INFORME DE RESULTADOS DEL SIS TEMA FIN ANCI ERO VEN EZOL AN O MAYO 20 06 Informe del Sistema Financiero Venezolano al cierre de MAYO de 2006, realizado con los Estados Financieros sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Este informe se basa en las 50 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 21 bancos universales y 18 bancos comerciales, 4 bancos de inversión, 3 entidades de ahorro y préstamo, 2 bancos hipotecarios, 2 fondos de activos líquidos y 1 Arrendadora Financiera. Las Captaciones del Público del Sistema Financiero totalizaron Bs. 82 billones 740 mil millones, lo que representa un crecimiento de Bs. 4 billones 594 mil millones (5,88%) en el mes de MAYO, en los últimos 12 meses los depósitos se han incrementado Bs. 29 billones 956 mil millones (56,75%) y para los últimos 5 meses se ha incrementado en Bs. 13 billones 615 mil millones (19,70%). Dentro del total de las Captaciones del Público, los Depósitos de Ahorro alcanzaron Bs. 19 billone s 642 mil millones (23,88% del total); mientras que los Depósitos en Cuentas Corrientes no remuneradas se ubicaron en Bs. 25 billones 620 mil millones y los Depósitos en Cuentas Corrientes Remuneradas sumaron Bs. 20 billones 908 mil millones, para totalizar Bs. 46 billones 528 mil millones (56,45% de las Captaciones); los Depósitos a Plazo se ubicaron en Bs. 12 billones 458 mil millones (15,07% del total), las Otras Obligaciones a la Vista en Bs. 3 billones 250 mil millones (3,93%), y las Captaciones del Público Restringidas en Bs. 821 mil millones (1,02%). Durante el mes de MAYO los Depósitos de Ahorro crecieron Bs. 700 mil millones (3,69%), al igual que los Depósitos en Cuenta Corriente en Bs. 3 billones 657 mil millones (8,53%), por otro lado los Depósitos a Plazo disminuyeron en Bs. 436 mil millones (-3,38%). La Cartera de Créditos se ubicó en Bs. 41 billones 704 mil millones, lo que representa un crecimiento en el mes de Bs.2 billones 267 mil millones (5,75%). En los últimos 12 meses creció Bs. 16 billones 803 mil millones (67,47%) y en los últim os 5 meses también aumentó Bs. 3 billones 558 mil millones (9,33%). Por su parte, la Cartera Agrícola tuvo un crecimiento en el mes de MAYO de Bs. 332 mil millones (6,83%), y de Bs. 1 billón 743 mil millones (50,51%) en los últimos 12 meses. Los Microcréditos se incrementaron en el mes en Bs. 71 mil millones (4,42%) y en los últimos 12 meses en Bs. 641 mil millones (62,14%). Av. Ppal. de La Castellana, Centro Letonia - Torre ING Bank, Piso 12, Ofic. 126. Caracas - Venezuela Telfs.: (58-212) 263.9501 / 263.2310 / 263.4393 - Fax: (58-212) 266.1415 El Índice de Intermediación Crediticia (relación entre las captaciones del público y la cartera de crédito) se ubicó al cierre de MAYO de 2006 en 50,40% (50,47% en ABRIL 2006). La Cartera de Créditos y las Inversiones en Títulos Valores representa al cierre del mes el 40,59% y el 30,92%, respectivamente, del Total Activo. Las Inversiones en Títulos Valores (sin las Colocaciones en el BCV) representan el 14,75%. Los Créditos Vigentes se ubicaron en Bs. 42 billones 163 mil millones con un crecimiento en el mes de Bs. 2 billones 306 mil millones (5,78%). Los Créditos Vencidos se ubicaron en Bs. 419 mil millones al cierre de MAYO, lo que representa un decrecimiento en el mes de Bs. 3 mil millones (-0,71%). Los Créditos Reestructurados se ubican en Bs. 133 mil millones con un decrecimiento en el mes de Bs. 12 mil millones (-8,30%). Los Créditos en litigio se ubicaron en Bs. 40 mil millones con un crecimiento en el mes de Bs. 1 mil millones (2,75%). Los Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos sumaron Bs. 633 mil millones y la Provisión para Cartera de Créditos se ubicó en Bs. 1 billón 51 mil millones al cierre de MAYO de 2006. El Patrimonio del Sistema (incluyendo Gestión Operativa) totalizó Bs. 11 billones 338 mil millones, con un crecimiento en el mes de Bs. 209 mil millones (1,88%). El Total del Activo alcanzó la cifra de Bs. 101 billones 777 mil millones, con un crecimiento en el mes de Bs.4 billones 539 mil millones (4,67%). Durante los últimos 12 meses, el Activo Total del sistema financiero venezolano se incrementó en Bs. 33 billones 721 mil millones (49,55%). Al cierre de MAYO el Total Pasivo se ubicó en Bs. 90 billones 439 mil millones, lo que representa un crecimiento de Bs. 4 billones 330 mil millones respecto al mes anterior (5,03%). La Cartera de Créditos Inmovilizada representa el 1,07% de la Cartera de Créditos Bruta (1,14% a ABRIL 2006); La Provisión para Cartera de Créditos / Cartera de Crédito Inmovilizada a MAYO de 2006 fue de 228,76% (222,40% a ABRIL de 2006). Los líderes en Captaciones del Público al cierre del mes de MAYO de 2006 son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Preparado por Softline Consultores / 16 de junio de 2006/ 2 La participación en el mercado a MAYO de 2006 en Captaciones del Público de los 10 institutos que liderizan este rubro es la siguiente: Participación de Mercado Captaciones del Público: (Porcentajes %) Fuente: SAIF Cabe destacar que este grupo concentra el 73,58% de las Captaciones Totales del Sistema Financiero. Los líderes en Depósitos a Plazo Fijo son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Preparado por Softline Consultores / 16 de junio de 2006/ 3 Los líderes en Cuentas Corrientes son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Los líderes en Depósitos de Ahorro son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Los líderes en Cartera de Créditos son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Preparado por Softline Consultores / 16 de junio de 2006/ 4 La participación en el mercado a MAYO de 2006 en Cartera de Crédito de los 10 institutos que liderizan este rubro es la siguiente: Participación de Mercado Cartera de Crédito: (Porcentajes %) Fuente: SAIF Este grupo, representa el 75,76% del mercado. Los líderes en Total del Patrimonio son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Las Inversiones en Títulos Valores se ubicaron en Bs. 31 billones 829 mil millones con un crecimiento en el mes de Bs. 516 mil millones (1,65%). Durante los últimos 12 meses tuvo un crecimiento de Bs. 8 billones 163 mil millones (34,50%). Del total de inversiones en valores corresponden a Colocaciones en el BCV Bs. 16 billones 819 mil millones. Las Captaciones de Entidades Oficiales se ubicaron en Bs. 20 billones 949 mil millones al cierre de MAYO de 2006 con un crecimiento en el mes de Bs. 1 billón 264 mil millones (6,42%), y en los últimos 12 meses también tuvo un crecimiento de Bs. 6 billones 548 mil millones (45,47%). Para el total del Sistema Financiero los Activos de los Fideicomisos se ubicaron al cierre del mes de MAYO de 2006 en Bs. 62 billones 105 mil millones, lo que representa un crecimiento en el mes de Bs. 356 millones (0,58%), mientras que, en los últimos 12 meses tuvo un incremento de Bs. 33 billones 280 mil millones (115,45%). Preparado por Softline Consultores / 16 de junio de 2006/ 5 Los líderes en Activos de los Fideicomisos son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Los líderes en Cartera Agrícola son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Los líderes en Total del Activo son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Preparado por Softline Consultores / 16 de junio de 2006/ 6 El Resultado Neto (Utilidad) del mes fue de Bs. 1 billón. 214 mil millones para el total del Sistema Financiero Venezolano. Al compararlo con MAYO de 2005 el crecimiento fue de Bs. 199 mil millones (19,65%). Los líderes en Resultado Neto son: (MM de Bs.) Fuente: SAIF Los Ingresos Financieros del total del Sistema Financiero se ubicaron en Bs. 4 billones 211 mil millones, de los cuales Bs. 2 billones 731 mil millones corresponden a Ingresos por Cartera de Crédito y Bs. 1 billón 314 mil millones a Ingresos por Inversiones en Títulos Valores. Los Gastos Financieros se ubicaron en Bs. 1 billón 526 mil millones, de los cuales Bs. 1 billón 315 mil millones son Gastos por Captaciones del Público. El Margen Financiero Bruto se ubicó en Bs. 2 billones 685 mil millones. Los Gastos de Transformación totalizaron Bs. 2 billones 529 mil millones, correspondiendo a Gastos Generales y Administrativos Bs.1 billón 224 mil millones, Bs.1 billón 87 mil millones a Gastos de Personal, Bs. 171 mil millones a Gastos por aporte a Fogade y Bs. 48 mil millones a los Aportes a Sudeban. El Margen Operativo Neto fue de Bs. 1 billón 317 mil millones, con ISRL de Bs. 70 mil millones. Preparado por Softline Consultores / 16 de junio de 2006/ 7