5(3257('(&2%5$1=$0(168$/) %$1&20(5&$17,/'(/1257(6$,167,78&,Ï1'(%$1&$0Ò/7,3/(*5832),1$1&,(52 %$1257( &2%5$1=$'(/$/'(2&78%5( 9DORU8',DOGH 2&7GH 5HVXPHQGHO3RUWDIROLR 6DOGR,QLFLDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV 3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV 3UHSDJRVGH3ULQFLSDO 4XHEUDQWRV 6DOGR)LQDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV 8'OV 3(626 7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR 3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV 3UHSDJRVGH3ULQFLSDO 3ULQFLSDO3URGXFWR1HWRGH/LTXLGDFLRQHV 0RQWR7RWDOGH3DJRVGH3ULQFLSDO ,QWHUHVHV2UGLQDULRV ,QWHUHVHV0RUDWRULDV &RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQ 3HQDOL]DFLyQSRUSUHSDJR 3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR 6HJXUR 6HJXURGH9LGD\'DxRV,9$ 2WURV &DUJRSRU&REUDQ]D &XRWDGH0DQWHQLPLHQWR &XRWDGH&RQVHUYDFLyQ 0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU 7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR 8'OV 3(626 2SHUDFLyQGH&REHUWXUDGH6+) 3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR &REHUWXUD7RWDOD3DJDU6+) (MHUFLFLRGH&REHUWXUD6+)$SOLFDGDHQHOSHULRGR 6DOGRD)DYRU6+) 6DOGRD)DYRU 8'OV 3(626 &DUJRVGHO3HULRGR 6DOGRD)DYRU6+) 6HJXURVGH9LGD 6HJXURVGH'DxRV,9$ &RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQPiV,9$ &DUJRSRU&REUDQ]D &XRWDGH0DQWHQLPLHQWR ,PSXHVWRV *DVWRVGHFREUDQ]D 3DJR*3,<6&9 7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR 8'OV 3(626 6HJXURV 6HJXURGH9LGD3DJDGR 6HJXURGH'DxRV,9$3DJDGR 6HJXURVGH9LGD\'DxRVFREUDGRV 6DOGR3RVLWLYR1HJDWLYR@ 8'OV 3(626 5HVXPHQ&XHQWD*HQHUDO 7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR 7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR 3DWULPRQLR,QLFLDO 5HQGLPLHQWRV ,PSXHVWRV,QYHUVLRQ 'LVSRQLEOHSDUD7UDQVIHULUDO)LGHLFRPLVR 8'OV 3(626 1R'H&UpGLWRV 3RUFHQWDMHGHO 3RUWDIROLR &21&(372 6WDWXVGHOD&DUWHUDGH&UpGLWRV+LSRWHFDULRV $OFRUULHQWHGtDVGHDWUDVR GHDGtDV GHDGtDV GHDGtDV GHDGtDV PiVGHGtDV 6DOGR,QVROXWRGH 6DOGR,QLFLDOGH 3ULQFLSDOGHORV 3RUFHQWDMHGHO3RUWDIROLR 3ULQFLSDOGHORV &UpGLWRV8GLV &UpGLWRV8GLV 1~PHURGH&UpGLWRV 6DOGR,QVROXWRGH3ULQFLSDOHQ8'OV 3RUFHQWDMHGHO7RWDOGH&DUWHUDSRU6DOGR,QVROXWR &DUWHUD9HQFLGD 7RWDOGH&DUWHUD GHGtDV OQWHUHVHV1R&XELHUWRV8GOV 0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU8'OV &DUWHUD9HQFLGD &DUWHUD9LJHQWH 7RWDOGH&DUWHUD GHGtDV 6DOGRGH&RPLVLRQHV\6HJXURV1R&XELHUWRV8'OV 3URFHVR-XGLFLDO 1R'H&UpGLWRV 6DOGR,QVROXWR 7RWDOGH$GHXGRV &DUWHUD9LJHQWH 1R'H&UpGLWRV &UpGLWRV0HV3DVDGRHQ3RUWDIROLR &UHGLWRV/LTXLGDGRVHQHOSHULRGR &UHGLWRV$GMXGLFDGRV &UpGLWRV(OLPLQDGRV3DJDGRVSRU2ULJLQDGRU &UpGLWRV$FWXDOHVHQHO3RUWDIROLR &UpGLWRV$SR\R,QIRQDYLW 8', 6 3(626 ,QW1R&REUDGRVHQ8', 6 1R'H&UpGLWRV 8', 6 3(626 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2013 - 10 Periodo del Informe: Fecha Inicio: Fecha Final: 01-oct-13 31-oct-13 CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en UDI´s Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en UDI´s Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación Tasa de rendimiento anual bruta fija Fecha de Pago del Cupón 85 Fecha de Vencimiento Valor de la UDI en la Fecha Final: FCASACB 06U 12-oct-06 12-oct-06 135,138,600.00 1,351,386.00 100.00 3.736708 5.10% 85 25-nov-13 12-abr-40 4.987942 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO MOVIMIENTOS DE EFECTIVO Patrimonio Inicial Aportación Aforo Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cobranza de Cobertura contra Inflación Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados Depósitos por Identificar Cuenta por pagar depósito erróneo Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno Rendimientos ISR pagado en el periodo Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF Pago de Cobertura de Flujos a SHF Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda Canc. cta. por pagar dep. erróneo Reembolso de Seguros Reembolso ISR Pago de Publicaciones Comisión por Administración Pago de Honorarios Representante Común Pago de Honorarios Auditor Pago de Cupón (Principal) Pago de Cupón (Intereses) Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Gastos de Cobranza Reembolso de Excedente Honorarios Fiduciarios Reembolso de Depósito del Infonavit Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno Cuenta por Cobrar 6,403.49 0.00 1,357,234.04 1,590,944.20 253,467.51 102,805.12 78,913.62 0.00 0.00 429,330.53 0.00 7,016,634.24 8,148.14 -1,306.31 -72,942.34 -103,996.60 -228,942.66 -125,135.51 -429,330.53 -122,111.51 0.00 0.00 -283,809.49 -28,883.72 0.00 -7,963,411.65 -935,912.43 0.00 0.00 0.00 0.00 -541,257.97 0.00 0.00 0.00 Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso 6,840.17 Gastos de cobranza pendientes de pago 0.00 Total Efectivo Disponible 6,840.17 VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s Cesión de Cartera Amortizaciones en el Periodo en UDI´s Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's Quebranto por cobro de seguro de vida Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s 69,331,825.52 0.00 -273,152.92 -1,704,884.25 0.00 67,353,788.35 Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s 41,712,037.04 25,641,751.31 Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N. Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N. Inmuebles Adjudicados en el periodo Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N. TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO 335,956,789.77 1,757,000.00 7,921,339.90 9,678,339.90 345,641,969.84 SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno Ejercicio del Periodo Intereses del Periodo Total Intereses Acumulados Amortizaciones Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno 38,833,921.86 7,016,634.24 327,257.96 4,342,059.67 0.00 50,519,873.73 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2013 - 10 (BIS) Periodo del Informe: Fecha Inicio: Fecha Final: 01-nov-13 06-nov-13 85 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DEL 1 AL 6 DE NOVIEMBRE 2013 MOVIMIENTOS DE EFECTIVO Patrimonio Inicial Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cobranza de Cobertura contra Inflación Cuenta por pagar depósito erróneo Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados Rendimientos ISR pagado en el periodo Cuenta por pagar por deposito erróneo Depósitos por Identificar 6,840.17 2,060,167.16 1,765,480.85 285,586.70 118,327.78 136,847.63 1,064.98 0.00 3.92 -0.68 0.00 0.00 4,374,318.51 Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso Gastos de cobranza pendientes de pago Cuenta por pagar Honorarios Auditor 0.00 0.00 Total Efectivo Disponible 4,374,318.51 RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA CUENTA SALDO Cobranza General Fondo de Adquisición de Créditos Hipotecarios Reserva de Costo de Acarreo 0.00 4,374,318.51 0.00 0.00 4,374,318.51 Total VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s Cesión de Cartera Amortizaciones en el Periodo en UDI´s Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s 67,353,788.35 0.00 -413,262.71 0.00 66,940,525.64 Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s 40,542,165.96 26,398,359.68 Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N. 9,851,006.57 SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno Ejercicio del Periodo Intereses del Periodo Total Intereses Acumulados Amortizaciones Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno 45,850,556.10 0.00 0.00 4,342,059.67 0.00 50,192,615.77 PAGOS PREFERENTES Impuestos Gastos de Cobranza Primas de Seguros Cobertura de Flujos a SHF Prima de Contrato de Seguro de Crédito a la Vivienda Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF (estimada) Comisión por Administración Total 0.00 0.00 118,823.14 212,064.05 124,217.84 104,165.06 70,683.38 286,439.56 916,393.03 GASTOS MENSUALES Pesos Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Honorarios Fiduciarios Honorarios Representante Común Honorarios Calificadoras Inmediata Publicidad Honorarios Auditor Devolución Depósito Erroneo 0.00 0.00 0.00 46,334.24 558,170.19 9,178.56 0.00 1,064.98 614,747.97 USD 23,200.00 23,200.00