Estados Financieros III Trimestre 2014

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BALANCE GENERAL
ESTADO DE RESULTADOS
Al 30 de Setiembre del 2014
(En Miles de Nuevos Soles)
Del 01 de Enero al 30 de Setiembre del 2014
(En Miles de Nuevos Soles)
TOTAL
ACTIVO
TOTAL
HISTORICO
PASIVO Y PATRIMONIO
2014
DISPONIBLES
Caja
Banco Central de Reserva del Perú
Bancos y otras Empresas del Sist. Financ. Del país
Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior
Canje
Otras Disponibilidades
Rendimientos Devengados del Disponible
FONDOS INTERBANCARIOS
2014
160,287
12,609
84,735
62,714
0
0
229
0
0
Fondos Interbancarios
Rendimientos Deveng. De Fondos Interbancarios
INVERSIONES NEGOCIABLES A VENCIMIENTO
Invers. Negoc. Dispon. Para vent.Rep.Cap
Invers. Negoc. Dispon. Para vent.Rep.Deuda
Inversiones a Vencimiento
Rendimiento Devengado
CARTERA DE CREDITOS
TOTAL
RUBROS
HISTORICO
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista
Obligaciones por Cuenta de Ahorro
Obligaciones por Cuentas a Plazo
Otras Obligaciones
Gastos por Pagar de Obligaciones con el Público
FONDOS INTERBANCARIOS
Fondos Interbancarios
Gastos por Pagar por Fondos Interbancarios
DEPOSITOS DE EMP. SIST. FINANC. Y ORG. FINANC.
0
7,388
0
6,636
Depósitos a la Vista
Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo
Gastos Pag. Dep. Emp. Sist. Financ. Y Org. Financ.
752
0
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANC. A CORTO PLAZO
645,689
Adeudos y Obligac. Con Emp. Del Ext. Y Org. Financ.Inter.
Adeudos y Obligac. Con el B.C.R.
Adeudos y Obligac. Con Emp. E Inst. Financ. Del País
Otros Adeudos y Obligac. Del país y del exterior
Cartera de Créditos Vigentes
Cartera de Créditos Reestructurados
Cartera de Créditos Refinanciados
645,175
0
8,509
Cartera de Créditos Vencidos
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial
Rendimiento Devengados de Créditos vigentes
(-) Provisiones para Créditos ..............
37,353
29,020
0
-74,369
CUENTAS POR COBRAR
494
Otras cuentas por cobrar
494
Gastos por Pagar de Adeudos y Oblig. Financieras
2014
688,940
115
103,352
549,661
35,813
INGRESOS FINANCIEROS
Intereses por Disponibles
Ingresos por Fondos Interbancarios
Ingresos por Inversiones Negociables a Vencimiento
Ingresos por Valorizacion de Inversiones Negociables
Intereses y Comisiones por Cartera de Creditos
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Ctas por Pag. Difer. De Instrum. Financ. Deriv.
Ctas por Pag. Difer. De Instrum. Financ. Deriv. De Cobert
Otras Cuentas por Pagar
Gastos por Pagar de Ctas por Pagar
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANC. A LARGO PLAZO
Adeudos y Obligac. Con el B.C.R.
109,784
803
2
78
0
108,901
0
0
Diferencia de Cambio por Operaciones Varias
0
0
0
Reajuste por Indexación
Participaciones ganadas por Inversiones Permanentes
Otros Ingresos Financieros
0
0
0
REPORTE N° 2 - D
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y
OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO DEL
ARTÍCULO 199° Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL
(VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009)
(Artículos 186° al 194°, artículo 199° y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N° 26702)
Del 01 de Enero al 30 de Setiembre del 2014
(En Miles de Nuevos Soles)
(I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
0
439
1,250
0
56,373
0
28,748
0
27,625
Total4
APR
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
616,812.90
Total4
APR
GASTOS FINANCIEROS
Intereses y Comisiones por Oper. Con el Público
Intereses por Depositos del Sist Financiero
Intereses por Adeud. Y Oblig. Del Sist. Financ. Del País
Intereses Adeud. Y Oblig. Inst. Fin. Ext. Y Org. Fin.
Intereses de Otros Adeudos y Oblig. Del pais y del exterior
Diferencia de Cambio por Operaciones Varias
Reajuste por Indexación
Primas para el Fondo de Seguros de Depositos
Otros Gastos Financieros
29,608
25,548
257
1,786
145
1,872
0
0
61,681.29
(II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
1,689
Método Estándar
Riesgo de Tasa de Interés
2,499.12
249.91
2,124.73
212.47
374.39
37.44
2,499.12
249.91
Riesgo de Precio
Riesgo Cambiario
Riesgo de Commodities
Método de Modelos Internos
VAR Total
Promedio VAR últimos 60 días útiles
Factor
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
0
RESULTADO FINANCIERO BRUTO
CUENTAS POR PAGAR
HISTORICO
80,176
(III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
2,441
0
0
2,441
0
APR
PROVISIONES PARA INCOBRABILILIDAD DE CREDITOS DIREC 27,972
Método del Indicador Básico
Total4
137,572.47
13,757.25
137,572.47
13,757.25
756,884.49
75,688.45
Método Estándar Alternativo
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Operaciones Contingentes
0
Ingresos por Fideicomiso y Comisiones de Confianza
0
Ingresos Diversos
52,204
738
0
0
Métodos Avanzados
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
(IV) Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:
738
5
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO ,
ADJUDICADOS Y FUERA DE USO.
Bienes Realizables
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
114
Adeudos y Obligac. Con Emp. E Inst. Financ. Del País
0
Adeudos y Obligac. Con Emp. Del Ext. Y Org. Financ.Inter.
0
0
0
Otros Adeudos y Obligac. Del país y del exterior
Gastos por Pagar de Adeudos y Oblig. Financieras
114
PROVISIONES
Invers. Particip. Patrim. Pers. Juridicas del país y Ext.
Otras Invers. Permanentes
Rendmiento devengados de Inv. Permanentes
(-) Provisión para Inversiones Permanentes.................
INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO
INTANGIBLES NETO
0
0
42,728
90
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO
OTROS ACTIVOS NETOS
3,962
3,688
1,763
TOTAL DEL ACTIVO
867,051
CONTRAPARTE DE RIESGOS Y COMPROMISOS
CONTINGENTES
VALORES, TITULOS Y OBLIGAC. EN CIRCULACION
0
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO
0
848
0
848
3,340
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Operaciones Contingentes
Primas al Fondo de Seguro de Deposito
Gastos Diversos
2,555
0
1,941
614
617
Bienes fuera de uso
INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIAD.
(V) Patrimonio Efectivo
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)
Inversiones Disponibles para la Venta
Utilidad - Perdida en diferencia de Cambio
Otros
957
6
724
227
Total
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
103,816.49
Asignado a cubrir riesgo de crédito
72,671.55
Asignado a cubrir riesgo de mercado
5,190.82
Asignado a cubrir riesgo operacional
25,954.12
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
7,726.80
Asignado a cubrir riesgo de crédito
Asignado a cubrir riesgo de mercado
7,726.80
Asignado a cubrir riesgo operacional
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3
OTROS PASIVOS
72
MARGEN OPERACIONAL
51,344
Asignado a cubrir riesgo de mercado
Total Patrimonio Efectivo
TOTAL PASIVO..............
CAPITAL SOCIAL
CAPITAL ADICIONAL
RESERVAS
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
750,131
79,067
73
24,676
387
7,882
4,835
TOTAL PATRIMONIO
116,920
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO NETO
867,051
RIESGOS Y COMPROMISOS
CONTINGENTES
3,340
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Incobrabilidad de Ctas por Cobrar
Prov. Bs. Realiz. Recib. En Pago, Adjud. Y Bns. Fuera de Uso
Provisiones para creditos contingentes
42,715
28,147
13,738
830
2,171
RESULTADO DE OPERACIÓN
6,414
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros ingresos y gastos
RESULTADO DEL EJERC. ANTES DE IMPUESTO A LA RTA.
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
OTRO RESULTADO INTEGRAL
Inversiones disponibles para la venta
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO
838
838
7,252
-2,417
4,835
111,543.29
(VI) Ratio de Capital Global (%):
14.74%
CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTIA DE CARTERA CREDITICIA
(Resolucion SBS Nº 1027-2001 - Art 5º)
Del 01 de Enero al 30 de Setiembre del 2014
(En Miles de Nuevos Soles)
6,458
44
0
44
0
6
CONTRAPARTE
COFIDE
PLAZO DEL
MONTO DE LA CARTERA
CONTRATO
CEDIDA EN GARANTIA
VARIOS PLAZOS
TOTAL
386
5,221
GERENCIA MANCOMUNADA
25,627
25,627
LEGISLACION
JURISDICCION
Peruana
Perú
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