Emisión 1 2 3 4 5 6 7 8 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 METROCB06U REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE MAYO DE 2010 Cotización UDI (Pesos/UDI) 01/06/2010 4.427414 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 84,688,012.69 374,948,893.02 Pagos de Principal Programados (Cobrados) 145,006.06 643,210.35 Prepagos 64,299.88 284,682.18 Pagos totales 697,910.07 3,102,162.11 Amortización por Convenios del mes 320.08 1,381.65 Adjudicados del mes 229,599.49 1,016,532.00 Quebranto -27,123.21 -120,085.68 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 83,578,000.32 370,021,010.41 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO Pagos de Principal Programados 145,006.06 643,210.35 Pre-pagos de Principal 64,299.88 284,682.18 Pagos totales 697,910.07 3,102,162.11 Amortización por Convenios del mes 320.08 1,381.65 Monto total de pago de Principal 907,536.09 4,031,436.29 Intereses Ordinarios 583,732.83 2,584,426.89 Intereses OrdinariosAmortización por Convenio del mes 2,358.13 10,440.40 Intereses Moratorios 16,363.83 72,449.46 Intereses MoratoriosAmortización por Convenio del mes 246.64 1,091.99 Comisión administración 91,829.01 406,565.04 Comisión AdministraciónAmortización por Convenio del mes 267.39 1,183.83 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 49,626.87 219,718.69 Cobertura 16,062.90 71,117.10 Prima de cobertura Swap SHF Neta 33,563.98 148,601.63 Prima de Cobertura Amortización por Convenio del mes 196.42 869.64 Seguro de Vida 27,513.82 121,815.05 Seguro Vida Amortización por Convenio del mes 99.35 439.88 Seguro Desempleo 3,276.87 14,508.04 Seguro Desempleo Amortización por Convenio del mes 5.92 26.20 Seguro Daños + IVA 3,057.22 13,535.58 Seguro Daños Amortización por Convenio del mes 11.04 48.90 Comisión conservación 4.88 21.60 Total de Depósitos en el Periodo 1,670,063.41 7,407,460.42 OPERACIÓN DE COBERTURA SHF Prima de cobertura Swap SHF cobrada 49,626.87 219,718.69 Cobertura total a pagar SHF 59,868.18 265,061.24 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF -22,029.93 -97,535.63 Saldo a favor SHF 37,838.25 167,525.61 Saldo a favor de Metrofinanciera 27,596.94 122,183.06 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS Status de la Cartera 36 37 38 39 40 41 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DIAS TOTALES 42 43 44 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera 45 46 47 48 Saldo Inidical Valor Adjudicacion Venta de Adjudicado Adjudicados del Mes Saldo Final de Adjudicacion 49 50 51 52 Saldo Inicial Dacion en Pago Venta Dacion en Pago Dacion de Pago del mes Saldo Final de Dacion en Pago 53 54 55 56 57 58 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Crédito Adjudicado Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre Saldo Insoluto al Inicio del Periodo No. De Créditos 581 107 71 64 134 957 RESUMEN DE CARTERA 48,179,011 9,029,754 6,795,830 5,668,845 13,904,560 83,578,000 Cartera Vencida ( 90 - 180 días) Cartera Vigente 823 69,673,440.00 83.36% No. De Créditos 9.00 0.00 1.00 10.00 No. De Créditos 6.00 0.00 0.00 6.00 No. De Créditos 969 11 1 0 0 957 % del Portafolio 57.65% 10.80% 8.13% 6.78% 16.64% 100.00% Cartera Vencida (Más de 180 días) 39 3,992,682 4.78% Saldo Insoluto Pesos 2,752,919.20 0.00 1,016,532.00 3,769,451.20 Saldo Insoluto Pesos 2,395,614.82 0.00 0.00 2,395,614.82 95 9,911,878 11.86% Total de Cartera 957 83,578,000.33 100.00%