Estados Financieros I Trimestre 2014
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ESTADO DE SITUACION FINANCIERA ESTADO DEL RESULTADO INTEGRAL Al 31 de Marzo del 2014 (En Miles de Nuevos Soles) Del 01 de enero al 31 de marzo del 2014 (En Miles de Nuevos Soles) PASIVO Y PATRIMONIO TOTAL ACTIVO HISTORICO 2014 DISPONIBLE Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras Empresas del Sist. Financ. Del país Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades Rendimientos Devengados del Disponible FONDOS INTERBANCARIOS 135,270 12,570 102,937 19,476 0 0 288 0 FONDOS INTERBANCARIOS INVERSIONES A VENCIMIENTO 6,507 5,961 Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Gastos Pag. Dep. Emp. Sist. Financ. Y Org. Financ. Adeudos y Obligac. Con el B.C.R. Adeudos y Obligac. Con Emp. E Inst. Financ. Del País Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Reestructurados Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 677,350 679,381 0 6,991 28,544 22,133 Adeudos y Obligac. Con Emp. Del Ext. Y Org. Financ.Inter. Otros Adeudos y Obligac. Del país y del exterior Gastos por Pagar de Adeudos y Oblig. Financieras DERIVADOS PARA NEGOCIACION DERIVADOS PARA COBERTURA CUENTAS POR PAGAR HISTORICO 2014 652,415 93 111,643 504,898 35,782 INGRESOS POR INTERESES Disponible Fondos Interbancarios Inversiones Disponibles para la Venta Inversiones a Vencimiento Cartera de Créditos Directos Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas 36,444 256 0 -1 24 36,164 0 REPORTE N° 2 - D REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199° Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL (VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009) (Artículos 186° al 194°, artículo 199° y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N° 26702) Al 31 de Marzo del 2014 (En Miles de Nuevos Soles) (I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito: 0 0 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS CARTERA DE CREDITOS TOTAL RUBROS 2014 13,346 Adeudos Y Obligaciones Financieras 0 275 13,071 0 Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del Pais Adeudos y Obligaciones con Inst.Financieras del Ext.y Organ. Otros Adeudos Y Obligaciones del pais y del Exterior Diferencia de Cambio por Operaciones Varias Reajuste por Indexación 9,983 8,397 157 0 590,466.97 575 91 762 0 0 59,046.70 (II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado: Total4 APR Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés 1,448.67 144.87 1,379.51 137.95 69.16 6.92 1,448.67 144.87 Riesgo de Precio Riesgo Cambiario Riesgo de Commodities Método de Modelos Internos MARGEN FINANCIERO BRUTO 0 4,018 Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito 1,429 82,870 33,447 0 49,423 0 Total4 APR GASTOS POR INTERESES Obligaciones con el Público Depositos de Empresas del Sist.Finan. Y Org.Financieros INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS 0 DEPOSITOS DE EMP. SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA TOTAL HISTORICO NETO OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuenta de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones 26,461 VAR Total Promedio VAR últimos 60 días útiles Provisiones para Créditos Directos 7,327 Factor Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Ingresos por Creditos Indirectos Ingresos por Fideicomiso y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos 19,134 242 0 0 242 (III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional: APR Método del Indicador Básico Total4 103,416.45 10,341.65 103,416.45 10,341.65 695,332.09 69,533.21 Método Estándar Alternativo Métodos Avanzados (-) Provisiones para Créditos .............. -59,698 CUENTAS POR COBRAR 467 Otras cuentas por cobrar 467 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Primas al Fondo de Seguro de Deposito ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANC. A LARGO PLAZO Adeudos y Obligac. Con el B.C.R. 0 Gastos Diversos 779 604 174 Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional (IV) Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total: 0 5 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS 144 Adeudos y Obligac. Con Emp. E Inst. Financ. Del País 0 (V) Patrimonio Efectivo MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS 18,597 FINANCIERO Adeudos y Obligac. Con Emp. Del Ext. Y Org. Financ.Inter. 0 0 0 RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) Utilidad-Perdida en Diferencia de Cambio Otros Otros Adeudos y Obligac. Del país y del exterior Gastos por Pagar de Adeudos y Oblig. Financieras Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados PARTICIPACIONES Subsidiarias Asociadas y participaciones en negocios conjuntos Otras 0 144 848 0 0 848 INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO ACTIVO INTANGIBLE Plusvalia Otros Activos Intangibles 31,976 105 0 105 IMPUESTOS CORRIENTES IMPUESTO DIFERIDO 3,164 3,688 OTROS ACTIVOS 1,874 867,354 Total Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1 103,820.71 Asignado a cubrir riesgo de crédito 72,674.49 Asignado a cubrir riesgo de mercado PROVISIONES Provisión para Creditos contingentes Provisión para litigios y demandas Otros IMPUESTOS CORRIENTES IMPUESTO DIFERIDO OTROS PASIVOS TOTAL PASIVO.............. CAPITAL SOCIAL CAPITAL ADICIONAL RESERVAS AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS RESULTADO NETO DEL EJERCICIO TOTAL PATRIMONIO TOTAL DEL ACTIVO:............... 229 204 25 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES 372 0 174 197 0 0 0 MARGEN OPERACIONAL 18,826 66,393 73 31,013 161 14,220 2,356 114,216 867,354 4,111 25,955.18 Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2 7,408.44 Asignado a cubrir riesgo de crédito GASTOS DE ADMINISTRACION Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de terceros Impuestos y Contribuciones 14,624 10,001 4,342 281 Asignado a cubrir riesgo de mercado DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES MARGEN OPERACIONAL NETO VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES Provision para Creditos Indirectos Provisiones para Bienes Realizables, Recibi. en Pago, Recup. Amortización y Deterioro de Intangibles Provisiones para créditos contingentes Deterioro de Inversiones 736 3,466 15 0 14 0 0 1 RESULTADO DE OPERACIÓN OTROS INGRESOS Y GASTOS RESULTADO DEL EJERC. ANTES DE IMP. RENTA IMPUESTO A LA RENTA RESULTADO NETO DEL EJERCICIO OTRO RESULTADO INTEGRAL 3,450 31 3,481 -1,125 2,356 Inversiones disponibles para la venta RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO 161 2,517 UTILIDAD (PERDIDA) POR ACCION BASICA 0.00035489 UTILIDAD (PERDIDA) POR ACCION DILUIDA 0.00035489 7,408.44 Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3 Asignado a cubrir riesgo de mercado Total Patrimonio Efectivo 117 753,138 5,191.04 Asignado a cubrir riesgo operacional 6 111,229.15 (VI) Ratio de Capital Global (%): 16.00% CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTIA DE CARTERA CREDITICIA (Resolucion SBS Nº 1027-2001 - Art 5º) Al 31 de Marzo del 2014 (En Miles de Nuevos Soles) CONTRAPARTE COFIDE BANCO DE LA NACIÓN TOTAL GERENCIA MANCOMUNADA PLAZO DEL MONTO DE LA CARTERA CONTRATO CEDIDA EN GARANTIA VARIOS PLAZOS 12 MESES 23,646 2,274 25,920 LEGISLACION JURISDICCION Peruana Peruana Perú Perú
