C FCASACB06U 2015 06

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563
BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO
BANORTE
COBRANZA DEL 1° AL 30 DE JUNIO 2015
Valor UDI al 30 de
JUN de 2015
CONCEPTO
1
2
3
4
5
5.276772
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal*
Ajudicados
UDls
58,635,042.12
85,933.36
590,300.37
92,183.49
PESOS
$ 309,403,748.48
$
635,114.95
$
2,686,136.35
$
-
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
57,866,624.90
$ 305,348,986.01
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro
Seguro de Vida y Daños (+ IVA)
Otros
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
UDls
85,933.36
590,300.37
676,233.73
278,334.10
2,956.30
44,898.46
28,731.09
19,830.29
989.66
374,750.24
1,050,983.97
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
635,114.95
2,686,136.35
3,321,251.30
1,468,705.60
15,599.71
236,918.96
151,607.40
104,639.91
5,222.20
1,982,693.78
5,303,945.08
23
24
25
26
27
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada en el periodo
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
28,731.09
33,865.63
9,973.03
43,838.66
18,758.06
$
$
-$
$
$
PESOS
151,607.40
178,701.23
52,625.40
126,075.83
98,982.00
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Gastos notariales varios
Cuota de Mantenimiento (Se incluye 19 Bis)
Impuestos
Gastos de cobranza
Pago GPI Y SCV
Total de Cargos del Periodo
UDls
43,838.66
13,462.67
7,128.69
48,248.44
131.90
38,396.53
39,388.06
190,594.95
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
178,701.23
71,039.44
37,616.45
254,596.04
696.00
202,609.75
207,841.80
953,100.71
38
39
40
41
Seguros
Seguro de Vida Pagado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Seguros de Vida y Daños cobrados
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
13,462.67 $
7,128.69 $
19,830.29 $
761.07 -$
PESOS
71,039.44
37,616.45
104,639.91
4,015.98
42
43
44
45
46
47
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Patrimonio Inicial
Rendimientos
Impuestos Inversion
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
UDls
1,005,149.56
180,621.92
824,527.64
PESOS
5,303,945.08
953,100.71
4,350,844.37
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
48
49
50
51
52
53
-
-
372
31
8
14
29
411
865
454.00
29,575,357.29
52.49%
59 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
60 Proceso Judicial
61
62
63
64
65
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Creditos Adjudicados
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
181,422.79
-
*
Cartera Vencida (+
de 180 días)
411.00
28,291,267.61
47.51%
-
Total de Cartera
$
-
957,326.70
-
No. De Créditos
875
9
1
865
UDI'S
58,635,042.12
513,891.71
92,183.49
57,866,624.90
$
$
$
$
$
PESOS
309,403,748.48
2,711,689.39
486,431.26
305,348,986.01
UDI'S
146,412.05
$
PESOS
772,583.01
Se incluye en este rubro las quitas a capital por los productos solución aplicados en el mes.
Quita en Udis:
47,415.71
Pre-pagos de K:
542,884.66
Total:
590,300.37
42.74%
1.94%
3.43%
1.37%
3.66%
46.86%
100.00%
865.00
57,866,624.90
100%
Saldo Insoluto
$ 75,716,290.14
3
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
24,411,386.36
1,058,653.29
1,912,703.18
859,404.26
2,198,865.02
28,194,030.01
58,635,042.12
Porcentaje del Portafolio
Total de Cartera
No. De Créditos
203
No. De Créditos
66 Créditos Apoyo Infonavit
43.01%
3.58%
0.92%
1.62%
3.35%
47.51%
100.00%
Cartera Vencida (+
de 180 días)
Cartera Vigente
57 lntereses No Cubiertos Udls
58 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
Saldo Insoluto de
Principal de los
Créditos (Udis)
24,169,046.52
2,088,366.04
555,608.84
823,501.40
1,938,834.49
28,291,267.61
57,866,624.90
Porcentaje del
Portafolio
No. De Créditos
Cartera Vigente
54 Número de Créditos
55 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
56 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
$
$
$
$
$
$
0
Total de Adeudos
$
24,955,931.51
Int No Cobrados en UDI'S
-