CAPITAL SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS Y SUPERÁVIT COMISARIO PRINCIPAL IRAIDA M. HERNÁNDEZ G. PRESIDENTE EJECUTIVO NELSON ACOSTA B. COMISARIO SUPLENTE JUAN F. NAVIO SARABIA Bs. Bs. Bs. 334.884.375 334.884.375 11.923.844.144 AUDITORES EXTERNOS BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2016 (Expresado en bolívares) ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO 47.149.451.164 5.395.390.887 36.138.987.285 0 42.457.879 0 5.572.615.113 0 25.628.738.071 0 0 4.423.026.296 8.226.256.481 115.316.253 12.864.139.041 0 98.880.690.313 101.076.406.312 130.005.359 360.198.439 167.005.658 (2.852.925.455) DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) PASIVO 155.836.106.740 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 127.829.633.438 Depósitos a la vista 70.957.458.787 Cuentas corrientes no remuneradas 38.104.065.073 Cuentas corrientes remuneradas 13.712.397 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 18.754.397.181 Depositos y certificados a la vista 2.677.427.987 Otras obligaciones a la vista 0 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 23.702.171.031 Depósitos de ahorro 0 Depósitos a plazo 0 Títulos valores emitidos por la institución 1.626.774.284 Captaciones del público restringidas 100.000 Derechos y participaciones sobre títulos o valores 0 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL 687 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 117.497.816 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 11.923.256 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 0 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 105.574.560 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año 0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 0 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 80.998.161 Gastos por pagar por captaciones del público 80.464.678 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 533.483 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Gastos por pagar por otras obligaciones 0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0 1.421.516.549 0 349.095.967 1.081.113.867 3.398.179 0 (12.091.464) 0 0 0 0 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 OTRAS OBLIGACIONES 1.065.460.176 TOTAL DEL PASIVO 1.261.844.807 GESTIÓN OPERATIVA 175.407.701.080 BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 6.583.877.918 0 0 162.618.481.322 518.705.888 27.580.088.941 PATRIMONIO 3.160.095.535 CAPITAL SOCIAL 1.690.578.661 Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES 0 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 0 RESERVAS DE CAPITAL 169.404.516.388 AJUSTES AL PATRIMONIO 0 RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DEL PATRIMONIO 334.884.375 334.884.375 0 0 346.645.328 58.541.974 11.577.198.816 (46.756.623) 0 12.270.513.870 175.407.701.080 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 1.410.575.550 13.394.530.024 1.669.095.209 3.596.520.370 INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS 2.752.216.231 CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA 2.510.658.920 10,83% 5.538.770.156 PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) PERSONAS NATURALES TIPOS DE FIDEICOMISOS Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ENTES DESCENTRALIZADOS ESTATALES, MUNICIPALES Y Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL DEL DTTO. CAPITAL ADMINISTRACIÓN CENTRAL TOTAL 12 0 118.931 0 0 413.679.330 626.533.505 746.207.716 0 0 0 0 0 0 0 0 0 27.259.405 0 0 2.373.949 2.328.547 1.297.789.461 0 0 416.053.291 628.862.052 2.071.375.513 0 0 118.943 1.786.420.551 0 27.259.405 1.302.491.957 3.116.290.856 ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-01-2016 AL 31-01-2016 (Expresado en bolívares) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades NELSON ACOSTA B. 2.230.404.416 2.209 157.446.304 2.072.753.117 202.786 0 0 0 (494.250.693) (493.890.932) 0 0 (301.817) 0 0 0 0 (57.944) 1.736.153.723 8.375.016 (102.440.000) (102.440.000) 0 M. LOURDES BECERRA M. Presidente Ejecutivo Vicepresidente de Control MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos Bancarios Aportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO MAYKEL MARTINEZ G. Gerente Área de Contraloría CELSO ANDRADE F. Gerente Área de Auditoría LAS EXTERIOR TARJETAS SE UNEN A LA TECNOLOGÍA CHIP PARA OFRECERTE MAYOR SEGURIDAD ¡Mantén tus datos actualizados! 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