Presentación de PowerPoint - Banco Nacional de Costa Rica

REQUISITOS PARA LA APERTURA DE CUENTAS PERSONAS JURÍDICAS
Sociedades anónimas
Estimado(a) señor(a):
(Cédula Jurídica inicia con: 3-101)
Para el Banco Nacional es un honor brindarle los requisitos para la apertura de cuentas de ahorro, corrientes y
cuentas electrónicas. Le solicitamos presentar a nuestros colaboradores los documentos originales en el momento de la
apertura de algún producto. Estos documentos son solicitados en la Normativa SUGEF para el cumplimiento de la Ley
8204 “Conozca a su Cliente”.
Para darle un mejor servicio y acompañamiento en la apertura de nuestros productos, sírvase contarnos al
22-112000, para tomar sus datos y asignarle un ejecutivo de cuenta.
Requisitos
Aspecto
•
Identificación
Verificación
del domicilio
• Certificación de personería jurídica, emitida por el Registro Público o un notario público (no debe
tener más de tres meses de emitida), que indique los personeros, sus facultades y periodo de
nombramiento.
₋ Sólo se abrirá cuentas a sociedades que tengan actividades comerciales en Costa Rica.
₋ Debe nombrarse un agente residente cuando el representante legal no radique en el país.
• Certificación extendida por notario público con vista en el libro de accionistas, que detalle el
nombre de los accionistas y el porcentaje de participación para aquellos que posean más del
10% de las acciones1. En caso de que el accionista sea persona jurídica deben presentarse los
mismos requisitos hasta llegarse al nivel de persona física.
₋ Cada uno de los socios con porcentaje de participación mayor a 10% de las acciones debe
suministrar la siguiente información: nombre completo, nacionalidad, fecha, lugar de
nacimiento (indicando el país), estado civil, sexo, dirección exacta de la residencia
permanente, dirección electrónica (si tiene), número de teléfono y de fax (si tiene), profesión
y ocupación, nombre del patrono o la naturaleza de sus negocios si desarrolla actividades
independientes e indicar si es una persona políticamente expuesta.
1 Se exceptúan de este requisito las empresas cuya totalidad de sus acciones se coticen en un
mercado organizado nacional o extranjero.
• Recibo de servicio público o privado que indique la dirección del domicilio de la personería
jurídica u otro verificador del domicilio (en algunos casos se realizará una visita al domicilio previo
al establecimiento de la relación comercial).
•
Prueba documental que evidencie el origen de los fondos (para flujo transaccional mayor a
$1000). Algunos ejemplos son: certificaciones de libros contables, estados financieros del último
periodo fiscal auditado o internos debidamente refrendados por el contador y representante
legal, flujos de caja, entre otros.
₋
₋
La cédula de identidad debe estar vigente.
Todo documento debe estar vigente en el momento de la transacción no deben tener más de
tres meses de emitidos.
El recibo de servicio público o privado será inválido cuando omita la dirección, indique
únicamente el apartado postal o la dirección indicada sea imprecisa.
El verificador del domicilio debe venir a nombre de la persona jurídica solicitante. En caso de no
estar a nombre del solicitante, debe indicar la relación con éste, por ejemplo: apoderado
general, arrendatario, socio, accionista, entre otros.
Verificación
de Ingresos
Condiciones
de los
documentos a
presentar
Documento de identificación del representante legal y las personas que firmarán en la cuenta
₋
₋
Apartado 10015-1000 San José, Costa Rica/Teléfono: (506)2212-2228/Fax: (506) 2212-3564/Web: www.bncr.fi.cr/SWIFT: BNCRCRSJ
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