Institución de Banca Múltiple. Afirme Grupo Financiero Ave. Hidalgo No. 234 Pte. 6o piso, Monterrey, N. L. Balance General Consolidado con Subsidiarias al 31 de Marzo del 2004 ( Cifras en millones de Pesos ) A C T I V O P A S I V O 2,080 DISPONIBILIDADES INVERSIONES EN VALORES TITULOS PARA NEGOCIAR TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS SALDOS DEUDORES EN OPERACIONES DE REPORTO VALORES NO ASIGNADOS POR LIQUIDAR SALDO POR OPERACIONES SWAPS 568 156 12 1,110 CARTERA DE CREDITO VIGENTE CARTERA COMERCIAL CREDITOS A ENTIDADES FINANCIERAS CREDITOS AL CONSUMO CREDITOS A LA VIVIENDA CREDITO A ENTIDADES GUBERNAMENTALES 2,511 39 57 214 2,424 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 5,245 CARTERA DE CREDITO VENCIDA CREDITOS COMERCIAL CREDITOS AL CONSUMO TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 55 5 60 724 Y C A P I T A L C O N T A B L E CAPTACION TRADICIONAL DEPOSITOS DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA DEPOSITOS A PLAZOS 1,606 5,285 6,891 PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA DE CORTO PLAZO DE LARGO PLAZO 76 125 197 398 OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS SALDOS ACREEDORES EN OPERACIONES DE REPORTO SALDO POR OPERACIONES SWAPS VALORES NO ASIGNADOS POR LIQUIDAR 3 58 200 261 1,122 5 OTRAS CUENTAS POR PAGAR ISR Y PTU POR PAGAR ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 1 1,200 28 IMPUESTOS DIFERIDOS, NETO 8,779 TOTAL PASIVO TOTAL CARTERA DE CREDITO (-) MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 1,201 5,305 -152 CAPITAL CONTABLE 5,153 CARTERA DE CREDITOS, NETA CAPITAL CONTRIBUIDO OTRAS CUENTAS POR COBRAR, NETO 217 CAPITAL SOCIAL INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO, NETO 128 CAPITAL GANADO RESERVAS DE CAPITAL UTILIDADES RETENIDAS EXCESO O INSUFICIENCIA EN LA ACTUALIZACION DEL CAPITAL CONTABLE RESULTADO NETO INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES OTROS ACTIVOS OTROS ACTIVOS, CARGOS DIFERIDOS E INTANGIBLES 2 104 9,530 TOTAL ACTIVO CUENTAS DE ORDEN AVALES OTORGADOS OTRAS OBLIGACIONES CONTINGENTES APERTURAS DE CREDITOS IRREVOCABLES BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO BIENES EN CUSTODIA O EN ADMINISTRACION OPER. BANCA DE INVERSION POR CTA. DE TERCEROS, NETO CALIFICACION DE LA CARTERA CREDITICIA TITULOS A RECIBIR POR REPORTOS (Menos) ACREEDORES POR REPORTO DEUDORES POR REPORTO (Menos) TITULOS A ENTREGAR POR REPORTOS 786 -259 6 -35 751 TOTAL CAPITAL CONTABLE 9,530 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 168 50 465 1,447 85 23,772 16,562 7,206 5,856 7,015 7,003 4,009 4,012 55,393 12 -3 $55,402 “El presente Balance General Consolidado, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado de Contabilidad fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben”. El Capital Social Histórico de la Sociedad asciende a $ 350. C.P. JESUS ANTONIO RAMIREZ GARZA DIRECTOR GENERAL C.P. JOSE MARTIN GONZALEZ CASTILLO CONTRALOR NORMATIVO C.P. RUBEN GALVAN SAMPAYO GERENTE DE INFORMACION FINANCIERA C.P. JAIME HORCASITAS VARELA DIRECTOR DE AUDITORIA INTERNA