BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S. N. C. INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO PERIFERICO SUR 4333 M E X I C O, D . F . BALANCE GENERAL CONSOLIDADO CON SUBSIDIARIAS AL 31 DE MARZO DE 2012 ( Cifras en Millones de Pesos ) ACTIVO N DISPONIBILIDADES INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar……………………………………………………………………………… Títulos disponibles para la venta………………………………………………………………… Títulos conservados a vencimiento……………………………………………………………… DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales……………………………………………………………………………… Actividad empresarial o comercial…………………………………………………………… Entidades financieras…………………………………………………………………………… Entidades gubernamentales…………………………………………………………………… Créditos al consumo……………………………………………………………………………… Créditos a la vivienda……………………………………………………………………………… TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales……………………………………………………………………………… Actividad empresarial o comercial…………………………………………………………… Créditos al consumo……………………………………………………………………………… Créditos a la vivienda……………………………………………………………………………… TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA CARTERA DE CREDITO ( - ) MENOS : ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS CARTERA DE CREDITO (NETO) OTRAS CUENTAS POR COBRAR ( NETO ) BIENES ADJUDICADOS (NETO) INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ( NETO ) INVERSIONES PERMANENTES IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles……………………………………………… Otros activos a corto y largo plazo……………………………………………………………… TOTAL ACTIVO PASIVO Y CAPITAL 17,301 85,012 1,190 2,046 88,248 28,554 47,338 4,201 6,268 21 171 57,999 180 3 3 186 58,185 (1,935) 56,250 2,258 1 392 443 78 48 320 368 193,893 CAPTACION TRADICIONAL Depósitos de exigibilidad inmediata……………………………………………………………………… Depósitos a plazo…………………………………………………………………………………………… Mercado de dinero………………………………………………………………………………………… Títulos de crédito emitidos………………………………………………………………………………… PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De exigibilidad inmediata…………………………………………………………………………………… De corto plazo……………………………………………………………………………………………… De largo plazo……………………………………………………………………………………………… ACREEDORES POR REPORTO DERIVADOS Con fines de cobertura……………………………………………………………………………………… OTRAS CUENTAS POR PAGAR Impuestos a la utilidad por pagar………………………………………………………………………… Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar………………………………………… Acreedores por liquidación de operaciones……………………………………………………………… Acreedores diversos y otras cuentas por pagar………………………………………………………… CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS TOTAL PASIVO CAPITAL CONTABLE CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social………………………………………………………………………………………………… Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno ………… Prima en venta de acciones……………………………………………………………………………… CAPITAL GANADO Reservas de capital………………………………………………………………………………………… Resultado de ejercicios anteriores………………………………………………………………………… Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta………………………………………… Resultado por tenencia de activos no monetarios……………………………………………………… Resultado neto……………………………………………………………………………………………… Participación no controladora TOTAL CAPITAL CONTABLE TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 2 55,009 11,461 887 22,272 2,934 66,472 26,093 84,833 229 101 87 5,197 1,116 14,959 250 81 141 (6,339) (14) (25) 443 6,501 269 184,397 15,290 (5,794) 0 9,496 193,893 CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados……………………………………………………………………………… Activos y pasivos contingentes……………………………………………………………… Compromisos crediticios…………………………………………………………………… Bienes en fideicomiso o mandato…………………………………………………………… Fideicomisos………………………………………………………………………………… Mandatos…………………………………………………………………………………… Bienes en custodia o en administración…………………………………………………… Colaterales recibidos por la entidad………………………………………………………… Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad…………… Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida………… Calificación de la cartera crediticia………………………………………………………… Otras cuentas de registro…………………………………………………………………… 2,467 4,876 2,907 48,341 4,390 52,731 377,561 31,717 3,150 535 65,204 184,014 El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general fue aprobado por el Consejo Directivo bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. El saldo histórico del capital social asciende a $14,009. El Indice de Capitalización sobre activos sujetos a riesgo de crédito es de 16.97% y sobre activos sujetos a riesgos totales es de 12.64% al mes de febrero de 2012 que es la última información validada por Banco de México. La página electrónica de la red mundial denominada Internet del Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. en donde se encuentra la información relativa al presente estado es http://www.bancomext.com/Bancomext/secciones/conoce-bancomext/bancomext-en-cifras/estados-eindicadores-financieros.html. La página de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en donde se puede consultar la información financiera de Bancomext es http://www.cnbv.gob.mx/BancaDesarrolloYEntidadesFomento/InformacionEstadistica/Paginas/BancadeDesarrollo.aspx . Las notas aclaratorias que se acompañan, forman parte integrante de este estado financiero. El Titular del Area de Auditoría Interna firma este estado financiero con base en los resultados de las revisiones realizadas hasta la fecha, las que le han permitido constatar la suficiencia del proceso de generación de la información financiera establecido por la administración de la Institución y su capacidad para generar información confiable. México, D.F. a 9 de abril de 2012. DIRECTOR GENERAL ING. HÉCTOR A. RANGEL DOMENE DIRECTORA GENERAL ADJUNTA DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS DIRECTORA DE FINANZAS TITULAR DEL ÁREA DE AUDITORÍA INTERNA EN BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S.N.C. LIC. MA. DEL CARMEN ARREOLA STEGER C.P. MARTHA MARTÍNEZ QUIROZ C.P. HORACIO MANUEL DÍAZ MERCADO QUEIJEIRO