TR1 Matemática financiera saavedra patricio zebedio manuel

SERVICIO NACIONAL DE ADIESTRAMIENTO EN TRABAJO INDUSTRIAL
“Año del fortalecimiento de la soberanía nacional”.
SERVICIO NACIONAL DE ADIESTRAMIENTO EN TRABAJO INDUSTRIAL
Carrera: ADMINISTRACIÓN INDUSTRIAL
Estudiante: SAAVEDRA PATRICIO ZEBEDIO MANUEL
Curso: MATEMATICA FINANCIERA.
Docente: CLARA NATALIA ZEGARRA MONDRAGON
Correo: 1377076@SENATI.PE
Huaraz-2022
TRABAJO FINAL DEL CURSO
PLAN DE TRABAJO
DEL ESTUDIANTE
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TRABAJO FINAL DEL CURSO
1. INFORMACIÓN GENERAL
Apellidos y Nombres:
Saavedra Patricio Zebedio Manuel
Dirección Zonal/CFP:
Huaraz - Ancash
Carrera:
Administración Industrial
Curso/ Mód. Formativo
Matemática Financiera
Ejercicios aplicando las herramientas matemáticas aprendidas.
Tema del Trabajo:
ID:
001377076
Semestre:
III
2. PLANIFICACIÓN DEL TRABAJO
N°
01
02
03
04
05
06
ACTIVIDADES/
ENTREGABLES
-INFORMACIÓN
GENERAL
-PLANIFICACIÓN DEL
TRABAJO
-PREGUNTAS GUI
-PREGUNTAS GUIA
RESUELTO
Entrega del TR1
CRONOGRAMA/ FECHA DE ENTREGA
4/03
17/03
21/03
30/03
22/04
-PROCESO DE
EJECUCION
ESQUEMA/DIAGRAMA
-LISTADO DE
RECURSOS
Entrega del TR2 (final)
18/04
30/04
01/05
18/05
24/05
3. PREGUNTAS GUIA
Durante la investigación de estudio, debes obtener las respuestas a las siguientes interrogantes:
Nº
PREGUNTAS
1
¿Qué es el interés simple y como se calcula?
2
¿Qué es el interés compuesto y como se calcula?
3
¿Cómo se define y cuál es su función de cada una de las seis fórmulas financieras básicas?
4
¿Qué es el VAN y como se calcula?
5
¿Qué es el TIR y como se calcula?
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TRABAJO FINAL DEL CURSO
HOJA DE RESPUESTAS A LAS PREGUNTAS GUÍA
1. ¿Qué es el interés simple y como se calcula?
El interés simple es la tasa aplicada sobre un capital origen que
permanece constante en el tiempo y no se añade a periodos sucesivos. En otras
palabras, el interés simple se calcula para pagos o cobros sobre el capital dispuesto
inicialmente en todos los periodos considerados, mientras que el interés compuesto
va sumando los intereses al capital para producir nuevos intereses.
La fórmula que utilizaremos para calcular el interés simple será la siguiente:
𝑪𝒏 = 𝑪𝑶 . (𝟏 + (𝒊. 𝒏))
Siendo C0 el capital inicial prestado, y la tasa de interés, n el periodo de tiempo
considerado y Cn el capital final resultante
2. ¿Qué es el interés compuesto y como se calcula?
El interés compuesto es el interés que se calcula sobre el capital de una cuenta más
cualquier interés acumulado.
Independientemente de si se trata del interés que ganarás o del interés que pagarás,
el interés compuesto se puede calcular al usar la siguiente fórmula:
x = C (1+t/n) nu – C
Donde:
x = interés compuesto
C = capital (el monto del depósito inicial o del préstamo)
t = tasa de interés anual
n = número de periodos de capitalización por unidad de tiempo
u = número de unidades de tiempo en que el dinero se invierte o se solicita
en préstamo
3.
¿Cómo se define y cuál es su función de cada una de las seis fórmulas financieras
básicas?
Permite calcular de manera rápida el factor de acumulación de los intereses, en el
caso de buscar el valor futuro de una cantidad inicial. También permite averiguar el
factor de actualización de los intereses, en el caso de calcular el valor actual de un
importe determinado de dinero.
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TRABAJO FINAL DEL CURSO
1º Factor simple de capitalización (FSC)
Transforma el valor actual (VA) en valor futuro (VF). Con la fórmula general del
interés compuesto, desarrollada en el primer capítulo, tenemos:
[𝟏𝟗]𝑽𝑭 = 𝑽𝑨[𝟏 + 𝒊]𝒏
𝑭𝑪𝑺 = (𝟏 + 𝒊)𝒏
2º Factor simple de actualización (FSA) Permite transformar valores futuros en
valores actuales.
𝑽𝑭
[𝟐𝟏]𝑽𝑨 =
[𝟏 + 𝒊]𝒏
𝟏
=
[𝟏 + 𝒊]𝒏
𝑭𝑺𝑨𝒏𝟏
3º Factor de actualización de la serie (FAS) Permite pasar de series
uniformes a valor actual. Transforma series de pagos uniformes
equivalentes a valor actual o valor actual neto (VAN). En este caso tratamos de
actualizar el valor de cada C desde el final de cada período. Una vez que los
valores de C están con valores actuales procedemos a totalizar la suma.
𝒊(𝟏 + 𝒊)𝒏 − 𝟏
[𝟐𝟒]𝑽𝑨 = 𝑪 ⟨
⟩
𝒊(𝟏 𝒊)𝒏
𝑭𝑨𝑺𝒏𝒊
𝒊[𝟏 + 𝒊]𝒏 − 𝟏
=⟨
⟩
𝒊[𝟏 𝒊]𝒏
4º Factor de recuperación del capital (FRC) Transforma un stock inicial VA en un
flujo constante o serie uniforme C. Conocido en el mundo de las finanzas como FRC,
definido como el factor que transforma un valor presente a serie de pagos uniformes
equivalentes
.[𝟐𝟓] 𝑪 = 𝑽𝑨 ⟨
𝒊[𝟏+𝒊]𝒂 −𝟏
𝒊[𝟏 𝒊]𝒂 −𝟏
⟩
𝑭𝑹𝑪𝒏𝒊
⟨
𝒍𝒐𝒈 ⟨𝟏 − ⟨
[𝟐𝟔] 𝒏 =
𝒍𝒐𝒈 ⟨
𝒊[𝟏+𝒊]𝒂
𝒊[𝟏 𝒊]𝒂 −𝟏
⟩
𝑽𝑨
𝟏 ⟩ 𝒊⟩
[𝟏 + 𝒊]
𝑽𝑨
𝟏 ⟩
[𝟏 + 𝒊]
5º Factor de capitalización de la serie (FCS) Factor para pasar de series uniformes
a valor futuro (Capitalización de una serie uniforme). Transforma los pagos e
ingresos uniformes a valor futuro único equivalente al final del período n. Este
factor convierte pagos periódicos iguales de fin de período C, en valor futuro VF.
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TRABAJO FINAL DEL CURSO
6º Factor de depósito del fondo de amortización (FDFA) Factor utilizado para
transformar stocks finales VF en flujos o series (depósitos) uniformes C. O
también, transforma valores futuros del final del período n en valores uniformes
equivalentes periódicos. Operando la ecuación [27], tenemos:
[𝟐𝟗] 𝑪 = 𝑽𝑭 ⟨
𝒊
⟩
𝒂
[𝟏+𝒊] −𝟏
𝒏
𝑭𝑫𝑭𝑨
⟨
𝒊
⟩
𝒂
[𝟏+𝒊] −𝟏
4. ¿Qué es el VAN y como se calcula?
El valor actual neto (VAN) es un criterio de inversión que consiste en actualizar los
cobros y pagos de un proyecto o inversión para conocer cuánto se va a ganar o
perder con esa inversión. También se conoce como valor neto actual (VNA), valor
actualizado neto o valor presente neto (VPN).
Fórmula para calcular el VAN:
Se utiliza para la valoración de distintas opciones de inversión. Ya que calculando el
VAN de distintas inversiones vamos a conocer con cuál de ellas vamos a obtener una
mayor ganancia.
𝐹𝑡
𝐹1
𝐹2
𝑛
.
0
0
𝑡=1 (1+𝐾)𝑡
(1+𝐾 )
(1+𝐾)2
𝑉𝐴𝑁 = −𝐼 + ∑
⋯+
= −1 +
+
+
𝐹𝑛
(1+𝐾)𝑛
5. ¿Qué es el TIR y como se calcula?
La Tasa Interna de Retorno es uno de los métodos de evaluación de proyectos de
inversión más utilizados en empresas. Sirve para determinar la viabilidad a la hora de
encarar alternativas de inversión.
La TIR es uno de los métodos más recomendables que analiza la viabilidad de
proyectos de inversión.
Fórmula para calcular la TIR:
TIR =𝑖𝐼 + [
𝑉𝑃.(𝑖2 −𝑖1
]
𝑉𝑃+[𝑉𝑁]
TIR=Tasa interna de retorno
𝑖1
|VN|= Es el VAN (negativo) a la tasa de actualización baja 𝑖2
VP= Es el VAN (positivo) a la tasa de actualización baja
i1= Tasa de actualización donde el VAN es positivo
i2= Tasa de actualización donde el VAN es negativo
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