NEGOCIOS LATERCERA Domingo 13 de marzo de 2016 3 China limitará estímulos AC Inversions: tres ministros, UAF, PDI, SII, el Ejército y dos superintendencias al Congreso Los ministros de Hacienda, Rodrigo Valdés; de Economía, Luis Felipe Céspedes, y de Defensa, José Antonio Gómez, además de los superintendentes de Bancos, Eric Parrado, y Valores y Seguros, Carlos Pavez. También el director de la Unidad de Análisis Financiero, Javier Cruz; del Servicio de Impuestos Internos, Fernando Barraza; de la Policía de Investigaciones, Héctor Espinosa, y el comandante en jefe del Ejército, Humberto Oviedo. Todas estas autoridades figuran ya en la lista de personeros que serán citados por la comisión investigadora creada esta semana en la Cámara de Diputados para “indagar las responsabilidades administrativas y políticas” que permitieron la estafa masiva perpetrada por la empresa AC Inversions y otras similares de estructura piramidal. La instancia parlamentaria, que tendrá 90 días de plazo para emitir su informe, estará integrada desde este martes -cuando inicie su trabajo- por los diputados UDI Joaquín Lavín, Claudia Nogueira y Enrique van Rysselberghe, mientras que en representación de RN estarán Juan Manuel Edwards y Paulina Núñez. Los diputados DC Gabriel Silber y Aldo Cornejo también la conformarán. Hasta el cierre de esta edición las otras bancadas enviaban los nombres de sus representantes. “Hay instituciones públicas que estaban en conocimiento y no hicieron su trabajo. No puede continuar esta sensación de impunidad que hay en Chile, donde la gente pierde sus ahorros, hay estafas, fraudes y nadie es responsable. Es una situación grave y se debe investigar sobre la actuación de los órganos del Estado”, dijo la diputada Núñez. Esta semana, parlamentarios de diversas bancadas señalaron que esperan con atención la comparecencia del director de la UAF, entidad que, debido a su normativa, ha mantenido un férreo silencio (ver recuadro), pese a las fuertes críticas recibidas en los últimos días y en especial tras lo dicho por el fiscal Carlos Gajardo, quien aseguró que el organismo recibió varias alertas antes de que estallara el caso. A ello se suman las solicitudes de diversos abogados de las personas estafadas para que el Ministerio Público cite a declarar a Cruz, para que explique qué hizo la entidad a su cargo con los Reportes de Operaciones Sospechosas relativas a Patricio Santos -fundador de AC Inversions- que le hicieran llegar hace algunos meses. Según diversas informaciones, la UAF recibió reportes de bancos y brokers con los que Santos operaba. Los controles Los parlamentarios también pedirán explicaciones al SII, entidad que esta semana reconoció que desde noviembre de 2015 investigaba a AC Inversions por presuntas irregularidades. En paralelo, en privado se discute qué pasará con quienes se beneficiaron de las ganancias que, en un principio, reportó la pirámide de AC Inversions y no pagaron los impuestos respectivos. “Las personas que recibieron una ganancia en virtud de su ‘inversión’ debieron, en primer lugar, haber incluido estos ingresos en sus declaraciones de rentas y tributar conforme a ello”, comentó un abogado tributarista. En el caso de la SBIF, ésta será inquirida por el rol de la industria, ya que AC Inversions y otras firmas investigadas burlaron los controles del sistema. Ejecutivos del sector bancario aseguran que se cumplió con la ley, pero reconocen que desde que estalló el caso se han redoblado los esfuerzos y la atención, pues trascendió que un banco no reportó a Santos por estimar que los movimientos de sus cuentas eran normales para su perfil de cliente. “En Chile hay cientos de empresas con ventas o movimientos anuales de $ 3 mil millones”, afirman en una entidad. Esta semana, la SBIF presentó una denuncia contra AC Inversions, IM Forex e Investing Capital por infracciones al artículo 39 de la Ley General de Bancos, que prohíbe captar dinero del público a otras entidades o personas que no sean los bancos e instituciones financieras autorizadas. El rol de la UAF La Unidad de Análisis Financiero (UAF) se creó el 18 de diciembre de 2003 (Ley N° 19.913) , con el objetivo de prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la economía para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Aunque depende del Ministerio de Hacienda, está obligada a mantener en reserva sus investigaciones. La misma la ley obliga tanto a quien reporta, como a los funcionarios de la UAF, y a todos los que participen en una investigación de la entidad, a mantener estricto secreto respecto de todas las informaciones y antecedentes. De hecho, en los dos primeros casos, la infracción se castiga con pena de presidio menor en sus grados medio a máximo y multa de 100 a 400 UTM. Incluso, para el personal de la UAF la prohibición se mantiene indefinidamente después de haber cesado en el cargo, comisión o actividad. Con una dotación total de 45 personas (34 profesionales y 11 técnicos y administrativos), la entidad recibió entre 2013 y 2015, 7.046 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), de los cuales 601 fueron enviados al Ministerio Público por contener indicios de operaciones de lavado de activos. Actualmente, 38 sectores económicos, además del sector público, están obligados a informar sobre operaciones sospechosas que adviertan en el ejercicio de sus actividades o funciones. Al 1 de marzo de 2016, la UAF tiene inscritas en su Registro de Entidades Reportantes a 6.092 personas naturales y jurídicas privadas, y a 369 instituciones públicas. Una operación es sospe- chosa cuando, según los usos y costumbres de la actividad de que se trate resulta inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente, está vinculada a conductas terroristas o es realizada por una persona natural o jurídica que está en los listados de alguna resolución del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Da lo mismo si se trata de una sola actividad o es reiterada. Cuando la UAF recibe Reportes de Operaciones Sospechosas las analiza y, en caso de detectar señales indiciarias de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, debe enviar un informe al Ministerio Público, única institución responsable en el país de investigar y perseguir penalmente ambos delitos. Los procesos de inteligencia financiera son continuos, por tanto, pueden comenzar antes de que los procedi- mientos judiciales sean públicos y siguen incluso después de la intervención del Ministerio Público. Por eso, no existen plazos. Todo depende de la calidad de los ROS que se reciben, pero también de la cantidad de información que envíen los sujetos obligados. La UAF no tiene oficio investigativo, por lo que necesita del envío de ROS y sus antecedentes anexos para gatillar los procesos de inteligencia financiera. En todo caso, los informes que la UAF envía al Ministerio Público no constituyen una denuncia, toda vez que su contenido dice relación con indicios de la eventual comisión de los delitos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Si a la UAF llega un reporte de una actividad delictiva no contemplada en la ley que la rige, no puede denunciarlo ni aplicar inteligencia financiera. El banco central de China no recurrirá a estímulos excesivos para impulsar el crecimiento, pero será flexible si hay alguna conmoción económica local o internacional, dijo el gobernador, Zhou Xiaochuan, quien reiteró que la política monetaria será prudente. “La actual política monetaria es prudente con un ligero sesgo expansivo”, dijo Zhou a periodistas en una rueda de prensa en Pekín ayer en el marco de la sesión anual del parlamento chino en Pekín. Zhou mencionó los cinco sesgos de la política monetaria china: “expansivo”, “adecuadamente expansivo”, “prudente”, “adecuadamente contractivo” y “contractivo”. Inversiones: instrumentos en pesos recuperan su atractivo La baja del dólar y las proyecciones de analistas de creen que podría moverse en torno a $ 627,26 y $ 766,30 en los próximos seis meses llevó a que esta semana los instrumentos financieros en pesos chilenos anotaran una inusual demanda frente a sus símiles en UF. Todo, por el impacto que el menor tipo de cambio podría tener sobre la inflación. Según agentes del sector financiero, los instrumentos reajustables tuvieron una leve alza por las menores expectativas de inflación que podría implicar la baja del dólar, sumado a una menor probabilidad de próximas alzas en la tasa de interés rectora por parte del Banco Central. Esta semana se vieron movimientos relevantes de cartera desde UF a pesos en el mercado de fondos mutuos. Quinta Conferencia MBA Chile Entre el 1 y 3 de abril próximo será la quinta versión del encuentro MBA Chile, que reunirá a cientos de estudiantes chilenos que realizan un MBA en diversas ciudades de Estados Unidos. El objetivo es compartir con familias y compañeros las experiencias en cada programa de estudio. El evento será inaugurado por el presidente del Banco Central, Rodrigo Vergara, y contará con la presencia de empresarios como Andrés Navarro, Alvaro Saieh, Carolina del Río, Marion von Appen, Paola Luksic, Agustín Huneeus, Alejandra Mustakis, David Assael. También participarán Felipe Kast, Fernando Coloma, Fernando Larraín, Guillermo Ponce, Guillermo Tagle y Joaquín Lavín, Lorenzo Gazmuri, Luis Felipe Ross, Margarita Hanckes y Sebastián Edwards. “Nuestras encuestas indican que un 50% de los estudiantes de MBA chilenos quiere volver a trabajar a alguna empresa en Chile después de graduarse, con una gran mayoría que manifiesta ganas de emprender”, comenta Manuel Fernández, coordinador general de MBA Chile 2016.