BANCO ACTIVO C.A, BANCO UNIVERSAL RIF J-08006622-7 CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO RESERVAS DE CAPITAL RESULTADOS ACUMULADOS AJUSTES AL PATRIMONIO Bs. Bs. 170.000.000 180.457.582 Bs. 282.151.322 Bs. 1.250.173.124 JUNTA DIRECTIVA DIRECTORES PRINCIPALES PRESIDENTE JUNTA DIRECTIVA José Antonio Oliveros Febres-Cordero José Antonio Oliveros Febres-Cordero Norman Francisco Yépez Giancarlo Pietri Velutini PRESIDENTE EJECUTIVO José Antonio Oliveros Febres-Cordero COMISARIOS PRINCIPALES AUDITORES EXTERNOS Crowe Horwath International Márquez, Perdomo & Asoc Gordi Palmero Luján Régulo Martínez Alejandro Montenegro Díaz Miguel Eduardo Archila Morales Zonia Coromoto Oliveros Mora BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MARZO DEL 2016 (EXPRESADO EN BOLÍVARES) PASIVO Y PATRIMONIO ACTIVO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO 9.612.117.488 671.084.322 8.102.039.533 126.621 19.363.926 -0819.503.086 -07.253.241.298 27.236.000 -03.905.893.873 1.639.417.007 29.397.616 1.651.296.802 -015.111.471.028 15.379.243.548 -075.137.371 -0(342.909.891) 307.523.528 -091.319.096 224.185.607 16.952 -0(7.998.127) -0-0-0-07.677.162 2.179.397.843 822.828.096 35.294.256.443 1.974.779.140 13.444.278 -0- CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS 1-Patrimonio -0-026.388.972.931 -0- A 1.1 (PATRIMONIO + GESTION OPERATIVA) ACTIVO TOTAL X100 1.2 ACTIVO IMPRODUCTIVO (PATRIMONIO + GESTION OPERATIVA) X100 PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 32.209.271.392 25.756.059.286 20.993.562.682 3.159.236.052 8.880.840 1.594.379.712 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 385.170.059 -03.733.977.295 2.126.195.905 -0207.868.847 -0-0-0CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 20.133 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 20.133 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 73.408.035 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 73.408.035 Gastos por pagar por captaciones del público -0Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT -0Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos -0Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0Gastos por pagar por otras obligaciones -0Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 848.592.772 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS -0OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES 33.131.292.332 TOTAL DEL PASIVO 119.425.318 GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO 170.000.000 170.000.000 -0150.000.000 180.457.582 282.151.322 1.250.173.124 CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2- Solvencia Bancaria y Calidad de Activos 10,34% 584,55% 2.2 CARTERA INMOVILIZADA BRUTA CARTERA DE CREDITOS BRUTA X100 Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL Personas naturales Personas jurídicas Administración Central -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- 12.986.180 -0- 12.986.180 -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- Presidente de la Junta Directiva GIACOMO ONERI V.P. Auditoría Interna 12.986.180 Entes Descentralizados y otros organismos con régimen especial -0- Total -0- -0- 12.986.180 ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01 DE ENERO DE 2016 AL 31 DE MARZO DEL 2016 (EXPRESADO EN BOLÍVARES) 1.051.260.027 -0181.628.192 869.366.185 265.650 INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades Inversiones cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de entidades oficiales Microcréditos PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS 3- Gestión Administrativa. 1 2,22% 3.1 GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS X100 ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO 0,49% 3.2 GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS X100 INGRESOS FINANCIEROS A -0-0-0287.312.521 286.967.184 -0-0345.337 -0-0-0-0-0763.947.506 2.397.838 18.220.282 18.220.282 -0-083.475.200 1.618.057.050 2.113.407.224 513.900.331 MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO 748.125.062 388.320.956 151.634.682 984.811.336 845.856.100 307.815.816 416.235.646 110.585.500 11.219.138 138.955.236 88.073 -0909.258 622.529 -016.718.939 122.611.099 -03.185.781 119.425.318 -0119.425.318 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Índice de Solvencia Patrimonial Créditos otorgados a la actividad manufacturera 319.118.075 12,98% 68,87% JOSÉ LUIS MARÍN V.P. de Contabilidad y Administración A 4- Rentabilidad. 1 4.1 RESULTADO NETO ACTIVO PROMEDIO 4.2 X100 RESULTADO NETO X100 PATRIMONIO PROMEDIO 1_Anualizados calculados en base saldos promedios. Fuente: Cifras contables tomadas del balance del banco. A: Primer trimestre, terminado al 31/03/2016 JOSÉ ANTONIO OLIVEROS FEBRES-CORDERO Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 668.507.508 10,34% 1.250.493.814 10.756.765 -02.043.538.793 35.294.256.443 A 2.1 PROVISION PARA CARTERA DE CREDITO X100 CARTERA DE CREDITOS BRUTA Tipos de fideicomisos (Detalles) RAMÓN ARRAEZ Gerente Contabilidad y Control Fiscal 5- Liquidez A 1,35% 5.1 DISPONIBILIDADES X100 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 29,84% 23,77% 5.2 ( DISPONIBILIDADES + INV. EN TITULOS VALORES ) X100 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 41,97%