C PATRICB07U 2015 07
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BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO /TRUST No. 648 "PATRIMONIO" INFORME / REPORT No. 2015 - 7 Periodo / Period Fecha Inicio / Start Date Fecha Final / End Date Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en UDI´s Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación Tasa de rendimiento anual bruta fija Fecha de Pago del Cupón 98 Fecha de Vencimiento Valor de la UDI en la Fecha Final: 01-jul-15 31-jul-15 CARACTERISTICAS DE LA EMISION / ISSUE CHARACTERISTICS Issue Name in the BMV Issue Date Closing Date Issue Amount UDI value at the Closing Date Annual Interest Rate Payment Date of the 98th Coupon Maturity Date UDI value at the End Date PATRICB 07U 21-jun-07 21-jun-07 223,997,600.00 3.818469 3.92% 25-ago-15 25-nov-33 5.284784 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO / TRUST ESTATE MOVIMIENTOS DE EFECTIVO CASH FLOW Patrimonio Inicial Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cobranza de Cobertura contra Inflación Recuperación por venta de viviendas Aportacion apertura de cuentas Aplicación de Productos de Solución (Saldos Diferidos) Cuenta por pagar depósito erróneo Depósitos sin aplicar Devolucion de Comisiones Bancarias Rendimientos ISR pagado en el periodo Prima por Garantía a AMBAC Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF Ejercicio SWAP Pago de Prima por GPI a SHF Pago de Cobertura de Flujos a SHF Reembolso de Seguros Comisión por Administración Honorarios Representante Común Honorarios Fiduciarios (Apertura de Cuentas Externas) Gastos de Cobranza Canc. cta. por pagar depósito erróneo Pago de Cupón (Principal) Pago de Cupón (Intereses) Pago al Auditor Pago de publicaciones Honorarios Calificadora Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Comisiones Bancarias Honorarios abogado externo Beginning Balance Amortizations Interests Fees Insurance Premiums Collected Swap amounts Sale of Properties Contribution Account Opening Solution Products Applied Accounts Payable Non accrued collected amounts Repayment of Bank Interest earned during the period Tax (ISR) payed during the period Premium Payable to Ambac Guaranty Premium to SHF SWAP Transfers Guaranty Premium to SHF SWAP payed to SHF Reimbursement of Insurance Premiums payed Servicing Fee Common Representative Fee Trustee Fee (Open Account Fees) Collection Expenses Payment of accounts payable Coupon Payment (Amortization) Coupon Payment (Interests) Auditing firm expenses Publisher fees Rating agency fees BMV annual fee CNBV annual fee Bank fees Legal fees 14,745,840.80 5,528,243.30 2,353,549.93 418,567.99 270,509.53 239,919.47 635,295.08 0.00 -38,948.05 0.00 -1,490,033.25 0.00 45,444.24 -9,147.22 0.00 0.00 0.00 0.00 -375,390.01 -270,902.57 -594,205.97 -30,632.24 -46,419.77 -84,566.74 0.00 -7,332,644.08 -849,358.54 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -1,654.17 0.00 Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso 13,113,467.73 EFECTIVO DISPONIBLE DEL FIDEICOMISO 13,113,467.73 Cuentas por pagar (provisión de seguro de daños Abril 2014) Cuentas por pagar Depósitos Erróneos 0.00 -4,726.14 Total Efectivo Disponible en Patrimonio del Fideicomiso 13,108,741.59 VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS / BALANCE OF MORTGAGE LOANS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s Amortizaciones en el Periodo en UDI´s Reposición por saldos descontados que no proceden Cancelacion de saldos Decremento por Adjudicación por Remate y/o Aclaraciones de Pago Decremento por Adjudicación de Inmuebles en UDI's Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s Beginning Balance of Mortgage Loans in UDI's Amortizations in UDI's Refund Discounted Amount That Haven't Proceed Cancellation Amount Foreclosed Properties in UDI's Ending Balance in UDI's 89,384,108.81 -1,049,961.34 0.00 -97,740.87 0.00 -123,983.98 88,112,422.62 Saldo Insoluto Vigente al Cierre del Periodo en UDI´s Saldo Insoluto Vencido al Cierre del Periodo en UDI´s Current Ending Balance in UDI's Default Ending Balance in UDI's 43,621,788.82 44,490,633.80 Saldo Inicial de los Montos Diferidos en UDI's Incremento Montos Diferidos Pago de Monto Diferido Saldo Final de los Montos Diferidos en UDI's Beginning Balance in UDI's Deferred amounts Increase Deferred Payment Amount Ending Balance in UDI's 433,607.10 7,370.25 0.00 440,977.35 Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N. Ending Balance in Pesos 467,985,591.31 Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N. Beginning Balance of Foreclosed Properties in Pesos Venta de Inmueble Sale of Property Restitución de Saldo Credit Restitution Adjudicación de Inmuebles (Nuevos y actualización de periodos anteriores) Foreclosed Properties (New and update of past periods) Total de Inmuebles Adjudicados en M.N. Total Foreclosed Properties in Pesos TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO TOTAL TRUST ESTATE 22,832,116.15 -1,139,530.55 0.00 672,632.42 22,365,218.02 503,464,277.06 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO /TRUST No. 648 "PATRIMONIO" INFORME / REPORT No. 2015 - 7 (BIS) Periodo / Period Fecha Inicio / Start Date Fecha Final / End Date 03-ago-15 04-ago-15 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO / TRUST ESTATE FROM 1ST TO 4RD AGO. 2015 MOVIMIENTOS DE EFECTIVO CASH FLOW Patrimonio Inicial Depósitos por Identificar Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cobranza de Cobertura contra Inflación Recuperación por venta de viviendas Aplicación de Productos de Solución (Saldos Diferidos) Cuenta por pagar por sobrantes en liquidación de crédito Cancelación de Cuenta por pagar depósito erróneo Cantidades Distribuidas en periodos anteriores* Rendimientos ISR pagado en el periodo Cuenta por cobrar al corresponsal Cuenta por cobrar Comisiones Bancarias Ejercicio Swap Beginning Balance Non accrued collected amounts Amortizations Interests Fees Insurance Premiums Collected Swap amounts Sale of Properties Solution Products Applied Accounts Payable of Reinbursements to borrowers Payment of Accounts Receivable Amounts Distributed in previously periods* Interest earned during the period Tax (ISR) payed during the period Accounts Receivable Accounts Receivable Bank fees SWAP Transfers Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso Ending Balance 13,113,467.73 -4,930,489.01 4,283,137.41 2,089,771.89 386,659.53 239,203.55 216,589.06 288,226.51 -27,550.61 0.00 0.00 -864,527.70 4,182.60 -844.16 0.00 0.00 0.00 0.00 14,797,826.80 * Total de Gastos de Inmuebles Vendidos. En el Reporte Mayo el Administrador reportó el Total de Importe por venta de viviendas siendo lo correcto el Importe Total Ingresado al Fideicomiso. RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA / STATEMENT OF ACCOUNTS CUENTA ACCOUNT General Reserva Cobranza General Reserve Collection Total SALDO / BALANCE 9,970.13 3,577,699.32 11,210,157.35 14,797,826.80 VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS / BALANCE OF MORTGAGE LOANS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s Amortizaciones en el Periodo en UDI´s Decremento por Adjudicación de Inmuebles en UDI's Cancelacion de saldos Restitución de Saldo Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s Beginning Balance of Mortgage Loans in UDI's Amortizations in UDI's Foreclosed Properties in UDI's Cancellation Amount Restoration of Balance Ending Balance in UDI's 88,112,422.62 -810,581.29 -69,463.07 0.00 0.00 87,232,378.26 Saldo Insoluto Vigente al Cierre del Periodo en UDI´s Saldo Insoluto Vencido al Cierre del Periodo en UDI´s Current Ending Balance in UDI's Default Ending Balance in UDI's 42,786,536.97 44,445,841.29 Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N. Venta de Inmueble Adjudicación de Inmuebles Total de Inmuebles Adjudicados en M.N. Beginning Balance of Foreclosed Properties in Pesos Sale of Property Foreclosed Properties Total Foreclosed Properties in Pesos 22,365,218.02 -643,686.25 254,000.00 21,975,531.77 Saldo Inicial de los Montos Diferidos en UDI's Incremento Montos Diferidos Pago de Monto Diferido Saldo Final de los Montos Diferidos en UDI's Beginning Balance in UDI's Deferred amounts Increase Deferred Payment Amount Ending Balance in UDI's 440,977.35 5,217.52 0.00 446,194.87 GASTOS MENSUALES / MONTHLY EXPENSES Pesos Prima por Garantía de Pago Oportuno a AMBAC Comisión por Administración Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Honorarios Calificadoras Cobertura de Flujos a SHF Primas de Seguros Honorarios Fiduciarios (Cuentas) Honorarios Representante Común Honorarios del Auditor Premium Payable to Ambac Servicing Fee BMV annual fee CNBV annual fee Rating agency fees SWAP amounts Insurance Premiums Trustee Fee (Bank Accounts) Common Representative Fee Auditing firm expenses Total 0.00 586,576.73 0.00 0.00 358,712.60 385,358.41 266,532.09 15,498.99 30,669.75 0.00 1,643,348.57 OTROS EGRESOS / OTHER EXPENSES Gastos de Cobranza Devolución por depósitos que no correspondian Devolución al cliente por sobrantes en liquidación de crédito Pago de Publicaciones Collection Expenses Refund collected amount that haven't proceed Reinbursements to borrowers over total prepayments Publisher Fees Total 48,830.08 0.00 31,358.09 0.00 80,188.17 Dólares 23,200.00 23,200.00
