MIR de Impacto Moderado

MIR de Impacto Moderado
Resolución por la que se expiden las REGLAS PARA EL ESTABLECIMIENTO DE FILIALES DE
INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR.
Información General
Tipo de MIR:
Título del
anteproyecto:
Dependencia:
Responsable
Oficial:
Archivos que contiene la Regulación
MIR de Impacto Moderado
Resolución por la que se expiden las
REGLAS PARA EL ESTABLECIMIENTO
DE FILIALES DE INSTITUCIONES
FINANCIERAS DEL EXTERIOR.
33556.131.59.1.Proyecto Filiales
Cofemer 21_11_14_1.doc
Punto de Contacto
Nombre :
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Cargo :
Miguel Messmacher
Teléfono :
Estatus del
anteproyecto:
Atendido
Ordenamiento
Jurídico:
Regla
Correo
Electrónico
:
ANA LAURA VILLANUEVA VEGA
DIRECTORA GENERAL
ADJUNTA DE BANCA Y
VALORES
36881900
ana_villanueva@hacienda.gob.mx
Detalles de la MIR
I.- DEFINICIÓN DEL PROBLEMA Y OBJETIVOS GENERALES DE LA REGULACIÓN
Describa los objetivos generales de la regulación propuesta::
Estas Reglas establecen la forma de inversión en entidades financieras mexicanas por parte de
Instituciones Financieras del Exterior de países con los que México tiene un tratado o acuerdo comercial
que admita el establecimiento de Filiales en territorio nacional. Es por esto, que para lograr la eficacia en
la operación de las entidades que integran el sistema financiero es importante expedir las Reglas para el
establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del Exterior, siendo primordial actualizar el marco
normativo aplicable a este tipo de entidades y contar con regulación simplificada que establezca cargas
administrativas adecuadas para las agrupaciones financieras y sus integrantes. Por lo que se simplifican
en una misma disposición las “Reglas para el Establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del
Exterior” y las “Reglas para la constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales” que se
encuentran vigentes. Con el objetivo de impulsar el desarrollo del marco de libre concurrencia y
competencia en el sector financiero, que permita menores costos, mejores servicios y mayor cobertura,
que faciliten a la población el acceso a nuevos servicios y a la atención de las necesidades de un mayor
universo de la población, en particular, que haya más crédito y que éste sea más barato.
Describa la problemática o situación que da origen a la intervención gubernamental a través de la
regulación propuesta:
La Reforma Financiera contenida en el “Decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas
disposiciones en materia financiera y se expide la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras”
publicado el 10 de enero de 2014, tiene como una de sus finalidades lograr mayor eficacia en la operación
de las entidades que integran el sistema financiero y en la actuación de las autoridades a través de la
actualización de la legislación. Por lo que atendiendo a la implementación de la Reforma Financiera, se
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busca desarrollar un marco jurídico más eficaz para las de Instituciones Financieras del Exterior, en el
cual se fomente la apertura financiera que tiene como propósito incrementar la competencia al interior del
sistema financiero mexicano, para que éste cumpla con sus funciones de manera más eficiente en
beneficio de los usuarios de los servicios financieros.
Ordenamiento jurídico propuesto
Indique el tipo de ordenamiento jurídico propuesto#1:
Reglas
Asimismo, señale si existen disposiciones jurídicas vigentes directamente aplicables a la
problemática materia del anteproyecto, enumérelas y explique por qué son insuficientes para
atender la problemática identificada#1:
El ordenamiento jurídico propuesto es la actualización de las Reglas para el Establecimiento de
Filiales de Instituciones Financieras del Exterior, que abarcan la constitución de Filiales y de la
adquisición de Entidades financieras y Sociedades Controladoras, así como las normas
especiales para Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales. La Secretaría de Hacienda y
Crédito Público publicó en el Diario Oficial de la Federación el 21 de abril de 1994, una resolución
por la que se expiden las “Reglas para el establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras
del Exterior” y el 10 de octubre de 1996 las “Reglas para la constitución de Administradoras de
Fondos para el Retiro Filiales”, sin embargo se estima oportuno actualizar lo señalado en dichas
Resoluciones, en aras de fomentar la inversión de Instituciones Financieras del Exterior para
incrementar una mayor competencia en el sector financiero, a través de la entrada de nuevos
participantes, para que haya que más crédito y que éste sea más barato, en beneficio de la
población.
II.- IDENTIFICACIÓN DE LAS POSIBLES ALTERNATIVAS A LA REGULACIÓN
Señale y compare las alternativas con que se podría resolver la problemática que fueron evaluadas,
incluyendo la opción de no emitir la regulación. Indique para cada una de las alternativas consideradas
una estimación de los costos y beneficios que implicaría su instrumentación
Selección de alternativa#1:
Esquemas voluntarios
Análisis de los costos y beneficios#1:
Esta alternativa regulatoria fue desechada por las mismas razones y argumentos que la de
esquemas autorregulatorios.
Selección de alternativa#2:
Incentivos económicos
Análisis de los costos y beneficios#2:
Esta alternativa es inaplicable toda vez que la única vía es el establecimiento de estas medidas
en las disposiciones de carácter general, asimismo la finalidad de actualización de la regulación
es simplificarla y el establecer cargas administrativas adecuadas para las agrupaciones
financieras y sus integrantes.
Selección de alternativa#3:
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No emitir regulación alguna
Análisis de los costos y beneficios#3:
Esta alternativa no es viable, toda vez que es primordial continuar con la implementación de la
Reforma Financiera para fomentar la competencia en el sector financiero multiplicando y
mejorando las opciones de crédito para la población, siendo necesario desarrollar un marco
jurídico dinámico y eficaz, que permita su desarrollo, debido a esto se busca nuevas Reglas para
el establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del Exterior, sintetizando las “Reglas
para el Establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del Exterior” y “Reglas para la
constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales” en una sola disposición.
Selección de alternativa#4:
Esquemas de autoregulación
Análisis de los costos y beneficios#4:
Esta alternativa tampoco es viable, toda vez que la Ley para Regular las Agrupaciones
Financieras la Ley de Instituciones de Crédito; la Ley General de Organizaciones y Actividades
Auxiliares del Crédito; la Ley del Mercado de Valores; la Ley de Fondos de Inversión; la Ley
General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, la Ley Federal de Instituciones de
Fianzas, la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas y la Ley de los Sistemas de Ahorro para
el Retiros, establecen que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a través de disposiciones
de carácter general debe establecer las Reglas para el Establecimiento de Filiales de
Instituciones Financieras del Exterior. En ese sentido, se encuentran impedidas para generar
normas autorregulatorias.
Justifique las razones por las que la regulación propuesta es considerada la mejor opción para atender la
problemática señalada:
Es la vía jurídicamente idónea para dar cabal cumplimiento a lo establecido la Ley para Regular las
Agrupaciones Financieras la Ley de Instituciones de Crédito; la Ley General de Organizaciones y
Actividades Auxiliares del Crédito; la Ley del Mercado de Valores; la Ley de Fondos de Inversión; la Ley
General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, la Ley Federal de Instituciones de
Fianzas, la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas y la Ley de los Sistemas de Ahorro para el
Retiro, toda vez que con la actualización de las Reglas atiende adecuadamente a fomentar la apertura
financiera que tiene como propósito incrementar la competencia al interior del sistema financiero
mexicano, para que éste cumpla con sus funciones de manera más eficiente en beneficio de los usuarios
de los servicios financieros.
III.- IMPACTO DE LA REGULACIÓN
¿El anteproyecto modifica trámites?:
Sí
Indique los trámites que la regulación crea, modifica o elimina
Seleccione el tipo de movimiento del trámite#1:
Modifica
Nombre del trámite#1:
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Solicitud de autorización para constituirse y operar como Filial o para que las Instituciones
Financieras del Exterior o las Sociedades Relacionadas adquieran directa o indirectamente la
mayoría de las acciones representativas del capital social de una entidad financiera o sociedad
controladora constituidas en términos de la Legislación Financiera.
Tipo de trámite (Obligatorio, beneficio o servicio, conservación, procedimiento, consulta)#1:
El regulador no proporcionó información
Vigencia#1:
Permanente a partir de la fecha de publicación
Medio de presentación#1:
Escrito
Ficta#1:
El regulador no proporcionó información
Requisitos#1:
Deberán presentarse en los términos y con los requisitos que se disponga para las entidades no
Filiales, con la excepción de la información de los accionistas de la serie F o serie E que según
corresponda, se limitaran a contener la siguiente información: I. Nombre, fecha y lugar de
constitución de la Institución Financiera del Exterior y, en su caso, de la Sociedad Relacionada.
Tratándose de Sociedades Relacionadas, deberá describirse y acreditarse la vinculación entre
ésta y la Institución Financiera del Exterior; II. Tipo de servicios financieros que la Institución
Financiera del Exterior y, en su caso, la Sociedad Relacionada, prestan, directa o indirectamente,
en su país de origen y en otros países en los que realizan operaciones, la descripción de las
operaciones que la Institución Financiera del Exterior está autorizada para realizar y de las que en
la práctica realiza, tanto en su país de origen como en otros países en donde tenga presencia
comercial, incluyendo una relación de las oficinas de representación, agencias, sucursales y
entidades financieras subsidiarias. Deberá señalarse, en términos generales, la manera en que
estas actividades han contribuido al desarrollo económico de los países en donde la Institución
Financiera del Exterior se ha establecido y los beneficios que podrá tener para la economía
mexicana el establecimiento de la Filial; III. Descripción de la estructura accionaria de la
Institución Financiera del Exterior y, en su caso, de la Sociedad Relacionada; IV. Documento que
acredite la autorización o el registro expedido por la autoridad competente de lugar de origen de
la Institución Financiera del Exterior para constituirse y operar, y en su caso, de la autoridad
financiera del país de origen de la institución financiera matriz; V. Autorización expedida por la
autoridad competente del lugar de constitución de la Institución Financiera del Exterior o de la
Sociedad Relacionada, para participar en el capital social de la Filial; VI. Estados financieros
consolidados y auditados de la Institución Financiera del Exterior y de la Sociedad Relacionada,
en su caso, correspondientes a los tres últimos ejercicios. Lo anterior salvo que se trate de una
Sociedad Relacionada de reciente constitución; VII. Cuando exista, la calificación crediticia de la
última emisión de valores de la Institución Financiera del Exterior y, en su caso, de la Sociedad
Relacionada, según corresponda. Dicha calificación deberá haber sido realizada por alguna
agencia calificadora de reconocido prestigio a nivel internacional; VIII. Los indicadores de
solvencia y liquidez de la Institución Financiera del Exterior y, cuando así proceda, de la Sociedad
Relacionada o la manifestación de que no es aplicable; IX. Estatutos sociales vigentes de la
Institución Financiera del Exterior y, en su caso, de la Sociedad Relacionada; X. Resolución del
órgano de administración de la Institución Financiera del Exterior o, en su caso, de la Sociedad
Relacionada, que apruebe la participación en la Filial; XI. Opinión legal de un abogado
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independiente, de conformidad con la legislación del lugar de constitución de la Institución
Financiera del Exterior y de la Sociedad Relacionada, que dictamine: a) Que la Institución
Financiera del Exterior está legalmente constituida y autorizada para operar como entidad
financiera, o que no requiere de dicha autorización; b) Que la Institución Financiera del Exterior o,
en su caso, la Sociedad Relacionada, han recibido todas las autorizaciones o aprobaciones
necesarias para participar en el capital social de la Filial o que no las requieren; y c) Tratándose
de Sociedades Relacionadas que existe una relación de control respecto de la Institución
Financiera del Exterior, de las señaladas en las presentes Reglas; XII. Relación de los accionistas
que, en su caso, integran el grupo de control y de los accionistas que detenten más del cinco por
ciento de las acciones de la Institución Financiera del Exterior y, cuando así proceda, de la
Sociedad Relacionada; XIII. Relación de los directivos, hasta los dos primeros niveles, y
miembros del órgano de administración de la Institución Financiera del Exterior y, en su caso, de
la Sociedad Relacionada, acompañando su curricula vitarum; XIV. Relación de las entidades
financieras, establecidas dentro y fuera del territorio nacional, en las cuales la Institución
Financiera del Exterior y, en su caso, la Sociedad Relacionada tengan, directa o indirectamente,
una participación mayor al diez por ciento de las acciones con derecho de voto; XV. Relación de
las empresas comerciales e industriales, establecidas dentro y fuera del territorio nacional, en las
cuales la Institución Financiera del Exterior y, en su caso, la Sociedad Relacionada tenga una
participación mayor al diez por ciento de las acciones con derecho de voto, y XVI. En su caso,
resumen ejecutivo con extensión máxima de una cuartilla del tipo de operaciones realizadas con
residentes en territorio nacional durante los últimos diez años, señalando si cuentan con una
oficina de representación. La documentación a que se refiere deberá presentarse en idioma
español o acompañarse de su correspondiente traducción oficial, en todos los casos debidamente
legalizada o apostillada, cuando se trate de documentos oficiales.
Población a la que impacta#1:
Instituciones Financieras del Exterior o Sociedades Relacionadas
Justificación#1:
Se actualizan la información que se solicitará para la autorización para constituirse y operar como
Filial o para que las Instituciones Financieras del Exterior o las Sociedades Relacionadas
adquieran la mayoría de las acciones representativas del capital social de una entidad financiera
o sociedad controladora constituidas en términos de la Legislación Financiera. Asimismo, se
adecua la solicitud para abarcar lo establecido anteriormente en las “Reglas para el
Establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del Exterior” y las “Reglas para la
constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales”. Por último, se simplifica los
trámites a nivel autoridades financieras, en beneficio de las entidades reguladas, eliminando
información que anteriormente se solicitaba la cual actualmente se contempla por la Legislación
Financiera.
Plazo#1:
No aplica
Disposiciones distintas de trámites
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#1:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#1:
Primera
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Justificación#1:
Se actualizan las definiciones de las Reglas para el establecimiento de Filiales de Instituciones
Financieras del Exterior Se aclaran los significados de las denominaciones transcritas en las
reglas como son: Filial, Institución Financiera del Exterior, Legislación Financiera y Sociedad
Relacionada. Estas modificaciones tienen por objeto contar con todos los elementos necesarios
para actualizar la regulación, debido a que es necesario simplificarla y establecer cargas
administrativas adecuadas para las agrupaciones financieras y sus integrantes.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#2:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#2:
Segunda
Justificación#2:
Se adecua el objetivo de acuerdo a la actualización de las Reglas para el establecimiento de
Filiales de Instituciones Financieras del Exterior. Mediante esta Regla, se incorpora el objeto de la
emisión de las Reglas para el establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del Exterior
que es regular, en los términos de las Legislación Financiera. • El establecimiento y operación de
Filiales; • Así como la adquisición de la mayoría de las acciones representativas del capital social
de entidades financieras o de sociedades controladoras, por parte de Instituciones Financieras
del Exterior o Sociedades Relacionadas
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#3:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#3:
Tercera
Justificación#3:
Se establece la excepción de que siempre y cuando exista una declaración expresa en la Ley
correspondiente o en las presentes Reglas, ningún derecho o facultad previsto a favor de México
en las disposiciones contenidas en el tratado o acuerdo internacional aplicable a las Filiales, se
considerará como renunciado. El objetivo es delimitar correctamente la aplicación de las leyes y
las presentes Reglas para el Establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del Exterior.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#4:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#4:
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Cuarta
Justificación#4:
Solicitud de autorización para Filiales o para que las Instituciones Financieras del Exterior o las
Sociedades Relacionadas adquieran directa o indirectamente la mayoría de las acciones
representativas del capital social de una entidad financiera o sociedad controladora constituidas
en términos de la Legislación Financiera. Se actualiza la información que se solicitará para la
autorización para constituirse y operar como Filial o para que las Instituciones Financieras del
Exterior o las Sociedades Relacionadas adquieran la mayoría de las acciones representativas del
capital social de una entidad financiera o sociedad controladora constituidas en términos de la
Legislación Financiera. Asimismo, se adecua la solicitud para abarcar lo establecido
anteriormente en las “Reglas para el Establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del
Exterior” y las “Reglas para la constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales”.
Por último, se simplifica los trámites a nivel autoridades financieras, en beneficio de las entidades
reguladas, eliminando información que anteriormente se solicitaba.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#5:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#5:
Quinta
Justificación#5:
Se simplifica el proceso para que una sociedad controladora Filial adquiera una entidad
financiera. Se simplifica el proceso para que una sociedad controladora Filial adquiera una
entidad financiera, por lo que no será necesario presentar la información de la solicitud para la
autorización para constituirse y operar como Filial o para que las Instituciones Financieras del
Exterior o las Sociedades Relacionadas adquieran la mayoría de las acciones representativas del
capital social de una entidad financiera o sociedad controladora constituidas en términos de la
Legislación Financiera que establece la Regla Cuarta, toda vez que esa sociedad controladora
Filial ya ha pasado diversos controles establecidos por la Legislación Financiera, por lo que no es
necesaria la información de la solicitud que se establece en dicha Regla.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#6:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#6:
Sexta
Justificación#6:
Se mantiene la facultad por parte de las autoridades financieras competentes de solicitar
información adicional a la establecida en la Regla Cuarta. En esta Regla se mantiene la facultad
por parte de las autoridades financieras competentes, allegarse de mayor información en caso de
que los datos proporcionados no sean suficientes, siempre y cuando esté relacionada
directamente con cualquiera de los requisitos que las solicitudes deben contener. Cabe
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mencionar que mucha de la información que anteriormente se solicitaba fue eliminada para
simplificar los trámites. Esto es para dar mayor certeza jurídica a las autoridades financieras
competentes para que cuenten con la información suficiente y los elementos necesarios en caso
de emitir alguna autorización.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#7:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#7:
Séptima
Justificación#7:
Se mantiene la obligación por parte de las Instituciones Financieras del Exterior de presentar por
escrito, a solicitud de la comisión nacional supervisora correspondiente, un informe anual sobre
su situación financiera, a nivel consolidado, así como la información adicional que se les solicite.
Se mantiene la Regla vigente respecto a solicitar el informe anual sobre su situación financiera
con el objetivo de conocer cómo se encuentra Institución Financiera del Exterior, esto es para
contar con elementos suficientes para otorgar la autorización tomando en cuenta si es una
entidad sólida y con finanzas saludables. Asimismo, se elimina el Capítulo III De los Límites
Individuales y Agregados de las Reglas Vigentes, debido a que con la actualización de estas
Reglas, no es necesario seguir contando con dichos límites en estas disposiciones en cuanto al
capital individual ni para incrementar el su capital de operación, ya que con la modificaciones
realizadas a la Legislación Financiera quedarían subsanados estos aspectos, así como los
elementos que se contemplan en la solicitud a que se refiere al Regla Cuarta. Por último, también
se suprime de las Reglas vigentes el Capítulo IV Del Comité de Apertura Financiera de las Reglas
vigentes, el cual su propósito era facilitar la coordinación del proceso de apertura financiera entre
las autoridades, sin embargo el convocar a este Comité y todos los actos administrativos que se
debían realizar para sesionar alargaban los procesos de autorización, por esto con la intención de
simplificar los trámites y reducir costos de operación se elimina, quedando subsanado con el
intercambio de información y con la coordinación con la que actualmente cuentas las autoridades
financieras competentes mexicanas.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#8:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#8:
Octava
Justificación#8:
Se mantiene el esquema de cómo estará integrado el capital social de las administradoras de
fondos para el retiro. Se mantiene el esquema de cómo estará integrado el capital social de las
administradoras de fondos para el retiro Filiales estará integrado por acciones de la serie “F”, que
representarán cuando menos el cincuenta y uno por ciento de dicho capital. El cuarenta y nueve
por ciento restante del capital social podrá integrarse indistinta o conjuntamente por acciones
series “F” o “B”, esto para contar con un control de las inversiones que se realicen en
administradoras de fondos para el retiro Filiales, debido a la naturaleza de las entidades.
Asimismo, Las acciones de la serie “F” solamente podrán ser adquiridas por una Institución
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Financiera del Exterior, por una Filial o por una Sociedad Relacionada. Sin embargo, cuando la
Institución Financiera del Exterior, la Filial o la Sociedad Relacionada sea propietaria del noventa
y nueve por ciento o más del capital social de la administradora de fondos para el retiro filial, el
porcentaje restante podrá estar representado por acciones serie “F” las cuales serán de libre
suscripción.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#9:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#9:
Novena
Justificación#9:
Se mantiene la autorización previa de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro
para que puedan ser enajenadas las acciones “”F”. Las acciones serie “F” únicamente podrán ser
enajenadas previa autorización de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro,
nuevamente esto para contar con un control de las inversiones que se realicen en
administradoras de fondos para el retiro Filiales, debido a la naturaleza de las entidades y dicha
Comisión evalué la viabilidad de la enajenación de estas acciones para que no cause ninguna
afectación al sector.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#10:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#10:
Décima
Justificación#10:
Se mantiene la obligación de residir en el territorio nacional, el director general, contralor
normativo y la mayoría de los miembros del consejo de administración de la administradora de
fondos para el retiro Filial. Se mantiene la obligación para verificar que el control de la entidad se
lleve dentro del territorio nacional.
Seleccione las disposiciones, obligaciones y/o acciones distintas a los trámites que correspondan
a la propuesta#11:
Establecen obligaciones
Artículos aplicables#11:
Décima primera
Justificación#11:
Fecha Recibido: 21/11/2014
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Cuando autoridades supervisoras del país de origen de la propietaria de acciones serie “F”
deseen realizar visitas de inspección, deberán solicitarlo a la Comisión Nacional del Sistema de
Ahorro para el Retiro. Las visitas de inspección deberán contar con la autorización de la Comisión
Nacional del Sistema de Ahorro o en todo caso las visitas deberán hacerse por conducto de dicha
Comisión, para que esta establezca los términos en que las visitas deban realizarse, esto con el
objetivo de conocer las gestiones que se realicen respecto de la entidad.
¿La propuesta de regulación contempla esquemas que impactan de manera diferenciada a sectores o
agentes económicos?:
NO
Costos estimados que implica la regulación propuesta
Indique el grupo o industria afectado#1:
Instituciones Financieras del Exterior o Sociedades Relacionadas
Describa de manera general los costos que implica la regulación propuesta#1:
La expedición de estas Reglas no genera costos extras al regulado debido a que se concentraran
en una misma disposición las “Reglas para el Establecimiento de Filiales de Instituciones
Financieras del Exterior” y las “Reglas para la constitución de Administradoras de Fondos para el
Retiro Filiales”, es por ello que al expedir unas nuevas Reglas para el Establecimiento de Filiales
de Instituciones Financieras del Exterior, se actualizará el marco normativo, lo cual impulsará el
desarrollo del marco de libre concurrencia y competencia en el sector financiero.. Asimismo, al
simplificar estas Reglas en un mismo ordenamiento se buscará hacer más eficientes los trámites
por parte de las autoridades financieras, para disminuir gastos en beneficio de las entidades
reguladas, se eliminará información que anteriormente se solicitaba la cual actualmente ya se
contempla por la Legislación Financiera, En relación con lo anterior, se modificaran los procesos
de autorización por parte de las autoridades financieras los cuales serán más agiles y eficientes
disminuyendo notablemente los costos administrativos al regulado, lo que beneficiará que exista
mayor competencia en el sector, lo que repercutirá también en menores costos para los usuarios
de los servicios financieros. Como ejemplos de la disminución de trámites administrativos los
cuales generaran una disminución importante en los costos, se mencionan los siguientes: • Se
elimina el Comité de Apertura Financiera de las Reglas vigentes, el cual su propósito era facilitar
la coordinación del proceso de apertura financiera entre las autoridades, sin embargo el convocar
a este Comité y todos los actos administrativos que se debían realizar para sesionar alargaban
los procesos de autorización, por esto con la intención de simplificar los trámites y reducir costos
de operación se suprime. • También, se eliminan los doce anexos que se incluían en las Reglas
vigentes donde se solicitaba de información específica para cada una de la entidades financieras,
con dicha modificación se reducen cargas administrativas para el regulado, Únicamente, se
mantendrán algunos costos administrativos dentro de los controles y obligaciones, los cuales ya
estaban contenidos en las Reglas vigentes, esto para dar mayor certeza jurídica a las autoridades
financieras competentes para que cuenten con la información suficiente y los elementos
necesarios en caso de emitir las autorizaciones correspondientes.
Beneficios estimados que supone la regulación propuesta
Indique el grupo o industria afectado#1:
Instituciones Financieras del Exterior o Sociedades Relacionadas
Describa de manera general los beneficios que implica la regulación propuesta#1:
El ordenamiento jurídico propuesto actualiza las Reglas para el Establecimiento de Filiales de
Instituciones Financieras del Exterior, que abarcan la constitución de Filiales y la adquisición de
Fecha Recibido: 21/11/2014
12:10:00 Folio 33556 Fecha Generado: 30/11/2016
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Entidades financieras y Sociedades Controladoras, así como las normas especiales para
Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales. Se beneficiará la operación de las entidades
que integran el sistema financiero actualizando el marco normativo aplicable y desarrollando una
regulación simplificada que establezca cargas administrativas adecuadas para las agrupaciones
financieras y sus integrantes, lo que disminuirá notablemente costos administrativos al regulado,
algunas de las modificaciones más importantes son:. • Se simplifica la información que se
solicitará dentro del proceso de autorización para constituirse y operar como Filial o para que las
Instituciones Financieras del Exterior o las Sociedades Relacionadas adquieran la mayoría de las
acciones representativas del capital social de una entidad financiera o sociedad controladora
constituidas en términos de la Legislación Financiera. • Se simplifica el proceso para que una
sociedad controladora Filial adquiera una entidad financiera, por lo que no será necesario
presentar la información de la solicitud para la autorización para constituirse y operar como Filial
o para que las Instituciones Financieras del Exterior o las Sociedades Relacionadas adquieran la
mayoría de las acciones representativas del capital social de una entidad financiera o sociedad
controladora constituidas en términos de la Legislación Financiera que establece la Regla Cuarta,
toda vez que esa sociedad controladora Filial ya ha pasado diversos controles establecidos por la
Legislación Financiera, por lo que no es necesaria la información de la solicitud que se establece
en dicha Regla, haciendo más ágiles y eficaces los procesos de autorización. • Se elimina el
Comité de Apertura Financiera de las Reglas vigentes, el cual su propósito era facilitar la
coordinación del proceso de apertura financiera entre las autoridades, sin embargo el convocar a
este Comité y todos los actos administrativos que se debían realizar para sesionar alargaban los
procesos de autorización, por esto con la intención de simplificar los trámites y reducir costos de
operación se suprime. • Se eliminan los doce anexos que se incluían en las Reglas vigentes
donde se solicitaba de información específica para cada una de la entidades financieras, con
dicha modificación se reducen cargas administrativas para el regulado, Con esto se busca
desarrollar un marco jurídico más eficaz para las de Instituciones Financieras del Exterior, en el
cual se fomente la apertura financiera que tiene como propósito incrementar la competencia al
interior del sistema financiero mexicano, para que éste cumpla con sus funciones de manera más
eficiente en beneficio de los usuarios de los servicios financieros.
Justifique que los beneficios de la regulación son superiores a sus costos:
Dichas Reglas desarrollan una regulación más dinámica minimizando costos administrativos para los
respecto de las Reglas que se encuentran vigentes, por lo que sus beneficios son superiores a sus
costos. Asimismo, la expedición de estas Reglas no implican ninguna carga regulatoria, ya que se
eliminan cargas administrativas que actualmente están establecidas en las “Reglas para el
Establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del Exterior” y las “Reglas para la constitución de
Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales”.
IV.- CUMPLIMIENTO Y APLICACIÓN DE LA PROPUESTA
Describa la forma y/o los mecanismos a través de los cuales se implementará la regulación (incluya
recursos públicos):
El mecanismo para la implementación de la regulación es la publicación de las Reglas para el
Establecimiento de Filiales de Instituciones Financieras del Exterior; La implementación se dará a medida
que se soliciten nuevas autorizaciones, así como la documentación e información requerida para solicitar
la autorización para constituirse y operar como Filial o para que las Instituciones Financieras del Exterior o
las Sociedades Relacionadas adquieran directa o indirectamente la mayoría de las acciones
representativas del capital social de una entidad financiera o sociedad controladora constituidas en
términos de la Legislación Financiera. Adicionalmente, se manifiesta que esta regulación no involucra el
ejercicio de recursos públicos.
V.- EVALUACIÓN DE LA PROPUESTA
Describa la forma y los medios a través de los cuales se evaluará el logro de los objetivos de la
regulación:
Fecha Recibido: 21/11/2014
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Los objetivos de este proyecto, es actualizar la regulación debido a que es necesario simplificarla y
establecer cargas administrativas adecuadas para las agrupaciones financieras y sus integrantes, lo cual
derivará en mayores beneficios eliminando costos administrativos y haciendo más dinámico el proceso de
autorización lo que reducirá tiempos. Dichos objetivos se cumplirán con la publicación de la normatividad.
VI.- CONSULTA PÚBLICA
¿Se consultó a las partes y/o grupos interesados para la elaboración de la regulación?
Seleccione grupo interesado#1:
Consulta intra-gubernamental
Particular#1:
Se consultó al Banco de México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la Comisión
Nacional de Seguros y Fianzas, la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro y la
Procuraduría Fiscal de la Federación.
Opinión#1:
Se recibió opinión favorable de las autoridades antes mencionadas.
Indique las propuestas que se incluyeron en la regulación como resultado de las consultas realizadas:
No aplica
VII.- ANEXOS
Anexos de las versiones electrónicas de los documentos consultados o elaborados para diseñar la
regulación:
El regulador no proporcionó información
Información General
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