Emisión 1 2 3 4 5 6 7 8 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 METROCB06U REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 28 DE FEBRERO DE 2010 Cotización UDI (Pesos/UDI) 01/03/2010 4.411573 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 86,389,043.35 381,111,571.14 Pagos de Principal Programados (Cobrados) 123,269.10 539,980.55 Prepagos 88,498.37 390,417.01 Pagos totales 402,096.58 1,766,653.44 Amortización por Convenios del mes 483.78 2,072.97 Adjudicados del mes 0.00 0.00 Quebranto 0.00 0.00 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 85,774,695.52 378,412,447.17 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO Pagos de Principal Programados 123,269.10 539,980.55 Pre-pagos de Principal 88,498.37 390,417.01 Pagos totales 402,096.58 1,766,653.44 Amortización por Convenios del mes 483.78 2,072.97 Monto total de pago de Principal 614,347.83 2,699,123.97 Intereses Ordinarios 510,753.10 2,253,224.59 Intereses OrdinariosAmortización por Convenio del mes 1,804.44 7,960.40 Intereses Moratorios 9,626.34 42,467.30 Intereses MoratoriosAmortización por Convenio del mes 99.93 440.83 Comisión administración 83,660.88 369,076.08 Comisión AdministraciónAmortización por Convenio del mes 191.09 843.00 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 43,131.15 190,276.23 Cobertura 26,157.85 115,397.28 Prima de cobertura Swap SHF Neta 16,973.25 74,878.73 Prima de Cobertura Amortización por Convenio del mes 131.04 578.10 Seguro de Vida 25,203.02 111,184.96 Seguro Vida Amortización por Convenio del mes 69.17 305.14 Seguro Desempleo 2,762.55 12,187.21 Seguro Desempleo Amortización por Convenio del mes 0.00 0.00 Seguro Daños + IVA 2,800.52 12,354.68 Seguro Daños Amortización por Convenio del mes 7.68 33.90 Comisión conservación 0.00 0.00 Total de Depósitos en el Periodo 1,268,430.83 5,584,658.89 OPERACIÓN DE COBERTURA SHF Prima de cobertura Swap SHF cobrada 43,131.15 190,276.23 Cobertura total a pagar SHF 62,042.71 273,705.94 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF -19,227.39 -84,823.04 Saldo a favor SHF 42,815.32 188,882.90 Saldo a favor de Metrofinanciera 23,903.76 105,453.19 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS Status de la Cartera 36 37 38 39 40 41 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DIAS TOTALES 42 43 44 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera 45 46 47 48 Saldo Inidical Valor Adjudicacion Venta de Adjudicado Adjudicados del Mes Saldo Final de Adjudicacion 49 50 51 52 Saldo Inicial Dacion en Pago Venta Dacion en Pago Dacion de Pago del mes Saldo Final de Dacion en Pago 53 54 55 56 57 58 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Crédito Adjudicado Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 Total prepagos (totales y parciales). Udis Prepago Parcial/Saldo inicial Prepago Total/Saldo Inicial (Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial Tasa constante de prepago (total y parcial) Tasa constante de prepago parcial Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días) Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal) Fecha de vencimiento WATM (dias) WAC (tasa) Saldo Insoluto al Inicio del Periodo No. De Créditos 630 110 48 63 125 976 RESUMEN DE CARTERA 52,450,051 9,439,815 4,494,965 6,435,048 12,954,816 85,774,696 Cartera Vencida ( 90 - 180 días) Cartera Vigente 851 72,819,879.04 84.90% No. De Créditos Saldo Insoluto Pesos No. De Créditos 6.00 0.00 0.00 6.00 No. De Créditos 981 5 0 0 0 976 OTROS INDICADORES 490,594.95 0.10% 0.47% 0.57% 6.61% 1.47% 10.27% 8,659 14/11/2033 233.13 8.85 61.15% 11.01% 5.24% 7.50% 15.10% 100.00% Cartera Vencida (Más de 180 días) 44 4,143,554 4.83% 8.00 0.00 0.00 8.00 % del Portafolio 2,477,585.87 0.00 0.00 2,477,585.87 Saldo Insoluto Pesos 2,395,614.82 0.00 0.00 2,395,614.82 81 8,811,263 10.27% Total de Cartera 976 85,774,695.53 100.00%