Emisión 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 REPORTE DE COBRANZA DEL 01 DE SEPTIEMBRE AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2005 Cotización UDI (Pesos/UDI) 30/09/2005 3.586687 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 137,653,037.84 493,718,361.33 Pagos de Principal Programados (Cobrados) 131,825.94 472,382.17 Prepagos 185,837.07 666,697.36 Pagos totales 579,378.40 2,074,747.58 Principal producto de liquidaciones 0.00 0.00 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 136,755,996.43 490,504,534.21 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO Pagos de Principal Programados (Cobrados) 131,825.94 472,382.17 Pre-pagos de Principal 185,837.07 666,697.36 Pagos totales 579,378.40 2,074,747.58 Monto total de pago de Principal 897,041.41 3,213,827.12 Intereses Ordinarios 1,069,782.73 3,836,975.81 Intereses Moratorios 3,203.61 11,490.36 Comisión administración 199,108.80 714,140.95 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 103,575.47 371,492.79 Beneficio 32,945.73 118,166.03 Prima de cobertura Swap SHF neta 70,629.74 253,326.76 Seguro Vida 67,627.67 242,559.27 Seguro Desempleo 20,800.23 74,603.93 Seguro Daños + IVA 7,514.49 26,952.14 Comisión Conservación 0.00 0.00 Total de Depósitos en el Periodo 2,472,229.89 8,863,535.16 OPERACIÓN DE COBERTURA SHF Prima de cobertura Swap SHF cobrada 103,575.47 371,492.79 Cobertura total a pagar SHF 111,067.47 398,364.26 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF -38,008.20 -136,323.51 Saldo a favor SHF 73,059.27 262,040.75 Saldo a favor de Metrofinanciera 65,567.27 235,169.28 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS Status de la Cartera (Morosidad) 27 28 29 30 31 32 MFCB05U 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DÍAS TOTALES Saldo Insoluto al Final del Periodo 1,322 121,620,700.20 134 12,123,925.82 18 1,737,710.85 7 742,417.30 7 531,242.26 1,488 136,755,996.43 RESUMEN DE CARTERA No. De Créditos Cartera Vigente 33 34 35 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera 36 Proceso Judicial 37 38 39 40 41 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre 42 43 44 45 46 47 48 49 50 Total prepagos (totales y parciales). Udis Prepago Parcial/Saldo inicial Prepago Total/Saldo Inicial (Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial Tasa constante de prepago (total y parcial) Tasa constante de prepago parcial Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días) Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal) Fecha de vencimiento 1,481 136,224,754 99.61% No. De Créditos 1.00 No. De Créditos 1,493 5 0 0 1,488 OTROS INDICADORES 765,215.47 0.14% 0.42% 0.56% 6.88% 1.63% 0.00% 10,251 24/10/33 Cartera Vencida ( 90 - 180 días) % del Portafolio 88.93% 8.87% 1.27% 0.54% 0.39% 100.00% Cartera Vencida (Más de 180 días) 7 531,242 0.39% 0 0 0.00% Saldo Insoluto Udis 74,824.59 Saldo Insoluto Pesos 268,372.38 Total de Cartera 1,488 136,755,996 100.00%