MXMACFW 07U Y MXMACFW 072U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE MARZO AL 1 DE ABRIL DE 2007 UDIs Corización UDI: Pesos 3.834664 Resumen del Portafolio 253,487,157.61 972,038,077.75 239,801.23 919,557.14 1,197,164.31 4,590,722.88 0 0.00 252,050,192.07 966,527,797.72 Total de Depósitos del Periodo 239,801.23 919,557.14 1,197,164.31 4,590,722.88 0 0.00 1,436,965.54 5,510,280.03 1,916,331.13 7,348,486.00 2418.53 9,274.25 129,536.35 496,728.38 0.00 0.00 142,730.57 547,323.78 45,509.87 174,515.06 6536.35 25,064.71 6650.13 25,501.01 16,375.17 62,793.27 0.00 0.00 75.00 287.60 190,525.18 730,600.05 3,893,653.82 14,930,854.13 Operación de Cobertura de SHF 1 2 3 4 5 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorios Comisión por Administración Penalización por Prepagos Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo 23 24 25 26 27 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF Saldo a Favor SHF Saldo a Favor GMAC 142,730.57 140,430.12 11,357.35 151,787.47 -9,056.90 28 29 30 31 32 33 34 Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA) Comisión por Administración Cargo por cobranza Cuota de mantenimiento Cuota de consevación GPI pagada por el administrador: Total de Cargos del Periodo 151,787.47 75,908.25 15,645.89 189,357.20 16,375.17 0.00 75.00 79,062.07 528,211.04 547,323.78 538,502.31 43,551.63 582,053.95 -34,730.17 Cargos del Periodo 35 582,053.95 291,082.63 59,996.73 726,121.24 62,793.27 0.00 287.60 303,176.46 2,025,511.88 Seguros 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 Seguro de Vida Cobrado 45,509.87 Seguro de Vida Pagado 75,908.25 Saldo Positivo (Negativo) -30,398.38 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado 6536.35 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado 15,645.89 Saldo Positivo (Negativo) -9,109.54 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo 3,893,653.82 Total de Cargos del Periodo 528,211.04 Montos Recibidos por Aplicar 190,525.18 Excedentes en Liquidación 6,650.13 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar -55.39 Saldo Positivo Negativo en Seguros -39,507.92 Disponible para Transferir al Fideicomiso 3,207,830.78 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios No. De Créditos 174,515.06 291,082.63 -116,567.57 25,064.71 59,996.73 -34,932.03 Flujo Real UDIs 14,930,854.13 2,025,511.88 730,600.05 25,501.01 -212.40 -151,499.60 12,300,953.19 Porcentaje del Portafolio DP Flujo Real Pesos 3,207,339.53 12,299,069.43 Saldo Insoluto de Principal de los Saldo Insoluto de Principal Porcentaje del Portafolio DP 49 50 51 52 53 54 55 56 57 Al Corriente ( 0 días de Atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 120 días de 121 a 150 días de 151 a 180 días mas de 181 días Daciones en pago TOTALES 58 59 60 Número de Créditos Saldo Insoluto de Principal en (UDIs) Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 2,656.00 251,978,190.96 99.97% 1.00 71,218.49 0.03% Créditos (UDIs) AP de los Créditos (UDIs) DP 190,930,877.98 190,344,747.75 49,741,328.52 49,820,508.22 8,995,744.68 8,995,613.11 2,817,004.06 2,817,321.88 71,218.49 71,218.49 0.00 0.00 0.00 0.00 252,556,173.73 252,049,409.45 Cartera Vigente hasta 180 días Cartera Vencida ( + de 180 días) 0.00 0 0.00 0.00 0.00% 0.00% 61 62 Intereses No Cubiertos (UDIs) Montos Recibidos por Aplicar (UDIs) 517,032.61 190,525.18 2,325.54 0 0.00 0 0.00 0.00 519,358.15 0.00 63 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) 0.00 43,326.24 Proceso Judicial 65 66 67 68 69 Créditos Bursatilizados Durante el Periodo Créditos Pre-pagados en el Periodo Créditos Añadidos al Portafolio Créditos Eliminados (Pagados por Originador) Créditos Actuales en el Portafolio 70 Pérdidas o Ganancias Acumuladas 43,326.24 0 No. de Crédito Saldo Insoluto 0 0 No. de Créditos Saldo Insoluto 2663 253,487,157.61 6 591,531.77 0 0.00 0 0.00 2657 252,049,409.45 Monto 0.00 0 64 Alma V. Hernández Guerrero Gerente Administración Maestra 2023 76.14% 506 19.04% 93 3.50% 34 1.28% 1 0.04% 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00% 2,657 100.00% Cartera Vigente Cartera Vencida (+ de 90 días) Mauricio Jannet Tamez Director Originación Intitucional &Mercados capitales. 75.52% 19.77% 3.57% 1.12% 0.03% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00% Total de Cartera 2657 252,049,409.45 100.00% REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE MARZO 2007. "IMPORTES EN UDIS" Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación) Producto bruto de liquidación Gastos de Cobranza Producto Neto de Liquidación UDIS 1 2 3 Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza Prepago de Principal Pago de Principal Programado Principal Producto Neto de Liquidación Monto total de Pago de Principal Cobrado Intereses Ordinarios Interesis Moratorios Comisión por Administración Penalización por Prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos Por Aplicar Saldo a Favor SHF GPI Pagada por el Administrador Ejercicio de Swap SHF por Aplicar Comisión por administración pagada TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA) UDIS 5 6 7 8 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 MXMACFW 07U Y MXMACFW 072U EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO AL REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE MARZO AL 1 DE ABRIL DE 2007 A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO 1.- Se presenta una diferencia en el saldo inicial de los creditos por 782.62 UDIs, misma que se esta conciliando con el administrador Hipotecaria Vertice. B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR 1.- Sin evento relevante C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION 1.- Sin evento relevante REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE ABRIL DE 2007. "IMPORTES EN UDIS" Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL) 1,197,164.31 251,978,190.96 % 0.475% CPR 5.853% AÑO 2007 MES 1-ABRIL