5(3257('(&2%5$1=$0(168$/) %$1&20(5&$17,/'(/1257(6$,167,78&,Ï1'(%$1&$0Ò/7,3/(*5832),1$1&,(52 %$1257( &2%5$1=$'(/$/'()(%5(52 9DORU8',DOGH )(%GH 5HVXPHQGHO3RUWDIROLR 6DOGR,QLFLDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV 3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV 3UHSDJRVGH3ULQFLSDO $MXGLFDGRV 6DOGR)LQDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV 8'OV 3(626 7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR 3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV 3UHSDJRVGH3ULQFLSDO 3ULQFLSDO3URGXFWR1HWRGH/LTXLGDFLRQHV 0RQWR7RWDOGH3DJRVGH3ULQFLSDO ,QWHUHVHV2UGLQDULRV ,QWHUHVHV0RUDWRULDV &RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQ 3HQDOL]DFLyQSRUSUHSDJR 3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR 6HJXUR 6HJXURGH9LGD\'DxRV,9$ 2WURV &DUJRSRU&REUDQ]D &XRWDGH0DQWHQLPLHQWR &XRWDGH&RQVHUYDFLyQ 0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU 7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR 8'OV 3(626 2SHUDFLyQGH&REHUWXUDGH6+) 3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR &REHUWXUD7RWDOD3DJDU6+) (MHUFLFLRGH&REHUWXUD6+)$SOLFDGDHQHOSHULRGR 6DOGRD)DYRU6+) 6DOGRD)DYRU 8'OV 3(626 &DUJRVGHO3HULRGR 6DOGRD)DYRU6+) 6HJXURVGH9LGD 6HJXURVGH'DxRV,9$ &RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQPiV,9$ *DVWRVQRWDULDOHVYDULRV &XRWDGH0DQWHQLPLHQWR ,PSXHVWRV *DVWRVGHFREUDQ]D 3DJR*3,<6&9 7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR 8'OV 3(626 6HJXURV 6HJXURGH9LGD3DJDGR 6HJXURGH'DxRV,9$3DJDGR 6HJXURVGH9LGD\'DxRVFREUDGRV 6DOGR3RVLWLYR1HJDWLYR@ 8'OV 3(626 5HVXPHQ&XHQWD*HQHUDO 7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR 7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR 3DWULPRQLR,QLFLDO 5HQGLPLHQWRV ,PSXHVWRV,QYHUVLRQ 'LVSRQLEOHSDUD7UDQVIHULUDO)LGHLFRPLVR 8'OV 3(626 1R'H&UpGLWRV 3RUFHQWDMHGHO 3RUWDIROLR &21&(372 6WDWXVGHOD&DUWHUDGH&UpGLWRV+LSRWHFDULRV $OFRUULHQWHGtDVGHDWUDVR GHDGtDV GHDGtDV GHDGtDV GHDGtDV PiVGHGtDV 1~PHURGH&UpGLWRV 6DOGR,QVROXWRGH3ULQFLSDOHQ8'OV 3RUFHQWDMHGHO7RWDOGH&DUWHUDSRU6DOGR,QVROXWR &DUWHUD9HQFLGD &DUWHUD9LJHQWH 7RWDOGH&DUWHUD GHGtDV OQWHUHVHV1R&XELHUWRV8GOV 0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU8'OV &DUWHUD9HQFLGD &DUWHUD9LJHQWH 7RWDOGH&DUWHUD GHGtDV 6DOGRGH&RPLVLRQHV\6HJXURV1R&XELHUWRV8'OV 3URFHVR-XGLFLDO 1R'H&UpGLWRV 6DOGR,QVROXWR 7RWDOGH$GHXGRV &UpGLWRV0HV3DVDGRHQ3RUWDIROLR &UHGLWRV/LTXLGDGRVHQHOSHULRGR &UHGLWRV$GMXGLFDGRV &UpGLWRV(OLPLQDGRV3DJDGRVSRU2ULJLQDGRU &UpGLWRV$FWXDOHVHQHO3RUWDIROLR &UpGLWRV$SR\R,QIRQDYLW 6DOGR,QLFLDOGH 6DOGR,QVROXWRGH 3RUFHQWDMHGHO3RUWDIROLR 3ULQFLSDOGHORV 3ULQFLSDOGHORV &UpGLWRV8GLV &UpGLWRV8GLV ,QW1R&REUDGRVHQ 1R'H&UpGLWRV 8', 6 3(626 8', 6 1R'H&UpGLWRV 8', 6 6HLQFOX\HHQHVWHUXEURODVTXLWDVDFDSLWDOSRUORVSURGXFWRVVROXFLyQDSOLFDGRVHQHOPHVGH)HEUHUR 3(626 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2014 - 2 Periodo del Informe: Fecha Inicio: Fecha Final: 01-feb-14 28-feb-14 CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en UDI´s Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en UDI´s Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación Tasa de rendimiento anual bruta fija Fecha de Pago del Cupón 89 Fecha de Vencimiento Valor de la UDI en la Fecha Final: FCASACB 06U 12-oct-06 12-oct-06 135,138,600.00 1,351,386.00 100.00 3.736708 5.10% 25-mar-14 12-abr-40 5.129269 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO MOVIMIENTOS DE EFECTIVO Patrimonio Inicial Aportación Aforo Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cobranza de Cobertura contra Inflación Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados Depósitos por Identificar Cuenta por pagar depósito erróneo Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno Rendimientos ISR pagado en el periodo Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF Pago de Cobertura de Flujos a SHF Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda Canc. cta. por pagar dep. erróneo Reembolso de Seguros Reembolso ISR Pago de Publicaciones Comisión por Administración Pago de Honorarios Representante Común Pago de Honorarios Auditor Pago de Cupón (Principal) Pago de Cupón (Intereses) Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Gastos de Cobranza Reembolso de Excedente Honorarios Fiduciarios Reembolso de Depósito del Infonavit Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno Cuenta por Cobrar 9,292.79 0.00 3,271,133.92 1,971,902.68 324,781.93 131,950.80 115,449.21 0.00 0.00 2,209.14 0.00 0.00 10,596.69 -1,836.65 -63,542.80 -105,545.74 -114,454.95 -125,623.21 -2,209.14 -118,270.05 0.00 0.00 -286,805.32 -29,707.25 0.00 -3,011,544.06 -932,751.45 0.00 0.00 -151,112.65 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso 893,913.89 Cuenta por pagar Honorarios de Calificadoras -885,158.18 Total Efectivo Disponible 8,755.71 VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s Aclaración de quebranto duplicado por cobro de seguro de vida Amortizaciones en el Periodo en UDI´s Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's Quebranto por cobro de seguro de vida Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s 65,864,265.27 0.00 -699,579.56 0.00 0.00 65,164,685.71 Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s 38,694,336.42 26,470,349.29 Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N. Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N. Inmuebles Adjudicados en el periodo Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N. TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO 334,247,202.31 10,894,006.57 0.00 10,894,006.57 346,035,122.77 SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno Ejercicio del Periodo Intereses del Periodo Total Intereses Acumulados 45,850,556.10 0.00 336,718.03 5,775,676.85 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2014 - 2 Periodo del Informe: Fecha Inicio: Fecha Final: Amortizaciones Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno 01-feb-14 28-feb-14 0.00 51,962,950.98 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2014 - 2 (BIS) Periodo del Informe: Fecha Inicio: 01-mar-14 Fecha Final: 05-mar-14 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DEL 1 AL 5 DE MARZO 2014 MOVIMIENTOS DE EFECTIVO Patrimonio Inicial 893,913.89 Cobranza de Principal 1,876,087.36 Cobranza de Intereses 1,575,339.80 Cobranza de Comisiones 254,865.10 Cobranza de Seguros 104,634.70 Cobranza de Cobertura contra Inflación 100,057.10 Cuenta por pagar Saldo a Favor del Cliente (Excedentes) 3,082.64 Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento 0.00 Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados 0.00 Rendimientos 423.63 ISR pagado en el periodo -73.49 Reembolso de Excedente Depósitos por Identificar 0.00 0.00 Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso 4,808,330.73 Cuenta por pagar Honorarios de Calificadoras -885,158.18 Cuenta por pagar Honorarios Auditor 0.00 Total Efectivo Disponible 3,923,172.55 RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA CUENTA SALDO Cobranza 0.00 General 4,808,330.73 Fondo de Adquisición de Créditos Hipotecarios Reserva de Costo de Acarreo 0.00 0.00 Total 4,808,330.73 VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s 65,164,685.71 Cesión de Cartera 0.00 Amortizaciones en el Periodo en UDI´s -408,088.11 Decremento por aplicación de Productos de Solución en UDI's Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's -3,212.11 0.00 Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s 64,753,385.49 Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s 38,505,528.26 Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s 26,247,857.23 Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N. 10,894,006.57 SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno 45,850,556.10 Ejercicio del Periodo 0.00 Intereses del Periodo 0.00 Total Intereses Acumulados Amortizaciones 6,112,394.88 0.00 Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno PAGOS PREFERENTES 51,962,950.98 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2014 - 2 (BIS) Periodo del Informe: Fecha Inicio: 01-mar-14 Fecha Final: 05-mar-14 Impuestos 0.00 Gastos de Cobranza 141,355.76 Primas de Seguros 118,188.37 Cobertura de Flujos a SHF 263,459.95 Prima de Contrato de Seguro de Crédito a la Vivienda 125,208.63 Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF 105,811.96 Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF (estimada) Comisión por Administración 69,541.34 257,006.99 Total 1,080,573.00 GASTOS MENSUALES Pesos Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Honorarios Fiduciarios Honorarios Representante Común Honorarios Calificadoras Honorarios Abogados Externos Honorarios Auditor Devolución Depósito Erroneo USD 0.00 193,763.00 0.00 29,777.00 0.00 0.00 60,900.00 0.00 3,082.64 287,522.64 0.00