Seguros de Crédito a la Vivienda SHF, S.A. de C.V. Ejército Nacional N° 180, C.P. 11590, México, D.F. Balance General al 31 de diciembre de 2014 Estado de Resultados del 1° de enero al 31 de diciembre de 2014 (Cifras en pesos) (Cifras en pesos) ACTIVO PA S I V O Y C A P I TA L 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 Inversiones Valores y Operaciones con Productos Derivados $ 3,243,993,495 $ 3,087,297,357 Valores Gubernamentales Empresas Privadas Tasa Conocida Renta Variable Extranjeros Valuación Neta Deudores por Intereses Dividendos por Cobrar sobre Títulos de Capital (-) Deterioro de Valores 3,087,297,357 3,080,687,535 (651,543) 7,261,365 - Valores Restringidos Inversiones en Valores Dados en Préstamo Valores Restringidos - Operaciones con Productos Derivados - - 126 Reporto 127 128 129 130 131 132 133 134 135 Préstamos Sobre Pólizas Con Garantía Quirografarios Contratos de Reaseguro Financiero Descuentos y Redescuentos Cartera Vencida Deudores por Intereses (-) Estimación para Castigos - 136 137 138 139 Inmobiliarias Inmuebles Valuación Neta (-) Depreciación - 156,696,138 140 Inversiones para Obligaciones Laborales 141 142 Disponibilidad Caja y Bancos 143 144 145 146 147 148 149 Deudores Por Primas Agentes y Ajustadores Documentos por Cobrar Préstamos al Personal Otros (-) Estimación para Castigos 150 151 152 153 Reaseguradores y Reafianzadores Instituciones de Seguros y Fianzas Depósitos Retenidos Participación de Reaseguradores por Siniestros Pendientes Participación de Reaseguradores por Riesgos en Curso Otras Participaciones Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento Participación de Reafianzadoras en la Reserva de Fianzas en Vigor (-) Estimación para Castigos 154 155 156 157 158 159 160 161 162 Inversiones Permanentes Subsidiarias Asociadas Otras Inversiones Permanentes 163 164 165 166 167 168 169 170 Otros Activos Mobiliario y Equipo Activos Adjudicados Diversos Gastos Amortizables (-) Amortización Activos Intangibles Productos Derivados E S T A D O D E R E S U LT A D O S 400 200 Pasivo 100 Activo 526,305 13,356,550 228 229 230 231 Acreedores Agentes y Ajustadores Fondos en Administración de Pérdidas Acreedores por Responsabilidades de Fianzas Diversos 233 234 235 236 237 Reaseguradores y Reafianzadores Instituciones de Seguros y Fianzas Depósitos Retenidos Otras Participaciones Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento 238 Operaciones con Productos Derivados 239 240 241 Financiamientos Obtenidos Emisión de Deuda Por Obligaciones Subordinadas No Susceptibles de Convertirse en Acciones Otros Títulos de Crédito Contratos de Reaseguro Financiero 242 243 244 245 12,331,903 Otros Pasivos Provisiones para la Participación de los Trabajadores en la Utilidad Provisiones para el Pago de Impuestos Otras Obligaciones Créditos Diferidos $ 1,385,069,857 - 410 Emitidas 420 (-) Cedidas (30,151,913) 430 De Retención 421,333,354 440 - - 273,392,472 450 460 1,377,824 1,377,824 1,445,935 - 1,445,935 - (-) Incremento Neto de la Reserva de Riesgos en Curso $ 423,021,306 (-) Costo Neto de Adquisición 9,141,782 Comisiones a Agentes 480 Compensaciones Adicionales a Agentes 490 Comisiones por Reaseguro y Reafianzamiento Tomado 500 (-) Comisiones por Reaseguro Cedido 510 Cobertura de Exceso de Pérdida - 520 Otros - $ 9,141,782 530 (-) Costo Neto de Siniestralidad, Reclamaciones y 540 Siniestralidad y Otras Obligaciones Contractuales 550 Siniestralidad Recuperada del Reaseguro No Proporcional - 560 Reclamaciones - 570 Utilidad (Pérdida) Técnica - Obligaciones Subordinadas de Conversión Obligatoria a Capital 316 317 318 319 320 321 323 324 Reservas Legal Para Adquisición de Acciones Propias Otras Superávit por Valuación Inversiones Permanentes Resultados de Ejercicios Anteriores Resultado del Ejercicio 325 Resultado por Tenencia de Activos no Monetarios 1,980,000,000 - (-) Incremento Neto de Otras Reservas Técnicas 600 Reserva de Previsión 610 Reserva de Contingencia - 620 Otras Reservas - 625 Resultado de Operaciones Análogas y Conexas 630 Utilidad (Pérdida) Bruta 1,980,000,000 - 38,769,435 - (209,992,407) 300,383,978 2,109,161,006 - Depreciaciones y Amortizaciones - 680 Utilidad (Pérdida) de la Operación 151,293,260 Resultado Integral de Financiamiento 147,629,227 De Inversiones 710 Por Venta de Inversiones (1,799,222) 720 Por Valuación de Inversiones 22,722,919 126,705,530 730 Por Recargo sobre Primas 750 Por Emisión de Instrumentos de Deuda - 760 Por Reaseguro Financiero - - 770 Otros - 780 Resultado Cambiario - 790 (-) Resultado por Posición Monetaria - Participación en el Resultado de Inversiones Permanentes - Utilidad (Pérdida) antes de Impuestos a la Utilidad (-) Provisión para el pago del Impuesto a la Utilidad 298,922,487 1,461,491 Utilidad (Pérdida) antes de Operaciones Discontinuadas 300,383,978 Operaciones Discontinuadas - Utilidad(Pérdida) del Ejercicio $ 300,383,978 El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor. El presente Estado de Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Los Estados Financieros y las Notas de Revelación que forman parte integrante de los estados financieros, pueden ser consultados en Internet, en la página electrónica: http://www.shf.gob.mx/Aseguradora/QuienesSomos/INFOFIN/InformacionFinanciera2014/Paginas/default.aspx Los Estados Financieros se encuentran dictaminados por el C.P.C. Heliodoro Arzate Figueroa, miembro de la sociedad denominada Del Barrio y Cía., S.C. contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta Institución; asimismo, las reservas técnicas de la Institución fueron dictaminadas por el Act. Alberto Elizarrarás Zuloaga LIC. JESÚS ALBERTO CANO VÉLEZ DIRECTOR GENERAL LIC. MARIO NOVELO GÓMEZ DIRECTOR GENERAL ADJUNTO DE FINANZAS DE SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C. CP. GERARDO MARTÍNEZ HAM RESPONSABLE DE LAS FUNCIONES DE AUDITORÍA INTERNA LIC. EDITH ÁLVAREZ MERCADO DIRECTORA DE CONTABILIDAD DE SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C. El Dictamen emitido por el auditor externo, los Estados Financieros y las notas que forman parte integrante de los Estados Financieros dictaminados, se ubicarán para su consulta en Internet, en la página electrónica: http://www.shf.gob.mx/Aseguradora/QuienesSomos/INFOFIN/InformacionFinanciera2014/Paginas/default.aspx, a partir de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio 2014. LIC. EDITH ÁLVAREZ MERCADO DIRECTORA DE CONTABILIDAD DE SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C. (143,530,961) 700 860 El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. (143,530,961) Remuneraciones y Prestaciones al Personal 850 El presente Balance General se formuló de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose correctamente reflejadas en su conjunto, las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor. (-) Gastos de Operación Netos 670 840 18,907,520,178 156,696,138 294,824,221 660 795 $3,543,600,725 - Gastos Administrativos y Operativos 690 38,769,435 C U E N TA S D E O R D E N CP. GERARDO MARTÍNEZ HAM RESPONSABLE DE LAS FUNCIONES DE AUDITORÍA INTERNA 130,961,826 650 810 LIC. MARIO NOVELO GÓMEZ DIRECTOR GENERAL ADJUNTO DE FINANZAS DE SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C. 130,961,826 Reserva para Riesgos Catastróficos 640 - Suma del Pasivo y Capital Valores en Depósito Fondos en Administración Responsabilidades por Fianzas en Vigor Garantías de Recuperación por Fianzas Expedidas Reclamaciones Recibidas Pendientes de Comprobación Reclamaciones Contingentes Reclamaciones Pagadas Reclamaciones Canceladas Recuperación de Reclamaciones Pagadas Pérdida Fiscal por Amortizar Reserva por Constituir p/Obligaciones Laborales Cuentas de Registro Operaciones con Productos Derivados Operaciones con Valores Otorgados en Préstamo Garantías Recibidas por Derivados Garantías Recibidas por Reporto 163,862,395 46,546,103 39,338,203 7,207,900 1,434,439,719 315 (268,300,693) (268,300,693) 590 800 LIC. JESÚS ALBERTO CANO VÉLEZ DIRECTOR GENERAL 1,687,952 Primas de Retención Devengadas 470 580 - - Suma del Capital $ 3,543,600,725 810 820 830 840 850 860 870 875 880 890 900 910 920 921 922 923 $ 451,485,267 y de Fianzas en Vigor - Suma del Pasivo 300 Capital 310 Capital o Fondo Social Pagado 311 Capital o Fondo Social 312 (-) Capital o Fondo No Suscrito 313 (-) Capital o Fondo No Exhibido 314 (-) Acciones Propias Recompradas 344,219 - Suma del Activo Reservas para Obligaciones Laborales 246 247 248 11,987,684 273,392,472 - 227 $ 5,956,313 5,956,313 1,275,544,037 1,275,544,037 103,569,507 103,569,507 - Otras Obligaciones Contractuales 526,305 - Reservas Técnicas De Riesgos en Curso Vida Accidentes y Enfermedades Daños Fianzas en Vigor De Obligaciones Contractuales Por Siniestros y Vencimientos Por Siniestros Ocurridos y No Reportados Por Dividendos sobre Pólizas Fondos de Seguros en Administración Por Primas en Depósito De Previsión Previsión Riesgos Catastróficos Contingencia Especiales 232 - 290,512 13,066,038 - 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 Primas www.shf.gob.mx