9.4. Balance de Publicación Sep. 2015

BANCO ACTIVO C.A, BANCO UNIVERSAL
RIF J-08006622-7
CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO
RESERVAS DE CAPITAL
RESULTADOS ACUMULADOS
AJUSTES AL PATRIMONIO
Bs.
Bs.
170.000.000
179.189.899
Bs.
105.655.256
Bs. 1.018.690.333
JUNTA DIRECTIVA
COMISARIOS PRINCIPALES
Gordi Palmero Luján
Régulo Martínez
DIRECTORES PRINCIPALES
PRESIDENTE JUNTA DIRECTIVA
José Antonio Oliveros Febres-Cordero
José Antonio Oliveros Febres-Cordero
Norman Yépez
José Luis Colmenter Guzmán
PRESIDENTE EJECUTIVO
José Antonio Oliveros Febres-Cordero
Giancarlo Pietri Velutini
Alejandro Montenegro Díaz
Miguel Eduardo Archila Morales
Zonia Coromoto Oliveros Mora
AUDITORES EXTERNOS
Crowe Horwath International
Márquez, Perdomo & Asoc
COMISARIO SUPLENTE
Dimas Javier González
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2015
(EXPRESADO EN BOLÍVARES)
PASIVO Y PATRIMONIO
ACTIVO
DISPONIBILIDADES
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del país
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
Inversiones en títulos valores para negociar
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores
(Provisión para inversiones en títulos valores)
CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos vigentes
Créditos reestructurados
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS
Y SUCURSALES
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
Inversiones en sucursales
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas
y sucursales)
BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO
6.011.657.154
367.414.013
4.795.887.969
78.531
527.500
-0847.749.141
-06.041.839.804
50.000.000
-01.418.365.324
3.323.746.268
68.925.451
1.180.802.761
-011.616.934.534
11.839.634.672
-049.785.620
-0(272.485.758)
244.217.345
-088.360.521
181.867.965
1.137
-0(26.012.278)
-0-0-0-06.094.486
1.285.352.187
640.162.788
25.846.258.298
2.039.225.391
1.366.956
-0-
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN
PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS
1-Patrimonio
-0-019.261.620.129
-0-
A
1.1 (PATRIMONIO + GESTION OPERATIVA)
ACTIVO TOTAL
1.2 ACTIVO IMPRODUCTIVO
(PATRIMONIO + GESTION OPERATIVA)
X100
X100
10,34%
437,72%
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS
PASIVO
23.505.317.409
19.271.618.763
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Depósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20
14.236.594.073
2.880.519.451
4.171.234
2.150.334.005
Depósitos y certificados a la vista
Otras obligaciones a la vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
Depósitos de ahorro
Depósitos a plazo
Títulos valores emitidos por la institución
Captaciones del público restringidas
Derechos y participaciones sobre títulos o valores
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
140.017.497
-0-
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año
Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año
Obligaciones por otros financiamientos hasta un año
Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del público
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por pagar por otras obligaciones
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
OTRAS OBLIGACIONES
TOTAL DEL PASIVO
GESTIÓN OPERATIVA
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
Capital pagado
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
RESERVAS DE CAPITAL
2.2 CARTERA INMOVILIZADA BRUTA
CARTERA DE CREDITOS BRUTA
X100
Inversión
Garantía
Administración
Características mixtas
Otros
TOTAL
Personas
naturales
Personas
jurídicas
Administración
Central
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
1.032.502
-0-
1.032.502
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
-0-
Presidente de la Junta Directiva
GIACOMO ONERI
V.P. Auditoría Interna
1.032.502
Entes Descentralizados
y otros organismos con
régimen especial
-0-
Total
-0-
-0-
1.032.502
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01 DE JULIO DE 2015 AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2015
(EXPRESADO EN BOLÍVARES)
799.171.990
-0172.120.358
626.934.730
116.902
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en títulos valores
Ingresos por cartera de créditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas
y sucursales
Ingresos por oficina principal y sucursales
Otros ingresos financieros
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del público
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por otras obligaciones
Gastos por oficina principal y sucursales
Otros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
Inversiones cedidas
Cartera agrícola del mes
Cartera agrícola acumulada
Captaciones de entidades oficiales
Microcréditos
PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS
3- Gestión Administrativa. 1
2,29%
3.1 GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS X100
ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO
0,42%
3.2 GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS X100
INGRESOS FINANCIEROS
A
-0-0-0214.753.284
211.331.080
77.271
-03.344.933
-0-0-0-0-0584.418.706
5.046.517
8.423.515
8.423.515
-0-042.894.903
1.351.084.103
2.737.954.733
306.402.867
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN:
Gastos de personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos
Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
581.041.708
124.373.482
81.231.001
624.184.189
506.421.096
175.869.737
263.083.799
60.003.179
7.464.381
117.763.093
-0-0-0731.338
-035.471.534
81.560.221
-06.330.774
75.229.447
-075.229.447
Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente
Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al
Deudor Hipotecario de Vivienda
Índice de Solvencia Patrimonial
Créditos otorgados a la actividad manufacturera
233.855.963
10,75%
54,72%
JOSÉ LUIS MARÍN
V.P. de Contabilidad y Administración
A
4- Rentabilidad. 1
4.1 RESULTADO NETO
ACTIVO PROMEDIO
4.2
X100
RESULTADO NETO
X100
PATRIMONIO PROMEDIO
1_Anualizados calculados en base saldos promedios. Fuente: Cifras contables tomadas del balance del banco. A: Tercer trimestre, terminado al 30/09/2015
JOSÉ ANTONIO OLIVEROS FEBRES-CORDERO
Administraciones
Públicas, Estatales,
Municipales y del Distrito Capital
691.664.232
10,34%
1.062.123.121
120.699.235
-01.744.234.723
25.846.258.298
A
2.1 PROVISION PARA CARTERA DE CREDITO X100
CARTERA DE CREDITOS BRUTA
57.629.487
56.207.154
-0-01.422.333
-0-0-0254.846.089
-0-024.026.794.128
75.229.447
170.000.000
170.000.000
-0150.000.000
179.189.899
105.655.256
1.018.690.333
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES
EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
(ACCIONES EN TESORERÍA)
TOTAL DE PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
2- Solvencia Bancaria y Calidad de Activos
2.419.316.498
1.672.446.094
-01.918.557
-0-0-0209.001.143
209.001.143
-0-0-0-0-0-0-
Tipos de
fideicomisos
(Detalles)
RAMÓN ARRAEZ
Gerente Contabilidad y Control Fiscal
5- Liquidez
A
3,74%
5.1 DISPONIBILIDADES
X100
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
25,58%
55,76%
5.2 ( DISPONIBILIDADES + INV. EN TITULOS VALORES ) X100
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
31,61%