Reglamento Ley Lavado de Activos limita uso de efectivo y establece criterios para ser Persona Expuesta Políticamente

Reglamento Ley Lavado de Activos limita uso de
efectivo y establece criterios para ser Persona
Expuesta Políticamente
Este procedimiento, entre otros puntos, incluye a personas o clientes cuya veracidad de datos
estén en duda, o que realicen transacciones ocasionales por encima de US$ 15 mil, en una sola
operación o en varias operaciones durante 24 horas.
Acento.com.do - 21 de noviembre de 2017 - 8:00 am - 0
SANTO DOMINGO, República Dominicana. - Con el decreto 407-17,
quedaron promulgados el Reglamento de Congelamiento Preventivo y el
Reglamento de aplicación de la Ley número 155-17 contra el lavado de
activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de
destrucción masiva, parte de un procedimiento que crea un sistema de
prevención, persecución y sanción en contra de dichos actos.
El reglamento de aplicación de la Ley número 155-17, establece las pautas a
seguir en materia de blanqueo de activos, el cual subraya la obligatoriedad de
las personas físicas o jurídicas, financieras o no financieras – sector
automotriz , inmobiliario, construcción, entre otros –, de establecer un
adecuado conocimiento sobre sus clientes y relacionados, actuales y
potenciales, beneficiarios finales y de la actividades que realizan, sobre todo
al existir sospecha de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
Este procedimiento, entre otros puntos, incluye a personas o clientes cuya
veracidad de datos estén en duda, o que realicen transacciones ocasionales
por encima de US$ 15 mil, en una sola operación o en varias operaciones
durante 24 horas.
Gustavo Montalvo: “Estos reglamentos permiten una mayor
eficacia en la lucha, tanto nacional como internacional, contra la
corrupción, la impunidad y el crimen organizado”.
Sumado a esto, la Ley 155-17, a través del Reglamento de aplicación, otorga
un plazo de un año a las personas físicas o jurídicas obligadas a reportar
operaciones sospechosas, para que actualicen la información de sus clientes
actuales. Este plazo inició tras la emisión del reglamento, según lo indica su
artículo 17.
La obligatoriedad de los sujetos dentro de la Ley, para efectuar “debidas
diligencias”, en este caso ampliada, incluye también a Personas Expuestas
Políticamente (PEP). En dicho caso, los procesos comerciales deberán contar
con la alta gerencia antes de establecer – o continuar, en caso de que sean
clientes ya existentes – su relación comercial.
También deben adoptar medidas razonables para identificar el origen de los
fondos o activos de los clientes y beneficiarios finales identificados como PEP
– presidente y vicepresidente de la República, senadores y diputados,
secretarios administrativos del Senado y Cámara de Diputados, jueces de la
Suprema Corte de Justicia, tribunales superiores administrativos y jueces del
orden judicial, los jueces del Tribunal Constitucional y Superior Electoral, el
procurador general de la República, ministros y viceministros, defensor del
pueblo, entre otros –.
Al dar a conocer la promulgación de los reglamentos, Gustavo
Montalvo, ministro de la Presidencia, aseguró que “estos reglamentos
permiten una mayor eficacia en la lucha, tanto nacional como internacional,
contra la corrupción, la impunidad y el crimen organizado”.
Agregó que a través de la Ley de Lavado de Activos y su reglamento también
procederán a congelar las cuentas bancarias y otros bienes de los acusados
de terrorismo y medidas cautelares sobre bienes.
Cooperación internacional
Sobre la cooperación internacional, el reglamento de aplicación indica que las
autoridades competentes podrán usar los medios más eficientes para
cooperar, como las redes establecidas para la cooperación internacional y las
nuevas tecnologías, para asegurar que puedan prestar el mayor rango de
cooperación internacional oportuna con relación al lavado de activos, delitos
determinantes asociados y financiamiento del terrorismo. Dicho intercambio
de información o requerido mediante solicitud.
De igual forma, establece que las autoridades competentes deben mantener
la confidencialidad de toda solicitud de cooperación e información
intercambiada, de acuerdo con las obligaciones contenidas en los tratados
internacionales, memorandos, de entendimiento o acuerdos bilaterales.
En ausencia de claridad o previsión sobre la confidencialidad, las autoridades
competentes deben, como mínimo, proteger la cooperación o información
intercambiada de la misma forma en que protegen toda información similar
suministrada por fuentes nacionales y para procesos nacionales.