abonado a la cuenta de 10,000 un saldo de 752.72. Aparte habremos pagado por los intereses.
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no para pagar los intereses (función anterior).
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Relación de la función PAGO.INT.ENTRE y la función PAGO.PRINCE.ENTRE
Según ésta imágen, al finalizar el primer año, nosotros debimos haber pagado 1,322.25. En las siguiente columnas se desglosan los pagos mensuales en los que
encontramos el pago total (111.02), el pago del principal (61.02) y el pago de intereses (50). El total del principal (752.72) fue calculado con la fórmula PAGO.PRINC.ENTRE
y fue comprobado con la suma de las mensualidades (los resultados se muestran en verde). De igual manera se realizó la comprobación para el pago de intereses con l a
el número de períodos al año de devengo de intereses.
Página
es la función financiera que calcula la Tasa Anual Equivalente o la Tasa Anula Efectiva, en ahorros o hipotecas, tomando como base el tipo de interés nominal (TIN) (anual) y
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función PAGO.INT.ENTRE.
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Sintaxis
INT.EFECTIVO(int_nominal, núm_per_año)

int_nominal es el tipo de interés nominal aplicado al préstamo o la inversión.

núm_per_año es el número de veces que los intereses se devengan en un año, siendo 360 o 365 si los intereses son diarios, 12 si son mensuales, 4 si son trimestrales,
3 si son cuatrimestrales y 2 si son semesatrales.
Ejemplo:
En el caso de un capital de 3000 invertido a un tipo de interés nominal de 4.80% a 3 años con devengo de intereses trimestral. Calcular la T.A.E.
Nuestra Tasa de Interés Efectiva que se le va a aplicar a este préstamo es del 4.89%.
Ejercicios:
Para depósitos, dos bancos operan coan el mismo tipo de interés nominal del 4.65%, pero el Banco 1 devenga intereses mensualmente, mientras que el banco 2 devenga
es
el
tasa
anual
equivalente
(TAE)
resultante
en
cada
caso?
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semestralmente. ¿Cuál
Página
intereses
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La TAE para las amortizaciones mensuales es de 4.75% y para las amortizaciones semestrales es 4.70%. Es más eficiente hacer el depósito en el primer banco.
RECURSOS Y EQUIPOS REQUERIDOS
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Equipos de Computo, Suite de Office