C FCASACB06U 2014 01

5(3257('(&2%5$1=$0(168$/)
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8'OV
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV
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,QWHUHVHV2UGLQDULRV
,QWHUHVHV0RUDWRULDV
&RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQ
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3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR
6HJXUR
6HJXURGH9LGD\'DxRV,9$
2WURV
&DUJRSRU&REUDQ]D
&XRWDGH0DQWHQLPLHQWR
&XRWDGH&RQVHUYDFLyQ
0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
8'OV
3(626
2SHUDFLyQGH&REHUWXUDGH6+)
3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR
&REHUWXUD7RWDOD3DJDU6+)
(MHUFLFLRGH&REHUWXUD6+)$SOLFDGDHQHOSHULRGR
6DOGRD)DYRU6+)
6DOGRD)DYRU
8'OV
3(626
&DUJRVGHO3HULRGR
6DOGRD)DYRU6+)
6HJXURVGH9LGD
6HJXURVGH'DxRV,9$
&RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQPiV,9$
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&XRWDGH0DQWHQLPLHQWR
,PSXHVWRV
*DVWRVGHFREUDQ]D
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7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR
8'OV
3(626
6HJXURV
6HJXURGH9LGD3DJDGR
6HJXURGH'DxRV,9$3DJDGR
6HJXURVGH9LGD\'DxRVFREUDGRV
6DOGR3RVLWLYR1HJDWLYR@
8'OV
3(626
5HVXPHQ&XHQWD*HQHUDO
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR
3DWULPRQLR,QLFLDO
5HQGLPLHQWRV
,PSXHVWRV,QYHUVLRQ
'LVSRQLEOHSDUD7UDQVIHULUDO)LGHLFRPLVR
8'OV
3(626
5HVXPHQGHO3RUWDIROLR
6DOGR,QLFLDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV
3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV
3UHSDJRVGH3ULQFLSDO
$MXGLFDGRV
6WDWXVGHOD&DUWHUDGH&UpGLWRV+LSRWHFDULRV
$OFRUULHQWHGtDVGHDWUDVR
GHDGtDV
GHDGtDV
GHDGtDV
GHDGtDV
PiVGHGtDV
3(626
1R'H&UpGLWRV
3RUFHQWDMHGHO
3RUWDIROLR
6DOGR,QVROXWRGH
6DOGR,QLFLDOGH
3ULQFLSDOGHORV
3RUFHQWDMHGHO3RUWDIROLR 3ULQFLSDOGHORV
&UpGLWRV8GLV
&UpGLWRV8GLV
1~PHURGH&UpGLWRV
6DOGR,QVROXWRGH3ULQFLSDOHQ8'OV
3RUFHQWDMHGHO7RWDOGH&DUWHUDSRU6DOGR,QVROXWR
&DUWHUD9HQFLGD
7RWDOGH&DUWHUD
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OQWHUHVHV1R&XELHUWRV8GOV
0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU8'OV
&DUWHUD9HQFLGD
&DUWHUD9LJHQWH
7RWDOGH&DUWHUD
GHGtDV
6DOGRGH&RPLVLRQHV\6HJXURV1R&XELHUWRV8'OV
3URFHVR-XGLFLDO
1R'H&UpGLWRV
6DOGR,QVROXWR
7RWDOGH$GHXGRV
&DUWHUD9LJHQWH
1R'H&UpGLWRV
&UpGLWRV0HV3DVDGRHQ3RUWDIROLR
&UHGLWRV/LTXLGDGRVHQHOSHULRGR
&UHGLWRV$GMXGLFDGRV
&UpGLWRV(OLPLQDGRV3DJDGRVSRU2ULJLQDGRU
&UpGLWRV$FWXDOHVHQHO3RUWDIROLR
&UpGLWRV$SR\R,QIRQDYLW
8',
6
1R'H&UpGLWRV
8',
6
3(626
,QW1R&REUDGRVHQ8',
6
3(626
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2014 - 1
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-ene-14
31-ene-14
03-ene-00
CARACTERISTICAS DE LA EMISION
Clave de Pizarra
Fecha de Emisión
Fecha de Liquidación
Monto Total de la Emisión en UDI´s
Número de Títulos de la Emisión
Valor nominal de cada título en UDI´s
Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación
Tasa de rendimiento anual bruta fija
Fecha de Pago del Cupón 88
Fecha de Vencimiento
Valor de la UDI en la Fecha Final:
FCASACB 06U
12-oct-06
12-oct-06
135,138,600.00
1,351,386.00
100.00
3.736708
5.10%
88 25-feb-14
12-abr-40
5.100417
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Aportación Aforo
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Depósitos por Identificar
Cuenta por pagar depósito erróneo
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF
Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Pago de Cobertura de Flujos a SHF
Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda
Canc. cta. por pagar dep. erróneo
Reembolso de Seguros
Reembolso ISR
Pago de Publicaciones
Comisión por Administración
Pago de Honorarios Representante Común
Pago de Honorarios Auditor
Pago de Cupón (Principal)
Pago de Cupón (Intereses)
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Gastos de Cobranza
Reembolso de Excedente
Honorarios Fiduciarios
Reembolso de Depósito del Infonavit
Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno
Cuenta por Cobrar
7,679.17
0.00
2,902,910.28
2,096,104.29
326,222.49
140,953.35
118,828.53
0.00
0.00
49,233.00
121,607.55
0.00
11,286.09
-1,961.81
-66,391.23
-104,972.03
-150,851.49
-124,816.89
-49,233.00
-118,562.74
0.00
-9,661.64
-287,408.12
-47,119.17
-83,254.36
-3,538,494.10
-940,958.27
-171,761.61
0.00
-70,085.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
9,292.79
Gastos de cobranza pendientes de pago
0.00
Total Efectivo Disponible
9,292.79
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Aclaración de quebranto duplicado por cobro de seguro de vida
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Quebranto por cobro de seguro de vida
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
66,529,377.82
5,197.76
-576,745.52
-93,564.79
0.00
65,864,265.27
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
38,919,078.39
26,945,186.88
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N.
Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N.
Inmuebles Adjudicados en el periodo
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO
335,935,218.28
10,481,006.57
413,000.00
10,894,006.57
346,838,517.64
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
45,850,556.10
0.00
372,794.96
5,402,881.91
0.00
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2014 - 1
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
01-ene-14
31-ene-14
51,626,232.97
03-ene-00
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2014 - 1 (BIS)
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
01-feb-14
Fecha Final:
06-feb-14
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DEL 1 AL 6 DE FEBRERO 2014
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
9,292.79
Cobranza de Principal
3,271,133.92
Cobranza de Intereses
1,971,902.68
Cobranza de Comisiones
324,620.01
Cobranza de Seguros
115,449.21
Cobranza de Cobertura contra Inflación
132,112.72
Cuenta por pagar depósito erróneo
2,209.14
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
0.00
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
0.00
Rendimientos
5.25
ISR pagado en el periodo
-0.92
Reembolso de Excedente
Depósitos por Identificar
0.00
0.00
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
5,826,724.80
Gastos de cobranza pendientes de pago
0.00
Cuenta por pagar Honorarios Auditor
0.00
Total Efectivo Disponible
5,826,724.80
RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA
CUENTA
SALDO
Cobranza
0.00
General
5,826,724.80
Fondo de Adquisición de Créditos Hipotecarios
Reserva de Costo de Acarreo
0.00
0.00
Total
5,826,724.80
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
65,864,265.27
Cesión de Cartera
0.00
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
-699,579.56
0.00
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
65,164,685.71
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
38,694,336.42
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
26,470,349.29
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
10,894,006.57
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
45,850,556.10
Ejercicio del Periodo
0.00
Intereses del Periodo
0.00
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
5,775,676.87
0.00
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
PAGOS PREFERENTES
51,626,232.97
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2014 - 1 (BIS)
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
01-feb-14
Fecha Final:
06-feb-14
Impuestos
0.00
Gastos de Cobranza
151,112.65
Primas de Seguros
118,270.05
Cobertura de Flujos a SHF
114,454.95
Prima de Contrato de Seguro de Crédito a la Vivienda
125,623.21
Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
105,545.74
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF (estimada)
Comisión por Administración
63,542.79
286,805.32
Total
965,354.72
GASTOS MENSUALES
Pesos
USD
Anualidad a la BMV
0.00
Anualidad a la CNBV
0.00
Honorarios Fiduciarios
Honorarios Representante Común
Honorarios Calificadoras
Inmediata Publicidad
Honorarios Auditor
Devolución Depósito Erroneo
0.00
29,707.25
1,432,828.05
23,200.00
0.00
0.00
2,209.14
1,464,744.44
23,200.00