MXMACFW 073U Y MXMACFW 074U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE AGOSTO AL 1 DE SEPTIEMBRE DE 2007 UDIs Corización UDI: Pesos 3.847481 Resumen del Portafolio 342,733,396.90 1,318,660,234.83 397,238.15 1,528,366.23 1,628,907.90 6,267,192.20 0 0.00 340,707,250.85 1,310,864,674.21 Total de Depósitos del Periodo 397,238.15 1,528,366.23 1,628,907.90 6,267,192.20 0 0.00 2,026,146.05 7,795,558.43 2,590,848.22 9,968,239.30 2677.66 10,302.25 234,538.12 902,380.96 0.00 0.00 180,214.29 693,371.06 107,793.01 414,731.56 20159.06 77,561.60 121925.75 469,107.01 23,884.67 91,895.81 0.00 0.00 2,025.00 7,791.15 442,093.77 1,700,947.38 5,752,305.60 22,131,886.50 Operación de Cobertura de SHF 1 2 3 4 5 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principa Principal Producto Neto de Liquidaciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principa Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principa Intereses Ordinarios Intereses Moratorios Comisión por Administración Penalización por Prepagos Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo 23 24 25 26 27 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF Saldo a Favor SHF Saldo a Favor GMAC 180,214.29 191,791.78 95,976.76 287,768.54 -107,554.25 28 29 30 31 32 33 34 Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA Comisión por Administración Cargo por cobranza Cuota de mantenimiento Cuota de consevación GPI pagada por el administrador Total de Cargos del Periodo 287,768.54 123,731.49 24,964.41 247,941.14 23,884.67 0.00 2,025.00 46,341.34 756,656.59 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 Seguro de Vida Cobrado 107,793.01 Seguro de Vida Pagado 123,731.49 Saldo Positivo (Negativo) -15,938.48 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado 20159.06 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado 24,964.41 Saldo Positivo (Negativo) -4,805.35 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo 5,752,305.60 Total de Cargos del Periodo 756,656.59 Montos Recibidos por Aplicar 442,093.77 Excedentes en Liquidación 121,925.75 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar 54.77 Saldo Positivo Negativo en Seguros -20,743.83 Disponible para Transferir al Fideicomiso 4,452,318.55 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios No. De Créditos 693,371.06 737,915.23 369,268.76 1,107,183.99 -413,812.93 Cargos del Periodo 1,107,183.99 476,054.56 96,050.09 953,948.84 91,895.81 0.00 7,791.15 178,297.43 2,911,221.87 Seguros 414,731.56 476,054.56 -61,323.00 77,561.60 96,050.09 -18,488.49 Flujo Real UDIs 22,131,886.50 2,911,221.87 1,700,947.38 469,107.01 210.73 -79,811.49 17,130,211.01 Porcentaje del Portafolio DP 4,452,695.94 17,131,663.04 Saldo Insoluto de Principal de los Saldo Insoluto de Principal Créditos (UDIs) AP de los Créditos (UDIs) DP 246,277,107.21 244,332,200.53 67,100,920.88 67,037,791.18 18,227,791.72 18,205,346.22 9,094,556.56 9,095,690.08 1,896,637.24 1,899,355.96 136,383.86 136,866.88 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 342,733,397.47 340,707,250.85 Cartera Vigente Hasta 180 días Cartera Vencida ( + de 180 días) 3,824.00 0 340,707,250.85 0.00 100.00% 0.00% Porcentaje del Portafolio DP 49 50 51 52 53 54 55 56 57 Al Corriente ( 0 días de Atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 120 días de 121 a 150 días de 151 a 180 días mas de 181 días Daciones en pago TOTALES 58 59 60 Número de Créditos Saldo Insoluto de Principal en (UDIs Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto 3,801.00 338,671,028.01 99.40% 23 2,036,222.84 0.60% 61 62 Intereses No Cubiertos (UDIs Montos Recibidos por Aplicar (UDIs 959,670.12 442,093.77 67,892.88 0 0.00 0 0.00 0.00 1,027,563.00 442,093.77 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) 97,825.45 0 No. de Crédito Saldo Insoluto Proceso Judicial 0 0 No. de Créditos Saldo Insoluto Créditos Mes Pasado en Portafolio 3,842 342,733,397.47 Créditos Pre-pagados en el Periodo 18 1,504,421.48 Créditos Añadidos al Portafolio 0 0.00 Créditos Eliminados (Pagados por Originador 0 0.00 Créditos Actuales en el Portafolio 3824 340,707,250.85 Monto Pérdidas o Ganancias Acumuladas 0.00 0 0.00 97,825.45 63 64 65 66 67 68 69 70 Alma V. Hernández Guerrero Gerente Administración Maestra 2785 72.83% 708 18.51% 209 5.47% 99 2.59% 22 0.58% 1 0.03% 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00% 3,824 100.00% Cartera Vigente Cartera Vencida ( + de 90 días) Flujo Real Pesos Mauricio Jannet Tamez Director Originación Intitucional &Mercados capitales. 71.71% 19.68% 5.34% 2.67% 0.56% 0.04% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00% Total de Cartera 3,824 340,707,250.85 100.00% REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE AGOSTO 2007. "IMPORTES EN UDIS" Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación) Producto bruto de liquidación Gastos de Cobranza Producto Neto de Liquidación UDIS Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza 5 Prepago de Principal 6 Pago de Principal Programado 7 Principal Producto Neto de Liquidación 8 Monto total de Pago de Principal Cobrado 10 Intereses Ordinarios 11 Interesis Moratorios 12 Comisión por Administración 13 Penalización por Prepago 14 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 15 Seguro de Vida 16 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) 17 Excedentes en Liquidación 18 Cargo por Cobranza 19 Cuota de Mantenimiento 20 Cuota de Conservación 21 Montos Recibidos Por Aplicar 22 Saldo a Favor SHF 23 GPI Pagada por el Administrador 24 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar 25 Comisión por administración pagada 26 Seguros de Vida y Daños pagados 27 Saldo Positivo Negativo en Seguros 28 TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA) UDIS 1 2 3 0.00 0.00 0.00 417,237.64 1,175,005.13 0 1,592,242.77 2,753,492.28 454.34 248,660.94 0.00 191,636.61 63,779.85 7593.08 4208.66 12,925.88 0.00 2,250.00 399,128.41 283,113.02 98,072.64 0.00 245,289.41 86,932.96 -15,560.03 4,160,011.87 MXMACFW 073U Y MXMACFW 074U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE AGOSTO AL 1 DE SEPTIEMBRE DE 2007 A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO 1.- Sin eventos relevantes B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR 1.- Las diferencias que se muestran entre el flujo real y el reportado, se derivan por la fecha de aplicación de los pagos, los cuales fueron valorizados con el valor de la UDI al día de la aplicación. Considerar el Flujo real de Cobranza en UDIS para la distribución de recursos. C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION 1.- Sin eventos relevantes REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE SEPTIEMBRE DE 2007. "IMPORTES EN UDIS" Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL) % CPR AÑO MES 1,175,005.13 342,213,490.64 0.343% 4.199% 2007 1-AGOSTO 1,628,908.51 338,671,028.01 0.481% 5.927% 2007 1-SEPTIEMBRE 3012010101113750 3012010101041563 4 QUINTANA ROO MXMACFW 073U 4 BAJA CALIFORNIA NORT MXMACFW 073U 3012010101089778 4 BAJA CALIFORNIA NORT MXMACFW 073U 89,279.44 88,193.25 GESTI 3012010101039534 4 QUINTANA ROO MXMACFW 073U 135,090.90 133,360.22 GESTI 3012010101042371 4 QUINTANA ROO MXMACFW 073U 138,951.00 136,866.88 GESTI 74,717.84 90,990.00 71,771.99 GESTI 89,713.92 GESTI OBSERVACIONE S (Resumen Avance de Gestiones) Status Saldo después de aplicar cobranza (Total) Monto original bursatilización Nombre de Estado Morosidad Número de crédito REPORTE CARTERA VENCIDA MXMACFW 07U / 072U REPORTE CARTERA VENCIDA AL 1 DE SEPTIEMBRE ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA ESTE FIN DE MES ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA ESTE FIN DE MES SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMISTRATIVA SE REALIZAN LAS ULTIMAS GESTIONES PARA INTENTAR RECUPERAR EL CREDITO VIA EXTRAJUDICIAL PREVIO A DEMANDA