BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S. N. C. INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO PERIFERICO SUR 4333 M E X I C O, D . F . BALANCE GENERAL CONSOLIDADO CON SUBSIDIARIAS AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2010 ( Cifras en Millones de Pesos ) ACTIVO N PASIVO Y CAPITAL DISPONIBILIDADES INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar…………………………………………………………………………… Títulos disponibles para la venta……………………………………………………………… Títulos conservados a vencimiento…………………………………………………………… DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales…………………………………………………………………………… Actividad empresarial o comercial…………………………………………………………… Entidades financieras financieras………………………………………………………………………… Entidades gubernamentales…………………………………………………………………… Créditos al consumo……………………………………………………………………………… Créditos a la vivienda…………………………………………………………………………… TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales…………………………………………………………………………… Actividad empresarial o comercial…………………………………………………………… Entidades Financieras………………………………………………………………………… Créditos al consumo……………………………………………………………………………… Créditos a la vivienda…………………………………………………………………………… TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA CARTERA DE CREDITO ( - ) MENOS : ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS CARTERA DE CREDITO (NETO) OTRAS CUENTAS POR COBRAR ( NETO ) BIENES ADJUDICADOS (NETO) INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ( NETO ) INVERSIONES PERMANENTES IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles…………………………………………… Otros activos a corto y largo plazo……………………………………………………………… 8,144 43,599 1,508 3,480 48,587 940 28,076 4 776 4,776 9,990 27 190 43,059 1,105 1 4 9 1,119 44 178 44,178 CAPTACION TRADICIONAL Depósitos de exigibilidad inmediata……………………………………………………………………… Depósitos a plazo………………………………………………………………………………………… Mercado de dinero……………………………………………………………………………………… Títulos de crédito emitidos………………………………………………………………………………… PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De exigibilidad inmediata………………………………………………………………………………… De corto plazo……………………………………………………………………………………………… De largo plazo……………………………………………………………………………………………… ACREEDORES POR REPORTO DERIVADOS Con fines de cobertura…………………………………………………………………………………… OTRAS CUENTAS POR PAGAR Impuestos a la utilidad por pagar………………………………………………………………………… Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar………………………………………… Acreedores por liquidación de operaciones…………………………………………………………… Acreedores diversos y otras cuentas por pagar………………………………………………………… CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS TOTAL PASIVO CAPITAL CONTABLE CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social……………………………………………………………………………………………… Prima en venta de acciones……………………………………………………………………………… (2,516) 41,662 5,417 2 536 388 12 6 8 14 TOTAL ACTIVO 105,702 CAPITAL GANADO Reservas de capital……………………………………………………………………………………… Resultado de ejercicios anteriores……………………………………………………………………… Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta………………………………………… Resultado por tenencia de activos no monetarios……………………………………………………… Resultado neto……………………………………………………………………………………………… Participación no controladora TOTAL CAPITAL CONTABLE 2 22,305 4,102 680 14,951 3,523 26,409 19,154 44 978 44,978 2,026 1 1 2,387 2,253 14,959 81 4,642 317 97,526 15,040 141 (7,774) (50) (25) 844 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE (6,864) 0 8,176 105,702 CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados…………………………………………………………………………… Activos y pasivos contingentes…………………………………………………………… Compromisos crediticios…………………………………………………………………… Bienes en fideicomiso o mandato………………………………………………………… Fideicomisos……………………………………………………………………………… Mandatos…………………………………………………………………………………… Agente Financiero del Gobierno Federal………………………………………………… Bienes en custodia o en administración………………………………………………… Colaterales recibidos por la entidad……………………………………………………… Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad…………… Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida………… Calificación de la cartera crediticia………………………………………………………… Otras cuentas de registro…………………………………………………………………… 2,467 3,967 2,114 42,487 6,368 48,855 74 175,601 8,659 7,717 791 49,672 157,499 El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general fue aprobado por el Consejo Directivo bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. El saldo histórico del capital social asciende a $14,009. De acuerdo con el criterio contable especial emitido el 16 de octubre de 2008 por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, el 1 de octubre de 2008 se reclasificaron inversiones en valores de la categoría de títulos para negociar a la de títulos conservado a vencimiento, cuyo efecto en valuación en el presente mes hubiera sido de $21. El Indice de Capitalización sobre activos sujetos a riesgo de crédito es de 21.37% y sobre activos sujetos a riesgos totales es de 15.74% al mes de agosto de 2010 que es la última información validada por Banco de México. La página electrónica de la red mundial denominada Internet del Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. en donde se encuentra la información relativa al presente estado es http://www.bancomext.com/Bancomext/secciones/conoce-bancomext/bancomext-en-cifras/estados-eindicadores-financieros.html. La página de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores donde se puede consultar la información financiera de Bancomext es http://www.cnbv.gob.mx/BANCADESARROLLOYENTIDADESFOMENTO/INFORMACIONESTADISTICA/Paginas/Bancade Desarrollo.aspx . Las notas aclaratorias que se acompañan, forman parte integrante de este estado financiero. El Titular del Area de Auditoría Interna firma este estado financiero con base en los resultados de las revisiones realizadas hasta la fecha, las que le han permitido constatar la suficiencia del proceso de generación de la información financiera establecido por la administración de la Institución y su capacidad para generar información confiable. México, D.F. a 8 de octubre de 2010. DIRECTOR GENERAL ING. HECTOR A. RANGEL DOMENE DIRECTORA GENERAL ADJUNTA DE FINANZAS DIRECTORA DE FINANZAS GERENTE DE CONTABILIDAD TITULAR DEL AREA DE AUDITORIA INTERNA EN BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S.N.C. LIC. MA. DEL CARMEN ARREOLA STEGER C.P. MARTHA MARTINEZ QUIROZ L.C. ANGELA MA. MONTESINOS SAN MARTIN C.P. HORACIO MANUEL DIAZ MERCADO QUEIJEIRO