Institución de Banca Múltiple. Afirme Grupo Financiero Ave. Hidalgo No. 234 Pte. 6o piso, Monterrey, N. L. Balance General Consolidado con Subsidiarias al 30 de Junio del 2004 ( Cifras en millones de Pesos ) A C T I V O P A S I V O 2,156 DISPONIBILIDADES INVERSIONES EN VALORES TITULOS PARA NEGOCIAR TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS SALDOS DEUDORES EN OPERACIONES DE REPORTO VALORES NO ASIGNADOS POR LIQUIDAR 408 148 7 50 CARTERA DE CREDITO VIGENTE CARTERA COMERCIAL CREDITOS A ENTIDADES FINANCIERAS CREDITOS AL CONSUMO CREDITOS A LA VIVIENDA CREDITO A ENTIDADES GUBERNAMENTALES 2,332 306 56 214 2,528 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 5,436 556 57 Y C A P I T A L C O N T A B L E CAPTACION TRADICIONAL DEPOSITOS DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA DEPOSITOS A PLAZOS 1,659 5,471 7,130 PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE CORTO PLAZO DE LARGO PLAZO 85 165 250 OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS SALDOS ACREEDORES EN OPERACIONES DE REPORTO SALDO POR OPERACIONES SWAPS VALORES NO ASIGNADOS POR LIQUIDAR 1 48 164 213 68 OTRAS CUENTAS POR PAGAR ISR Y PTU POR PAGAR ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 9 172 24 IMPUESTOS DIFERIDOS, NETO CARTERA DE CREDITO VENCIDA CREDITOS COMERCIAL CREDITOS AL CONSUMO CREDITOS A LA VIVIENDA TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA TOTAL CARTERA DE CREDITO (-) MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 66 5 1 72 181 7,798 TOTAL PASIVO 5,508 -162 CAPITAL CONTABLE 5,346 CARTERA DE CREDITOS, NETA CAPITAL CONTRIBUIDO 181 OTRAS CUENTAS POR COBRAR, NETO 816 CAPITAL SOCIAL 59 BIENES ADJUDICADOS INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO, NETO INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES OTROS ACTIVOS OTROS ACTIVOS, CARGOS DIFERIDOS E INTANGIBLES 127 3 100 8,585 TOTAL ACTIVO CAPITAL GANADO RESERVAS DE CAPITAL EXCESO O INSUFICIENCIA EN LA ACTUALIZACION DEL CAPITAL CONTABLE RESULTADO NETO 546 1,447 143 23,276 15,574 6,567 6,198 9,857 9,850 203 204 -29 8,585 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ -259 11 787 TOTAL CAPITAL CONTABLE CUENTAS DE ORDEN AVALES OTORGADOS OTRAS OBLIGACIONES CONTINGENTES APERTURAS DE CREDITOS IRREVOCABLES BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO BIENES EN CUSTODIA O EN ADMINISTRACION OPER. BANCA DE INVERSION POR CTA. DE TERCEROS, NETO CALIFICACION DE LA CARTERA CREDITICIA TITULOS A RECIBIR POR REPORTOS (Menos) ACREEDORES POR REPORTO DEUDORES POR REPORTO (Menos) TITULOS A ENTREGAR POR REPORTOS 219 53,751 7 -1 $53,757 “El presente Balance General Consolidado, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado de Contabilidad fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben”. El Capital Social Histórico de la Sociedad asciende a $ 380. C.P. JESUS ANTONIO RAMIREZ GARZA DIRECTOR GENERAL C.P. JOSE MARTIN GONZALEZ CASTILLO CONTRALOR NORMATIVO C.P. RUBEN GALVAN SAMPAYO GERENTE DE INFORMACION FINANCIERA C.P. JAIME HORCASITAS VARELA DIRECTOR DE AUDITORIA INTERNA