BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S. N. C. INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO PERIFERICO SUR 4333 M E X I C O, D . F . BALANCE GENERAL CONSOLIDADO CON SUBSIDIARIAS AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2015 ( Cifras en Millones de Pesos ) ACTIVO TCCMN PASIVO Y CAPITAL DISPONIBILIDADES 11,652 INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar…………………………………………………………………………………………………………. 109,574 Títulos disponibles para la venta…………………………………………………………………………………………………………. 1,169 Títulos conservados a vencimiento…………………………………………………………………………………………………………. 147 110,890 DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) 3,764 DERIVADOS Con fines de negociación…………………………………………………………………………………………………………. 46 Con fines de cobertura…………………………………………………………………………………………………………. 161 207 CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales…………………………………………………………………………………………………………. Actividad empresarial o comercial…………………………………………………………………………………………………………. 124,833 Entidades financieras…………………………………………………………………………………………………………. 18,439 Entidades gubernamentales…………………………………………………………………………………………………………. 1,161 Créditos al consumo…………………………………………………………………………………………………………. 14 Créditos a la vivienda…………………………………………………………………………………………………………. 112 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 144,559 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales…………………………………………………………………………………………………………. Actividad empresarial o comercial…………………………………………………………………………………………………………. 532 Entidades financieras…………………………………………………………………………………………………………. 88 Créditos al consumo…………………………………………………………………………………………………………. 6 Créditos a la vivienda…………………………………………………………………………………………………………. 9 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 635 CARTERA DE CREDITO 145,194 ( - ) MENOS : ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (1,767) CARTERA DE CREDITO (NETO) 143,427 OTRAS CUENTAS POR COBRAR ( NETO ) 14,910 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 20 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ( NETO ) 340 INVERSIONES PERMANENTES 486 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 191 OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles…………………………………………………………………………………………………………. 392 Otros activos a corto y largo plazo…………………………………………………………………………………………………………. 2 394 TOTAL ACTIVO 286,281 CAPTACION TRADICIONAL Depósitos a plazo…………………………………………………………………………………………………………. Mercado de dinero…………………………………………………………………………………………………………. 80,556 Títulos de crédito emitidos…………………………………………………………………………………………………………. 16,491 97,047 PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De exigibilidad inmediata…………………………………………………………………………………………………………. 1,102 De corto plazo…………………………………………………………………………………………………………. 45,231 De largo plazo…………………………………………………………………………………………………………. 5,205 51,538 ACREEDORES POR REPORTO 105,858 DERIVADOS Con fines de negociación…………………………………………………………………………………………………………. 46 Con fines de cobertura…………………………………………………………………………………………………………. 6,055 6,101 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Impuestos a la utilidad por pagar…………………………………………………………………………………………………………. 670 Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar…………………………………………………………………………………………………………. 95 Acreedores por liquidación de operaciones…………………………………………………………………………………………………………. 3,750 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar…………………………………………………………………………………………………………. 1,743 6,258 CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 524 TOTAL PASIVO 267,326 CAPITAL CONTABLE CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social…………………………………………………………………………………………………………. 14,959 Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno ……………………………………………………………………………… 5,350 Prima en venta de acciones…………………………………………………………………………………………………………. 81 20,390 CAPITAL GANADO Reservas de capital…………………………………………………………………………………………………………. 141 Resultado de ejercicios anteriores…………………………………………………………………………………………………………. (3,025) Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta…………………………………………………………………………………………………………. 1 Resultado por tenencia de activos no monetarios…………………………………………………………………………………………………………. (25) Resultado neto…………………………………………………………………………………………………………. 1,473 (1,435) Participación no controladora 0 TOTAL CAPITAL CONTABLE 18,955 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 286,281 CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados…………………………………………………………………………………………………………. 2,764 Activos y pasivos contingentes…………………………………………………………………………………………………………. 9,582 Compromisos crediticios…………………………………………………………………………………………………………. 12,776 Bienes en fideicomiso o mandato…………………………………………………………………………………………………………. Fideicomisos…………………………………………………………………………………………………………. 49,498 Mandatos…………………………………………………………………………………………………………. 4,850 54,348 Bienes en custodia o en administración…………………………………………………………………………………………………………. 730,448 Colaterales recibidos por la entidad…………………………………………………………………………………………………………. 13,449 Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad…………………………………………………………………………………………………………. 9,615 Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida…………………………………………………………………………………………………………. 590 Calificación de la cartera crediticia…………………………………………………………………………………………………………. 168,800 Otras cuentas de registro…………………………………………………………………………………………………………. 268,662 Las notas aclaratorias que se acompañan, forman parte integrante de este estado financiero. El saldo histórico del capital social asciende a $14,009. El presente Balance General, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Balance General fue aprobado por el Consejo Directivo bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. El Indice de Capitalización sobre activos sujetos a riesgo de crédito es de 14.35% y sobre activos sujetos a riesgos totales es de 12.21% al mes de agosto de 2015 que es la última información validada por Banco de México. La página electrónica de la red mundial denominada Internet del Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C., en donde se encuentra la información relativa al presente estado es http://www.bancomext.com/conoce-bancomext/bancomext-en-cifras/estados-eindicadores-financieros. La página de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en donde se puede consultar la información financiera de Bancomext es http://www.cnbv.gob.mx/SECTORES-SUPERVISADOS/BANCA-DE-DESARROLLO/InformacionEstadistica/Paginas/Banca-de-Desarrollo.aspx. ENCARGADO DEL DESPACHO DE LA OFICINA DE LA DIRECCIÓN GENERAL ENCARGADO DEL DESPACHO DE LA OFICINA DE LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS DIRECTORA DE FINANZAS DIRECTOR DE AUDITORÍA INTERNA LIC. JORGE MAURICIO DI SCIULLO URSINI LIC. EMETERIO BARRIENTOS ROMERO C.P. MARTHA MARTÍNEZ QUIROZ LIC. VÍCTOR MANUEL JIMÉNEZ GARCÍA