Seminario KPMG 29de marzo de 2012 NUEVOS ESCENARIOS PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS EN CHILE TAMARA AGNIC MARTÍNEZ Directora de la UAF Panorama ACTUAL ¿Se lava…? ¿Es Chile vulnerable? Panorama ACTUAL ¿Se lava…? …cuánto se lava? Entre el 2% y el 5% del PIB mundial es blanqueado anualmente, según cálculos del FMI N° de sentencias definitivas condenatorias 42 N° de personas condenadas por lavado 3 2007 - 2011 80 2007 17 10 10 2009 2010 2 2008 Fuente: ULDDECO 2011… Panorama ACTUAL A Chile lo hace vulnerable… Su economía abierta. Su mercado financiero estable y desarrollado… atractivo para los blanqueadores… Compartir frontera con países que concentran la más alta producción mundial de cocaína. … y sus consecuencias Panorama ACTUAL A Chile lo hace vulnerable… Vecindario con riesgos político-institucionales. La legislación antilavado de activos desactualizada. La baja o nula conciencia del riesgo en sectores financieros y no financieros. Panorama ACTUAL Los flancos abiertos de Chile… Sectores económicos con alto riesgo de ser usados para cometer LA/FT. Y para protegerse cumplen estándares internacionales de prevención. Otros que ni siquiera cumplen con la legislación nacional. Altamente vulnerables… y atractivos para los lavadores. Miles de empresas y personas que no cumplen con las mínimas obligaciones legales para prevenir los delitos de LA/FT en su actividad económica. Sectores no regulados que se resisten a cumplir con sus obligaciones legales. ¿Cómo MITIGAR los riesgos del blanqueo? ¿Cómo MITIGAR los riegos del blanqueo? Evolución de la NORMATIVA ANTILAVADO Se crea el tipo penal de lavado de activos Comienza obligación de informar a la UAF 1995 2004 2003 Se crea la UAF Ley N°20.393 Responsabilidad penal de las personas jurídicas 2009 2006 Se amplía el universo de entidades supervisadas. Acceso al secreto bancario. UAF puede aplicar sanciones. ¿Cómo MITIGAR los riegos del blanqueo? Qué hace la UAF Prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Chile… Regulando a 36 sectores económicos, Fiscalizando su cumplimiento de la normativa antilavado, Sancionando su incumplimiento, Realizando inteligencia financiera, Difundiendo información de carácter público, … con el fin de proteger al país y a su economía de las distorsiones que generan ambos delitos. ¿Cómo MITIGAR los riegos del blanqueo… Qué hace la UAF para prevenir EVOLUCIÓN DE LAS ENTIDADES SUPERVISADAS 4,116 116% 3,390 1,906 AL 31 DIC 2009 AL 31 DIC 2010 AL 31 DIC 2011 Fuente: UAF 4.432 entidades fiscalizadas 36 sectores económicos 2012) (febrero ¿Qué hace la UAF para PREVENIR? … recibe información (*) REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS RECIBIDOS 1.796 116% de Fuente: UAF 790 419 830 aumento en 2011, respecto de 2010 478 270 53 2004 153 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 (*) Reportes recibidos por la UAF: - ROE, sobre operaciones en efectivo superiores a UF 450. - ROS, sobre operaciones sospechosas. - DPTE, sobre transporte de efectivo por fronteras superior a US$ 10 mil. ¿Qué hace la UAF para PREVENIR? … procesa la información y REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS ENVIADOS A LA FISCALÍA … genera inteligencia financiera (*) 146 139 117 25% de incremento 76 en 2011, respecto de 2010 Fuente: UAF 62 35 21 4 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 (*) Proceso de inteligencia financiera: - Consultas a BBDD públicas y privadas. - Consultas e intercambio de información con otras UIF. - Análisis y cruce de datos. - Envío de Reportes al Ministerio Público. - Respuestas a consultas de la Fiscalía. ¿Qué hace la UAF para PREVENIR? Responde requerimientos de la Fiscalía • 30% de alza en 2011 (77 consultas ). • 50% de alza en el N° de involucrados en las consultas, 2011 (821 personas). Fiscaliza el cumplimiento de la normativa antilavado • 49 fiscalizaciones a nivel nacional en 2011. Sanciona el incumplimiento • 318 procesos administrativos sancionatorios iniciados en 2011, 28% más que en 2010. Nuevos escenarios, nuevos desafíos Nuevos escenarios, antiguos diagnósticos En febrero de 2012, el GAFI elevó las exigencias de los estándares internacionales antilavado de activos Chile está al debe desde 2006… Legislación antilavado desactualizada (piratería, fabricación de billetes falsos, contrabando…) No existe obligación legal de reportar operaciones sospechosas de financiar terrorismo. Deficiencias en la regulación de casas de cambio, remesadoras de valores, corporaciones, organizaciones y fundaciones sin fines de lucro. El nuevo escenario EXTERNO Las nuevas recomendaciones de GAFI Ampliaciónmás Requisitos de losestrictos delitos base para lavado la de activos: identificación de Personas Expuestas Delitos fiscales, delitos tributarios, Políticamente: surgen los PEP’s nacionales. …además de los ya observados a Chile El nuevo escenario EXTERNO Las nuevas recomendaciones de GAFI Mayor transparencia sobre la propiedad y control de las personas jurídicas. Aplicación de “enfoques basados en riesgo” para hacer más eficiente el uso de los recursos antilavado de activos. La UAF cuenta desde 2010 con una Matriz de Riesgo, construida con apoyo del FMI. El nuevo escenario INTERNO Nuevos énfasis preventivos Profundización del Plan Nacional de Fiscalización Antilavado de Activos de la UAF Fiscalización Planificada + Fiscalización 0peracional + FISCALIZACIÓN SELECTIVA Trimestral Plan Estratégico de Fiscalización NUEVO ENFOQUE El nuevo escenario INTERNO Nuevos énfasis preventivos Política de Transparencia • Publicación del registro de Entidades Supervisadas inscritas en la UAF. • Publicación de las sanciones aplicadas a Entidades Supervisadas por incumplimiento de la normativa antilavado. • Publicación de los resultados de la aplicación de la Matriz de Riesgo. El nuevo escenario INTERNO Nuevos énfasis preventivos “Ordenamiento y sistematización de las instrucciones de carácter general impartidas por la Unidad de Análisis Financiero” Inminente emisión de Circular que facilitará a las Entidades Supervisadas por la UAF el cumplimiento de las obligaciones antilavado de activos, al ordenar y sistematizar la NORMATIVA VIGENTE . Publicación de la definición de PEP’S nacionales el 19 de abril próximo. • • Normativa inédita y conjunta de las Superintendencias de Bancos e Instituciones Financieras; de Valores y Seguros; de Pensiones y la UAF. Cumplimiento adelantado de la nueva exigencia de GAFI. El nuevo escenario GLOBAL Presidencia pro témpore de Chile, 2012 • Pleno de Representantes, Santiago, 26 y 27 de julio. • Más de un centenar de expertos antilavado de la región, EE.UU., Alemania, Francia, el FMI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas, el Grupo Egmont, Interpol, GAFI y GAFISUD. • Aprobación y adopción de las nuevas recomendaciones GAFI. Seminario KPMG 29de marzo de 2012 NUEVOS ESCENARIOS PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS EN CHILE TAMARA AGNIC MARTÍNEZ Directora de la UAF