MXMACFW 073U Y MXMACFW 074U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE JULIO AL 1 DE AGOSTO DE 2007 UDIs Corización UDI: Pesos 3.830342 Resumen del Portafolio 344,325,639.66 1,318,884,959.28 417,237.64 1,598,162.86 1,175,005.13 4,500,671.50 0 0.00 342,733,396.90 1,312,786,124.94 Total de Depósitos del Periodo 417,237.64 1,598,162.86 1,175,005.13 4,500,671.50 0 0.00 1,592,242.77 6,098,834.36 2,753,492.28 10,546,817.13 454.34 1,740.28 248,660.94 952,456.44 0.00 0.00 191,636.61 734,033.76 63,779.85 244,298.64 7593.08 29,084.09 4208.66 16,120.61 12,925.88 49,510.54 0.00 0.00 2,250.00 8,618.27 399,128.41 1,528,798.31 5,276,372.82 20,210,312.42 Operación de Cobertura de SHF 1 2 3 4 5 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorios Comisión por Administración Penalización por Prepagos Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo 23 24 25 26 27 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF Saldo a Favor SHF Saldo a Favor GMAC 191,636.61 179,960.49 103,152.53 283,113.02 -91,476.41 28 29 30 31 32 33 34 Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA) Comisión por Administración Cargo por cobranza Cuota de mantenimiento Cuota de consevación GPI pagada por el administrador: Total de Cargos del Periodo 283,113.02 74,769.74 12,163.22 245,289.41 12,925.88 0.00 2,250.00 98,072.64 728,583.91 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 Seguro de Vida Cobrado 63,779.85 Seguro de Vida Pagado 74,769.74 Saldo Positivo (Negativo) -10,989.89 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado 7593.08 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado 12,163.22 Saldo Positivo (Negativo) -4,570.14 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo 5,276,372.82 Total de Cargos del Periodo 728,583.91 Montos Recibidos por Aplicar 399,128.41 Excedentes en Liquidación 4,208.66 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar 0.00 Saldo Positivo Negativo en Seguros -15,560.03 Disponible para Transferir al Fideicomiso 4,160,011.87 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios 49 50 51 52 53 54 55 56 57 Al Corriente ( 0 días de Atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 120 días de 121 a 150 días de 151 a 180 días mas de 181 días Daciones en pago TOTALES 58 59 60 Número de Créditos Saldo Insoluto de Principal en (UDIs) Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 61 62 Intereses No Cubiertos (UDIs) Montos Recibidos por Aplicar (UDIs) 63 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) 64 Proceso Judicial 65 66 67 68 69 Créditos Mes Pasado en Portafolio Créditos Pre-pagados en el Periodo Créditos Añadidos al Portafolio Créditos Eliminados (Pagados por Originador) Créditos Actuales en el Portafolio 70 Pérdidas o Ganancias Acumuladas Alma V. Hernández Guerrero Gerente Administración Maestra No. De Créditos 734,033.76 689,310.22 395,109.47 1,084,419.69 -350,385.94 Cargos del Periodo 1,084,419.69 286,393.68 46,589.29 939,542.31 49,510.54 0.00 8,618.27 375,651.75 2,790,725.53 Seguros 244,298.64 286,393.68 -42,095.04 29,084.09 46,589.29 -17,505.20 Flujo Real UDIs 20,210,312.42 2,790,725.53 1,528,798.31 16,120.61 0.00 -59,600.24 15,934,268.20 Porcentaje del Portafolio DP Flujo Real Pesos 4,159,171.69 15,931,050.01 Saldo Insoluto de Principal de los Saldo Insoluto de Principal Porcentaje del Portafolio DP Créditos (UDIs) AP de los Créditos (UDIs) DP 2893 75.30% 257,437,655.53 255,954,164.30 658 17.13% 59,805,660.75 59,688,263.12 228 5.93% 21,348,514.80 21,352,035.26 58 1.51% 5,214,475.33 5,219,027.96 5 0.13% 519,333.25 519,906.26 0 0.00% 0.00 0 0.00% 0.00 0 0.00% 0.00 0 0.00% 0.00 3,842 100.00% 344,325,639.66 342,733,396.90 Cartera Vigente Cartera Vencida ( + de 90 días) Cartera Vigente ( Hasta 180 días) Cartera Vencida ( + de 180 días) 3837 5 3842 0 342,213,490.64 519,906.26 342,733,396.90 0.00 99.85% 0.15% 846,138.15 399,128.41 15,885.67 - 66,048.05 No. de Crédito Saldo Insoluto 0 0 No. de Créditos Saldo Insoluto 0 0.00 8 650,270.69 3850 344,325,639.66 0 0.00 3842 342,733,396.90 Monto 0.00 74.68% 17.42% 6.23% 1.52% 0.15% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00% Total de Cartera 3842 342,733,396.90 100.00% 0.00 0.00 862,023.82 399,128.41 - - 66,048.05 Mauricio Jannet Tamez Director Originación Intitucional &Mercados capitales. REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE JULIO 2007. "IMPORTES EN UDIS" Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación) Producto bruto de liquidación Gastos de Cobranza Producto Neto de Liquidación UDIS Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza 5 Prepago de Principal 6 Pago de Principal Programado 7 Principal Producto Neto de Liquidación 8 Monto total de Pago de Principal Cobrado 10 Intereses Ordinarios 11 Interesis Moratorios 12 Comisión por Administración 13 Penalización por Prepago 14 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 15 Seguro de Vida 16 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) 17 Excedentes en Liquidación 18 Cargo por Cobranza 19 Cuota de Mantenimiento 20 Cuota de Conservación 21 Montos Recibidos Por Aplicar 22 Saldo a Favor SHF 23 GPI Pagada por el Administrador 24 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar 25 Comisión por administración pagada 26 Seguros de Vida y Daños pagados 27 Saldo Positivo Negativo en Seguros 28 TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA) UDIS 1 2 3 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 MXMACFW 073U Y MXMACFW 074U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE JULIO AL 1 DE AGOSTO DE 2007 A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO 1.- Sin eventos relevantes B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR 1.- Sin eventos relevantes C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION 1.- Sin eventos relevantes REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE AGOSTO DE 2007. "IMPORTES EN UDIS" Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL) 1,175,005.13 342,213,490.64 % 0.343% CPR 4.199% AÑO 2007 MES 1-AGOSTO