CAPITAL SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS Y SUPERÁVIT COMISARIO PRINCIPAL IRAIDA M. HERNÁNDEZ G. PRESIDENTE EJECUTIVO NELSON ACOSTA B. COMISARIO SUPLENTE JUAN F. NAVIO SARABIA Bs. Bs. Bs. 334.884.375 334.884.375 11.923.844.144 AUDITORES EXTERNOS BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MAYO DE 2016 (Expresado en bolívares) ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) 62.520.790.508 4.587.144.263 47.885.873.955 0 54.028.664 0 9.993.743.626 0 23.570.340.843 590.000.000 0 2.332.725.170 6.765.955.812 119.405.285 13.762.254.576 0 118.738.744.213 121.546.264.412 119.573.668 267.835.639 234.123.807 (3.429.053.313) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO 4.675.469 1.051.127.647 1.799.228.883 209.174.483.633 1.489.576.070 0 356.178.068 1.139.200.693 4.010.400 0 (9.813.091) 0 0 0 0 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 24.332.060.459 3.314.184.001 3.787.173.649 0 0 189.877.710.746 0 PASIVO 186.554.129.494 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 155.459.585.441 Depósitos a la vista 90.400.248.733 Cuentas corrientes no remuneradas 47.582.514.188 Cuentas corrientes remuneradas 19.026.848 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 17.457.795.672 Depositos y certificados a la vista 2.579.928.327 Otras obligaciones a la vista 0 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 25.544.509.344 Depósitos de ahorro 1.500.000 Depósitos a plazo 0 Títulos valores emitidos por la institución 2.968.506.382 Captaciones del público restringidas 100.000 Derechos y participaciones sobre títulos o valores 0 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL 687 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 167.580.000 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 0 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 0 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 167.580.000 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año 0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 0 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 71.659.627 Gastos por pagar por captaciones del público 70.902.780 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 756.847 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Gastos por pagar por otras obligaciones 0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA 7.376.913.396 0 0 194.170.283.204 2.692.625.901 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DEL PATRIMONIO 334.884.375 334.884.375 0 0 346.645.328 92.209.909 11.577.198.816 (39.363.900) 0 12.311.574.528 209.174.483.633 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 1.690.485.827 18.254.146.672 1.690.115.300 4.371.607.774 INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA 2.721.974.526 2.636.482.997 12,34% 7.717.570.621 PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ENTES DESCENTRALIZADOS ESTATALES, MUNICIPALES Y Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL DEL DTTO. CAPITAL ADMINISTRACIÓN CENTRAL TOTAL 12 0 133.385 0 0 390.128.282 626.133.834 886.345.785 0 0 0 0 0 0 0 0 0 28.312.505 0 0 30.479 2.328.547 1.278.148.854 0 0 390.158.773 628.462.381 2.192.940.529 0 0 133.397 1.902.607.901 0 28.312.505 1.280.507.880 3.211.561.683 ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-01-2016 AL 31-05-2016 (Expresado en bolívares) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades NELSON ACOSTA B. Presidente Ejecutivo 12.498.162.092 11.485 742.539.098 11.754.829.537 781.972 0 0 0 (2.424.907.931) (2.420.340.186) 0 0 (3.783.536) 0 0 0 0 (784.209) 10.073.254.161 69.552.277 (914.391.000) (914.391.000) 0 M. LOURDES BECERRA M. www.bancoexterior.com Vicepresidente de Control Banco Exterior MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos Bancarios Aportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO MAYKEL MARTINEZ G. Gerente Área de Contraloría @bancoexterior CELSO ANDRADE F. Gerente Área de Auditoría exteriorbanco 9.228.415.438 1.275.352.600 (103.792.521) 10.399.975.517 (5.360.658.249) (1.823.562.916) (2.564.884.085) (873.323.952) (98.887.296) 5.039.317.268 620.008 0 25.171.299 (425.043) 0 (577.107.631) 4.487.575.901 0 0 4.487.575.901 (1.794.950.000) 2.692.625.901