BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 29 DE FEBRERO DE 2016 ( Expresado en Bolívares ) ACTIVO Capital Suscrito y Pagado Bs. 1.426.495.721 Reservas y Superávit Bs. 17.470.279.295 JUNTA DIRECTIVA Presidente Dixorys Cachima Directores Principales Rafael Elias Gil Yilda Plaza Zambrano María Eugenia Urbina A. Henry Galviz Castro Alberto E. Barrios Gamboa Directores Suplentes Lorna J. Romero Rodríguez José Alberto Guédez León Rolando J. Santos C. Rodolfo Medina del Río José M. Goncalves Luque Comisarios Principales Manuel León Julio A. Nieves F. Comisarios Suplentes Arístides León Johanna M. Cuello O. Auditores Externos Márquez, Perdomo & Asociados Crowe Horwath 29/02/2016 DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) 11.601.132.863 1.909.253.839 7.395.105.174 461.069 26.440.453 2.269.872.328 - INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores ( Provisión para inversiones en títulos valores ) PASIVO 29/02/2016 CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20 Depósitos y Certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorros Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringida Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 53.571.341.539 10.782.436.969 16.911.944.952 15.324.269.613 14.642.186 10.555.817.586 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT (17.769.767) OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 145.627.672.307 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 149.135.902.675 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 824.817.863 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 453.355.258 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año - Obligaciones por otros financiamientos hasta un año (4.786.403.489) Obligaciones por otros financiamientos a más de un año CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio ( Provisión para cartera de créditos ) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de crédito Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar otras cuentas por cobrar ( Provisión para rendimientos por cobrar y otros ) 2.920.099.910 794.408.417 2.101.740.195 223.571.995 (199.620.697) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de entidades oficiales Microcréditos Créditos al sector turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según ley especial de protección al deudor hipotecario de vivienda Índice de solvencia patrimonial Créditos otorgados a la actividad manufacturera Dixorys Cachima Presidente 4.677.006.766 4.516.534.868 4.516.534.868 - OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera - Gastos por pagar por otras obligaciones - Gastos por pagar por obligaciones subordinadas - ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS - OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO 1.700.399.126 GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO 19.466.020.858 CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES 234.886.666.603 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS - RESERVAS DE CAPITAL 3.695.888.786 AJUSTES AL PATRIMONIO 22.387.043.556 RESULTADOS ACUMULADOS 85.583.993.135 GANANCIAS O PÉRDIDAS NO REALIZADAS EN INVERS. DISPONIBLES PARA LA VENTA 3.964.964.668 ( ACCIONES EN TESORERÍA ) 5.639.909.618 TOTAL DEL PATRIMONIO 14.580.548.746 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 11,87% Cuentas contingentes deudoras 32.726.394.543 Activos de los fideicomisos Encargos de confianza Cuentas deudoras por otros encargos de confianza (régimen prestacional de vivienda y hábitat) Otras cuentas de orden deudoras de los fondos de ahorro para la vivienda Otras cuentas de orden deudoras Otras cuentas de registros deudoras INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales ( Provisión para inversiones en filiales, afiliadas y sucursales ) 182.162.752.221 144.145.600.481 117.364.707.417 20.461.690.860 326.380.451 5.992.821.753 33.209.582.749 4.807.567.771 1.220 - 23.831.299 3.643.530 2.454.260 17.733.509 22.792.171.574 214.172.296.728 1.817.594.859 1.426.495.721 1.426.495.721 2.407.712.391 3.540.329.990 8.372.744.672 3.149.492.242 18.896.775.016 234.886.666.603 965.562.996 58.926.259.108 3.455.986.693 115.995.531 283.059.982.101 - ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN DEL 01 DE ENERO 2016 AL 29 DE FEBRERO DE 2016 ( Expresado en Bolívares ) Oswaldo Loreto Gerente General de Contabilidad Edwing Monrroy Banco del Tesoro, C.A, Banco Universal, RIF:G-20005187-6 Gerente de Contabilidad (E) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones de intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por obligaciones convertibles en capital Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos 4.204.759.448 277.808.938 (161.874.176) MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos generales y administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO 4.320.694.210 (1.368.606.307) (677.886.551) (690.719.756) 2.952.087.903 10.317 (71.732.873) 2.880.365.347 (2.770.488) 2.877.594.859 (1.060.000.000) 1.817.594.859 PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS (En Bolívares) OFICINA PRINCIPAL Calle Guaicaipuro, Torre Banco del Tesoro El Rosal. Caracas, Distrito Capital. Télf: (0212) 999.97.15 – 999.97.10 999.97.46 – 999.97.51 TIPOS DE FIDEICOMISOS INVERSIÓN PERSONAS NATURALES 6.000 GARANTÍA ADMINISTRACIÓN Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV. 4.772.505.939 1.976 846.129.561 3.528.960.308 397.389.313 24.781 (162.567.753) (132.119.493) (13.015.421) (6.913.808) (10.330.199) (188.832) 4.609.938.186 86.821.262 (492.000.000) (492.000.000) - PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTADALES MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL 2.222.653.548 209.959.676 11.630.297 103.974.399 2.432.619.224 115.604.696 94.235 1.187.724.577 346.889.140 14.873.300.490 31.443.944.314 47.851.952.756 100.235 3.422.008.422 346.889.140 14.873.300.490 31.757.878.389 50.400.176.676 CARACTERÍSTICAS MIXTAS OTROS Gobierno Bolivariano de Venezuela TOTAL Ministerio del Poder Popular para la Banca y Finanzas