Ley Federal para la prevención e identificación de operaciones con

Ley Federal para
la prevención e
identificación
de operaciones
con Recursos de
Procedencia Ilícita
Antecedentes
¿Por qué se publica una nueva ley para la
prevención del lavado de dinero? ¿De qué
tamaño es el problema?
Calcular el monto del lavado de dinero en México o en el mundo
es tarea muy complicada, sin embargo, el Fondo Monetario
Internacional estima que el lavado de dinero en el mundo podría
representar entre 2 y 5% del PIB global.
Como parte de los esfuerzos para combatirlo, en el año 2000
México se integró al GAFI, con lo cual asumió el compromiso de
instaurar y poner en práctica las recomendaciones que emite
este organismo, las cuales se constituyen como el estándar
internacional anti-lavado.
Debido a lo anterior, y en respuesta a las recomendaciones del
GAFI, México reforma su marco normativo y de esta manera el
día 17 de Octubre de 2012, se publicó en el Diario Oficial de la
Federación el Decreto por el que se expide la Ley Federal para
la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
¿Cuál es el objeto de esta ley?
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Proteger el sistema financiero y la economía nacional
Recabar elementos útiles para investigar y perseguir delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, las estructuras
financieras de organizaciones delictivas y evitar su financiamiento.
Incluir a nuevos sujetos obligados distintos a los del sector financiero, que realizan las denominadas “actividades vulnerables”
Restringir el uso de efectivo en ciertas operaciones.
¿Quiénes deben observar esta ley?
Se han determinado como vulnerables las siguientes actividades:
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Práctica de juegos con apuestas, concursos o sorteos
Emisión o comercialización de tarjetas de servicios o de crédito no bancarias, tarjetas prepagadas
Emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero
Operaciones de mutuo, garantía, crédito o de préstamo realizado por personas distintas a las entidades financieras
Prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles y operaciones de compra o venta
de los mismos
Comercialización habitual o profesional de metales o piedras preciosas, joyas o relojes
Subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte
Comercialización o distribución habitual profesional de vehículos aéreos, marítimos o terrestres
Prestación habitual o profesional de servicios de blindaje
Prestación habitual o profesional de traslado o custodia de dinero o valores
Recepción de donativos, por parte de asociaciones y sociedades sin fines de lucro
Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal
La prestación de servicios de fe pública
La prestación de ciertos servicios profesionales
Arrendamiento de bienes e inmuebles
¿A qué estarían obligados
aquellos que realicen
actividades vulnerables?
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Elaborar un Manual de prevención de lavado de dinero
Identificar a clientes y usuarios, así como a dueños o
beneficiarios
Solicitar información sobre su actividad u ocupación
Verificar en “listas negras”
Integrar un expediente de cliente
Custodiar, proteger y resguardar información y
documentación
Presentar Avisos a la SHCP en los tiempos y bajo la forma
prevista en la Ley
Presentar avisos de 24 horas
Designar ante la SHCP a un representante encargado del
cumplimiento de las obligaciones derivadas de esta Ley.
Facilitar visitas de verificación.
Capacitar
¿Qué pasa si no cumplo?
La ley contempla un Capítulo de Sanciones Administrativas, en
el que establece que será la SHCP la que sancionará a quienes
infrinjan la misma, con multas que oscilan de 200 a 65000 días
de SMGVDF. La ley también prevé un Capítulo de Delitos, en el
que señala conductas que sancionará con prisión de 2 a 8 años y
con 500 a 2000 días multa conforme al Código Penal Federal.
El cumplimiento de la Ley tendrá un gran impacto en la operación
de los nuevos sujetos obligados, pues tendrán que darse a la
tarea de implementar políticas y mecanismos de prevención
eficaces para reducir los riesgos legales y reputacionales que
enfrentan.
¿Qué hago para cumplir?
El lavado de dinero debe verse y administrarse como cualquier
otro riesgo, por lo que es necesario el establecimiento de un
programa de prevención efectivo, lo cual implica primeramente
identificar los riesgos inherentes a los que está expuesta la
compañía, diseñar los controles necesarios para mitigar dichos
riesgos, implementar políticas y procedimientos y finalmente
monitorear frecuentemente la efectividad de dichos controles.
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