MXMACCB 06U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE SEPTIEMBRE AL 1 DE OCTUBRE DE 2007 UDIs Corización UDI: Resumen del Portafolio 1 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 2 Pagos de Principal Programados 3 Pre-pagos de Principa 4 Principal Producto Neto de Liquidaciones 5 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios Total de Depósitos del Periodo 6 Pagos de Principal Programados 7 Pre-pagos de Principa 8 Principal Producto Neto de Liquidaciones 9 Monto Total de Pagos de Principa 10 Intereses Ordinarios 11 Intereses Moratorios 12 Comisión por Administración 13 Penalización por Prepagos 14 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 15 Seguro de Vida 16 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA 17 Excedentes en Liquidación 18 Cargo por Cobranza 19 Cuota de Mantenimiento 20 Cuota de Conservación 21 Montos Recibidos por Aplicar 22 Total de Depósitos del Periodo Operación de Cobertura de SHF 23 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 24 Cobertura Total a Pagar SHF 25 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF 26 Saldo a Favor SHF 27 Saldo a Favor GMAC Cargos del Periodo 28 Saldo a Favor SHF 29 Seguros de Vida 30 Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA 31 Comisión por Administración 32 Cargo por cobranza 33 Cuota de mantenimiento 34 Cuota de consevación GPI pagada por el administrador 35 Total de Cargos del Periodo Seguros 36 Seguro de Vida Cobrado 37 Seguro de Vida Pagado 38 Saldo Positivo (Negativo) 39 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado 40 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado 41 Saldo Positivo (Negativo) Resumen Cuenta General 42 Total de Depósitos del Periodo 43 Total de Cargos del Periodo 44 Montos Recibidos por Aplicar 45 Excedentes en Liquidación 46 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar 47 Saldo Positivo Negativo en Seguros 48 Disponible para Transferir al Fideicomiso 49 50 51 52 53 54 55 56 57 Número de Créditos Saldo Insoluto de Principal en (UDIs Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto 61 62 Intereses No Cubiertos (UDIs Montos Recibidos por Aplicar (UDIs 64 65 66 67 68 69 70 125,067,563.99 153,788.63 683,804.51 0 124,229,970.85 $483,847,384.00 $594,960.23 $2,645,426.30 $0.00 $480,606,997.47 153,788.63 683,804.51 0 837,593.14 1,020,951.85 0 184,169.57 0 112,588.62 55,890.57 979.92 0 0 0 0 94,203.94 2,306,377.61 $594,960.23 $2,645,426.30 $0.00 3,240,386.53 $3,949,744.17 $0.00 $712,494.61 $0.00 $435,570.24 $216,223.18 $3,791.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $364,445.65 8,922,655.38 112,588.62 113,584.69 -34,766.11 78,818.58 33,770.04 $435,570.24 $439,423.73 -134,499.24 $304,924.49 $130,645.76 78,818.58 57,111.70 1,292.63 123,932.10 0 0 0 82,017.33 343,172.34 $304,924.49 $220,947.35 $5,000.78 $479,454.63 $0.00 $0.00 $0.00 $317,299.46 $1,327,626.71 55,890.57 57,111.70 -1,221.13 979.92 1,292.63 -312.71 $216,223.18 $220,947.35 -$4,724.17 $3,791.00 $5,000.78 -$1,209.78 2,306,377.61 343,172.34 94,203.94 0 291.22 -1,533.84 1,870,243.95 $8,922,655.38 $1,327,626.71 $364,445.65 $0.00 $1,126.64 -$5,933.95 7,235,390.33 Flujo Real UDIs Flujo Real Pesos 1,867,560.73 $7,225,009.78 Saldo Insoluto de Principal de los Saldo Insoluto de Principal Porcentaje del Portafolio Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios No. De Créditos Porcentaje del Portafolio DP Créditos (UDIs) AP de los Créditos (UDIs) DP DP Al Corriente ( 0 días de Atraso) 899 58.57% 72,828,021.86 72,033,971.80 57.98% de 1 a 30 días 378 24.63% 31,443,881.63 31,411,631.65 25.29% de 31 a 60 días 134 8.73% 11,068,239.02 11,060,892.75 8.90% 57 3.71% 4,448,198.16 4,445,701.66 3.58% de 61 a 90 días de 91 a 120 días 24 1.56% 1,909,485.24 1,908,194.23 1.54% de 121 a 150 días 2 0.13% 246,922.21 246,352.53 0.20% de 151 a 180 días 3 0.20% 227,085.55 227,188.48 0.18% mas de 181 días 37 2.41% 2,822,901.35 2,823,208.78 2.27% Daciones en pago 1 0.07% 72,828.97 72,828.97 0.06% TOTALES 1,535 100.00% 125,067,563.99 124,229,970.85 100.00% 58 59 60 63 Pesos 3.868688 Cartera Vigente Cartera Vencida ( + de 90 días) Cartera Vigente Hasta 180 Días 1,468 67 1,497 118,952,197.86 5,277,772.99 121,333,933.10 95.75% 4.25% 97.67% 516,889.45 94,203.94 396,302.63 0 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) 254,376.88 0 No. de Crédito Saldo Insoluto Proceso Judicial 25 1,839,879.81 No. de Créditos Saldo Insoluto Intereses no pagados Créditos Mes Pasado en Portafolio 1,543 125,067,563.99 Créditos bursatilizados durante el periodo 0 0 Créditos Pre-pagados en el Periodo 8 600,054.42 Créditos Añadidos al Portafolio 0 0 Créditos Eliminados (Pagados por Originador 0 0 Créditos Actuales en el Portafolio 1535 124,229,970.85 Perdidas o Ganancias Acumuladas Alma V. Hernández Guerrero Gerente Administración Maestra Cartera Vencida 180+ Total de Cartera 38 2,896,037.75 2.33% 1,535 124,229,970.85 100.00% 0 0 0 0 913,192.08 94,203.94 0 0 254,376.88 1,322.64 0 0 Mauricio Jannet Tamez Director Originación Intitucional & Mercados capitales. REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE SEPTIEMBRE 2007. "IMPORTES EN UDIS" Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación) Producto bruto de liquidación Gastos de Cobranza Producto Neto de Liquidación UDIS 1 2 3 Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza Prepago de Principal Pago de Principal Programado Principal Producto Neto de Liquidación Monto total de Pago de Principal Cobrado Intereses Ordinarios Intereses Moratorios Comisión por Administración Penalización por Prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos Por Aplicar Saldo a Favor SHF GPI Pagada por el Administrador Ejercicio de Swap SHF por Aplicar Comisión por administración pagada TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA) UDIS 5 6 7 8 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 0.00 0.00 0.00 152,706.54 913,448.61 0 851,745.28 977,976.79 0 174,514.45 0 105,799.18 55,185.99 1196.59 0 0 0 0 76,753.42 87,764.68 82,346.70 251.50 118,828.37 1,820,844.45 MXMACCB 06U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE SEPTIEMBRE AL 1 DE OCTUBRE DE 2007 A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO 1.- Sin eventos relevantes B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR 1.- Las diferencias que se muestran entre el flujo real y el reportado, se derivan por la fecha de aplicación de los pagos, los cuales fueron valorizados con el valor de la UDI al día de la aplicación. Considerar el Flujo real de Cobranza en UDIS para la distribución de recursos. C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE OCTUBRE DE 2007. "IMPORTES EN UDIS" Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL) % CPR AÑO MES 1,207,576.99 143,048,914.96 0.844% 10.614% 2006 1-Abril 1,322,276.32 141,578,436.10 0.934% 11.801% 2006 1-Mayo 1-Junio 1,016,285.72 139,199,308.68 0.730% 9.122% 2006 910,993.29 137,702,973.35 0.662% 8.234% 2006 1-Julio 136,864,386.96 0.350% 4.286% 2006 1-Agosto 133,790,607.20 1-Septiembre 479,510.46 1,893,466.94 1.415% 18.369% 2006 708,590.02 132,270,627.95 0.536% 6.621% 2006 1-Octubre 453,803.85 131,071,490.69 0.346% 4.235% 2006 1-Noviembre 1,199,355.36 129,519,898.56 0.926% 11.696% 2006 1-Diciembre 856,794.30 128,766,092.41 0.665% 8.283% 2007 1-Enero 616,921.60 128,265,324.49 0.481% 5.927% 2007 1-Febrero 506,551.35 127,059,389.19 1-Marzo 0.399% 4.890% 2007 1,078,692.78 124,955,487.86 0.863% 10.865% 2007 1,095,884.46 123,342,037.20 0.888% 11.199% 2007 1-Mayo 670,804.80 123,111,604.15 0.545% 6.738% 2007 1-Junio 878,704.66 121,856,265.00 0.721% 9.005% 2007 1-Julio 913,448.61 121,198,017.28 0.754% 9.429% 2007 1-Agosto 699,038.74 120,200,806.66 0.582% 7.206% 2007 1-Septiembre 683,804.51 118,952,197.86 0.575% 7.121% 2007 1-Octubre . 1-Abril