BALANCE GENERAL ESTADO DE RESULTADOS Al 30 de Setiembre del 2014 (En Miles de Nuevos Soles) Del 01 de Enero al 30 de Setiembre del 2014 (En Miles de Nuevos Soles) TOTAL ACTIVO TOTAL HISTORICO PASIVO Y PATRIMONIO 2014 DISPONIBLES Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras Empresas del Sist. Financ. Del país Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades Rendimientos Devengados del Disponible FONDOS INTERBANCARIOS 2014 160,287 12,609 84,735 62,714 0 0 229 0 0 Fondos Interbancarios Rendimientos Deveng. De Fondos Interbancarios INVERSIONES NEGOCIABLES A VENCIMIENTO Invers. Negoc. Dispon. Para vent.Rep.Cap Invers. Negoc. Dispon. Para vent.Rep.Deuda Inversiones a Vencimiento Rendimiento Devengado CARTERA DE CREDITOS TOTAL RUBROS HISTORICO OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuenta de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones Gastos por Pagar de Obligaciones con el Público FONDOS INTERBANCARIOS Fondos Interbancarios Gastos por Pagar por Fondos Interbancarios DEPOSITOS DE EMP. SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. 0 7,388 0 6,636 Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Gastos Pag. Dep. Emp. Sist. Financ. Y Org. Financ. 752 0 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANC. A CORTO PLAZO 645,689 Adeudos y Obligac. Con Emp. Del Ext. Y Org. Financ.Inter. Adeudos y Obligac. Con el B.C.R. Adeudos y Obligac. Con Emp. E Inst. Financ. Del País Otros Adeudos y Obligac. Del país y del exterior Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Reestructurados Cartera de Créditos Refinanciados 645,175 0 8,509 Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial Rendimiento Devengados de Créditos vigentes (-) Provisiones para Créditos .............. 37,353 29,020 0 -74,369 CUENTAS POR COBRAR 494 Otras cuentas por cobrar 494 Gastos por Pagar de Adeudos y Oblig. Financieras 2014 688,940 115 103,352 549,661 35,813 INGRESOS FINANCIEROS Intereses por Disponibles Ingresos por Fondos Interbancarios Ingresos por Inversiones Negociables a Vencimiento Ingresos por Valorizacion de Inversiones Negociables Intereses y Comisiones por Cartera de Creditos Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas Ctas por Pag. Difer. De Instrum. Financ. Deriv. Ctas por Pag. Difer. De Instrum. Financ. Deriv. De Cobert Otras Cuentas por Pagar Gastos por Pagar de Ctas por Pagar ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANC. A LARGO PLAZO Adeudos y Obligac. Con el B.C.R. 109,784 803 2 78 0 108,901 0 0 Diferencia de Cambio por Operaciones Varias 0 0 0 Reajuste por Indexación Participaciones ganadas por Inversiones Permanentes Otros Ingresos Financieros 0 0 0 REPORTE N° 2 - D REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199° Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL (VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009) (Artículos 186° al 194°, artículo 199° y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N° 26702) Del 01 de Enero al 30 de Setiembre del 2014 (En Miles de Nuevos Soles) (I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito: 0 439 1,250 0 56,373 0 28,748 0 27,625 Total4 APR Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito 616,812.90 Total4 APR GASTOS FINANCIEROS Intereses y Comisiones por Oper. Con el Público Intereses por Depositos del Sist Financiero Intereses por Adeud. Y Oblig. Del Sist. Financ. Del País Intereses Adeud. Y Oblig. Inst. Fin. Ext. Y Org. Fin. Intereses de Otros Adeudos y Oblig. Del pais y del exterior Diferencia de Cambio por Operaciones Varias Reajuste por Indexación Primas para el Fondo de Seguros de Depositos Otros Gastos Financieros 29,608 25,548 257 1,786 145 1,872 0 0 61,681.29 (II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado: 1,689 Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés 2,499.12 249.91 2,124.73 212.47 374.39 37.44 2,499.12 249.91 Riesgo de Precio Riesgo Cambiario Riesgo de Commodities Método de Modelos Internos VAR Total Promedio VAR últimos 60 días útiles Factor Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado 0 RESULTADO FINANCIERO BRUTO CUENTAS POR PAGAR HISTORICO 80,176 (III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional: 2,441 0 0 2,441 0 APR PROVISIONES PARA INCOBRABILILIDAD DE CREDITOS DIREC 27,972 Método del Indicador Básico Total4 137,572.47 13,757.25 137,572.47 13,757.25 756,884.49 75,688.45 Método Estándar Alternativo MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Ingresos por Operaciones Contingentes 0 Ingresos por Fideicomiso y Comisiones de Confianza 0 Ingresos Diversos 52,204 738 0 0 Métodos Avanzados Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional (IV) Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total: 738 5 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO , ADJUDICADOS Y FUERA DE USO. Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 114 Adeudos y Obligac. Con Emp. E Inst. Financ. Del País 0 Adeudos y Obligac. Con Emp. Del Ext. Y Org. Financ.Inter. 0 0 0 Otros Adeudos y Obligac. Del país y del exterior Gastos por Pagar de Adeudos y Oblig. Financieras 114 PROVISIONES Invers. Particip. Patrim. Pers. Juridicas del país y Ext. Otras Invers. Permanentes Rendmiento devengados de Inv. Permanentes (-) Provisión para Inversiones Permanentes................. INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO INTANGIBLES NETO 0 0 42,728 90 IMPUESTOS CORRIENTES IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO OTROS ACTIVOS NETOS 3,962 3,688 1,763 TOTAL DEL ACTIVO 867,051 CONTRAPARTE DE RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES VALORES, TITULOS Y OBLIGAC. EN CIRCULACION 0 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 0 848 0 848 3,340 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Gastos por Operaciones Contingentes Primas al Fondo de Seguro de Deposito Gastos Diversos 2,555 0 1,941 614 617 Bienes fuera de uso INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIAD. (V) Patrimonio Efectivo RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) Inversiones Disponibles para la Venta Utilidad - Perdida en diferencia de Cambio Otros 957 6 724 227 Total Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1 103,816.49 Asignado a cubrir riesgo de crédito 72,671.55 Asignado a cubrir riesgo de mercado 5,190.82 Asignado a cubrir riesgo operacional 25,954.12 Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2 7,726.80 Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado 7,726.80 Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3 OTROS PASIVOS 72 MARGEN OPERACIONAL 51,344 Asignado a cubrir riesgo de mercado Total Patrimonio Efectivo TOTAL PASIVO.............. CAPITAL SOCIAL CAPITAL ADICIONAL RESERVAS AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 750,131 79,067 73 24,676 387 7,882 4,835 TOTAL PATRIMONIO 116,920 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 867,051 RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES 3,340 GASTOS DE ADMINISTRACION Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACION Y AMORTIZACION MARGEN OPERACIONAL NETO VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES Provisiones para Incobrabilidad de Ctas por Cobrar Prov. Bs. Realiz. Recib. En Pago, Adjud. Y Bns. Fuera de Uso Provisiones para creditos contingentes 42,715 28,147 13,738 830 2,171 RESULTADO DE OPERACIÓN 6,414 OTROS INGRESOS Y GASTOS Otros ingresos y gastos RESULTADO DEL EJERC. ANTES DE IMPUESTO A LA RTA. IMPUESTO A LA RENTA RESULTADO NETO DEL EJERCICIO OTRO RESULTADO INTEGRAL Inversiones disponibles para la venta RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO 838 838 7,252 -2,417 4,835 111,543.29 (VI) Ratio de Capital Global (%): 14.74% CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTIA DE CARTERA CREDITICIA (Resolucion SBS Nº 1027-2001 - Art 5º) Del 01 de Enero al 30 de Setiembre del 2014 (En Miles de Nuevos Soles) 6,458 44 0 44 0 6 CONTRAPARTE COFIDE PLAZO DEL MONTO DE LA CARTERA CONTRATO CEDIDA EN GARANTIA VARIOS PLAZOS TOTAL 386 5,221 GERENCIA MANCOMUNADA 25,627 25,627 LEGISLACION JURISDICCION Peruana Perú