ESTADO DE SITUACION FINANCIERA Al 30 de Junio del 2016 (En

Anuncio
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
Al 30 de Junio del 2016
(En miles de soles)
ACTIVO
Disponible
Caja
Banco Central de Reserva del Perú
Bancos y Otras Emp.del Sistema Financ.
Bancos y Otras Inst. Financ. del Exterior
Canje
Otras Disponibilidades
Fondos Interbancarios
Inv. a Valor Raz. con Cambios en Res.
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
TOTAL
2016
PASIVO Y PATRIMONIO
790,749
166,989
272,462
250,690
0
1,887
98,721
0
4,940
115,190
8,168
Cartera de Créditos
3,151,765
Cartera de Créditos Vigentes
3,217,567
Cartera de Créditos Reestructurados
Cartera de Créditos Refinanciados
Cartera de Créditos Vencidos
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial
- S/…… Provisiones para creditos
Derivados de Negociacion
Derivados de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Cuentas por Cobrar por Bienes, Servicios
y Fideicomiso
Otras Cuentas por Cobrar
Bienes Realiz. Recib. en pago y adj.
Bienes Realizables
Bienes Recibido en Pago y Adjudicados
Participaciones
Subsidiarias
Asociadas y Participaciones en Negocios
Conjuntos
Otras
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Activo Intangible
Plusvalia
Otros Activos Intangibles
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Activos No Corrientes Mantenidos para
la Venta
Otros Activos
TOTAL DEL ACTIVO
0
69,715
82,628
97,908
-316,053
0
Obligaciones con el Público
Obligaciones a la Vista
Obligaciones por Cuentas de Ahorro
Obligaciones por Cuentas a Plazo
Otras Obligaciones
Fondos Interbancarios
Depósitos de Empresas del Sistema
Financ. y Organismos
Depositos a la Vista
Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo
Adeudados y Obligaciones Financieras
Adeudos y Oblig. Con el Banco Central de
Reserva del Peru
Adeudos y Obligaciones con Empresas e
Instituciones Financieras del País
Adeudos y Obligac.con Empresas del
Exterior y Organismos Financieros
Otros Adeudos u Obligac. del Pais y del
Exterior
Valores y Títulos
Derivados para Negociación
Derivados para Cobertura
Cuentas Por Pagar
2,006 Cuentas Por Pagar
7,261 Provisiones
0 Provisiones para Créditos Contingentes
7,226
548
0
549
988
0
Provisión para Litigios y Demandas
Otros
Impuestos Corrientes
Impuesto Diferido
Otros Pasivos
TOTAL
2016
CONCEPTOS
3,412,844
93
971,446
2,283,943
157,362
0
55,867
0
473
55,394
124,275
0
60,000
64,275
0
0
0
3,315
154,620
154,620
10,766
1,349
9,417
0
393
0
167,352
-122
1,110
65,785
65,785
16,106
0
16,106
0
27,127
TOTAL PASIVO
3,929,432
PATRIMONIO
513,625
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
316,358
182
85,630
15
0 Resultados Acumulados
60,095
252,424 Resultado Neto del Ejercicio
4,443,057 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
Riesgos y Compromisos Contingentes
REPORTE N° 2D
Al 30 de Junio del 2016
(En miles de soles)
ESTADO DE RESULTADOS
Del 01 de enero al 30 de Junio del 2016
(En miles de soles)
51,345
4,443,057
495,798
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Invers. Disponibles para venta y a vencimiento
Cartera de Creditos Directos
Otros ing. Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depositos de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ.
Adeudos y Obligaciones Financieras
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Creditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos e Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Primas al Fondo de Seguro de Depositos
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultado
Resultado por Operaciones de Cobertura
Ganancia en Participaciones
Utilidad-Perdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provision para Creditos Indirectos
Provision para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisión para Bienes Realiz., Recib. en Pago y Recup.
Provisión para Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
Otros Ingresos y Gastos
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A
LA RENTA
Impuesto a la Renta
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
OTRO RESULTADO INTEGRAL
Inversiones disponibles para la venta
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO
TOTAL
2016
357,276
5,686
79
2,184
349,327
67,045
58,505
0
836
7,704
290,231
44,148
246,083
14,439
14,439
10,730
7,642
3,088
249,792
40
146
971
0
-949
-128
249,832
166,595
99,956
64,905
1,734
10,169
73,068
1,877
-403
1,647
33
600
0
71,191
461
71,652
20,307
51,345
196
51,541
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE
CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL
A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199° Y LA
VIGÉSIMO CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL
(Artículos 186 al 194, Artículo 199 y Vigésima Cuarta
Disposición Transitoria de la Ley General N° 26702)
(I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
APR 1
Total 4
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por
3,336,688
333,669
Riesgo de Crédito
(II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
APR 2
Método Estándar
17,183
Riesgo de Tasa de Interés
6,910
Riesgo de Precio
9,880
Riesgo Cambiario
393
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por
17,183
Riesgo de Mercado
(III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
APR 3
Método Indicador Básico
815,723
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por
815,723
Riesgo Operacional
(IV) Requerimiento de Patrimonio Efectivo
416,959
Total
(V) Patrimonio Efectivo 5
Total
Total Patrimonio Efectivo Nivel 1
480,284
Asignado a Cubrir Riesgo de Crédito
396,994
Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado
1,718
Asignado a Cubrir Riesgo Operacional
81,572
Total Patrimonio Efectivo Nivel 2
Asignado a Cubrir Riesgo de Crédito
Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado
Asignado a Cubrir Riesgo Operacional
Total Patrimonio Efectivo Nivel 3
Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado
Total Patrimonio Efectivo 6
(VI) Ratio de Capital Global (%)
Total 4
1,718
691
988
39
1,718
Total 4
81,572
81,572
131,824
131,824
612,108
14.68
CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTIA
DE CARTERA CREDITICIA
Resolución SBS Nro. 1027-2001
Al 30 de Junio del 2016
(En miles de soles)
MONTO DE
DEL CARTERA
LEGISJURISCONTRAPARTE PLAZO
CONTRATO CEDIDA EN LACION DICCION
GARANTIA
-
OTROS
-
Publicado en cumplimiento de lo dispuesto por la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP
RUC : 20100209641
072-1408272-1
Descargar