LEGISLACION BANCARIA Y DE SEGUROS FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN ESCUELA BANCA Y SEGUROS CURSO : Legislación Bancaria y de Seguros DOCENTE: Renato Martínez Málaga TEMA: Casos prácticos de delitos contra el orden económico ,financiero , monetario y lavado de activos INTEGRANTES : ● Luz Camila Arrosquipa Suni ● Andrea Gabriela Bustamante Vargas ● Flor Karina Huanca Barreto ● Joselin Pinto Mamani ● Mary Isabel Torres Ccama EXPOSITORAS : INTRODUCCION Hechos ilícitos se han dado y se darán siempre, como en esta época donde se tiene mayor participación en la globalización y en el control de la economía, donde lastimosamente están en manos de algunas empresas multinacionales que dictan sus propias leyes, ya sea al margen o a un peor en contra de las normas jurídicas que regulan sus actividades, sin que ello plantee ninguna responsabilidad penal para sus dirigentes y personas que la representen. 01. DELITOS CONTRA ORDEN ECONOMICO EL Caso N°01: Venta de oxígeno industrial Incauto dos locales que vendían oxígeno de dudosa calidad como si fuera apto para uso humano. Estos locales fueron intervenidos en Lima por inspectores de la Dirección General de Medicamentos, Insumos y Drogas (Digemid) del Ministerio de Salud (Minsa) y efectivos de la Policía Fiscal. Uno de los lugares fue Lo presentado va en contra del Artículo 235 de delito de Adulteración :Caso N°02: Prácticas abusivas de cadena de boticas José Carlos Torres Benvenutoa, necesitaba comprar Salmetarol en aerosol. Él suele comprar este medicamento de la marca GSK (Seretide) en la farmacia del Instituto Nacional de Salud del Niño a 18,75 soles. , pero se quedó sorprendido cuando la cadena de boticas Mifarma le ofrecieron el inhalador de la misma marca a 160 soles,y en Inkafarma a 157,40 soles Incumple el articulo 234, delito de especulación Va en contra del Articulo 233, delito de acaparamiento Caso N°03: Abusos por parte de la empresa Cementos Yura Yura habría implementado un conjunto de acciones para bloquear la venta de cementos de sus competidores, forzando a los clientes del canal ferretero a trabajar únicamente con sus productos Lo presentado va en contra del Articulo 232, el cual habla del abuso del poder económico 02. ELDELITOS CONTRA EL ORDEN FINANCIERO CASO N° 6: COOPERATIVA PRESTAPERU CASO N° 6: COOPERATIVA PRESTAPERU El año 2019 la cooperativa presentó a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) que sus activos ascendían a 345 millones de soles, tras inconsistencias en los reportado la SBS pidió a PrestaPerú que presente nuevamente los documentos Brindar préstamos millonarios a personas tanto jurídicas o como naturales e incluso dio créditos con tasa de interés de cero. El Artículo 245 de Delitos Financieros; ya que ocultar situaciones de liquidez o insolvencia de la institución, omita o niegue proporcionar información o proporcionar datos falsos a las autoridades de control y regulación está penado por la ley. Se cometió el delito de Concentración Crediticia pues en el Artículo 244 de Delitos Financieros nos dice que la aprobación de créditos, descuentos u otros financiamientos CASO N°07: COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO AELU (AELUCOOP) CASO N°07: COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO AELU (AELUCOOP) La SBS formalizo la denuncia contra Roger Miguel Zeballos Hatakeda, ex directivos, gerentes y funcionarios por realizar una administración fraudulenta en la cooperariva. La falsedad de información, se encuentra dentro de Delitos Financieros exactamente se habla de este punto en el Artículo 245, el cual nos dice que proporcionar datos falsos a las autoridades de control y regulación es penado por la ley. Aprobó créditos sin realizar un análisis de la capacidad de pago del deudor, falsificaron la calificación crediticia de los mismos e incluso suspendieron acciones de cobranza. La cooperativa fue en contra del Artículo 244 de Delitos Financieros pues realizo concentración crediticia al brinda préstamos a empresas relacionadas a los directivos. Caso N°09: Entidades Financieras Ilegales Caso N°09: Entidades Financieras Ilegales En la ciudad de Huamanga (Ayacucho) en el año 2015 a Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) se vio obligada a intervenir la actividad laboral de Credisoluciones, Credicomercio y Caja Nacional; las cuales eran entidades financieras que funcionaban sin el permiso de la SBS El Artículo 246 de Delitos Financieros nos dice que captar habitualmente recursos del público, bajo la forma de depósito, mutuo o cualquier modalidad, sin contar con permiso de la autoridad competente es reprimida con pena privativa de la libertad menor a 6 años pero mayor a 3 años. 03. ELDELITOS CONTRA EL ORDEN MONETARIO CASO N° 12: JÓVENES CON DINERO FALSO Estos jóvenes fueron detenidos por el delito monetario de distribución de billetes falsos que corresponde al artículo 254 quienes tendrán que enfrentar como corresponde una pena privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de diez años y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco días multa. CASO N° 13: BANDA DISTRIBUIDORA DE BILLETES FALSOS. Estos jóvenes fueron detenidos por el delito monetario de distribución de billetes falsos que corresponde al artículo 254 quienes tendrán que enfrentar como corresponde una pena privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de diez años y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco días multa. CASO N° 18: POLICÍA CON MÁS DE 1 MILLÓN FALSOS Aquí podemos identificar un caso de delito monetario que corresponde a los artículos 254 “Tráfico de moneda falsa” y 255 “Fabricación o introducción en el territorio de la República de instrumentos destinados a la falsificación de billetes o monedas, y lo más sorprendente es que en esta noticia se encuentra involucrado un teniente de la Policía Nacional, lo cual nos deja dubitativas acerca de la falta de moral y de vocación de algunas personas al desempeñar un cargo que consiste en velar por el bienestar y seguridad de la población. 04. EL DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS CASO N°19 : CLAN FAMILIAR SENTENCIADO POR LAVADO DE ACTIVO POR COMPRA DE BIENES El Poder Judicial en Lambayeque condenó a 25 años de prisión efectiva a cuatro integrantes de un grupo familiar como responsables del delito de lavado de activos producto del tráfico ilícito de drogas Según la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº 27765) la tipología de este Caso es de lavado de activo por cambiar la forma de productos ilícitos por medio de compras de bienes o instrumentos monetarios. CASO N°20 : EMPRESARIO SENTENCIADO POR DEFRAUDACIÓN TRIBUTARIA Y LAVADO DE ACTIVO DE 2 MILLONES DE SOLES BIENES Recibió cinco años de cárcel por defraudación tributaria, y por actos de conversión y transferencia, ocho años Según la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley N.º 27765) la tipología de este Caso es de lavado de activo basado en Amnistías tributarias CASO N°23: FUJI – LAVADO DE ACTIVOS El presente caso nos habla de la “Tía Pocha” y su familia las cuales tienen un negocio el cual es night club El Amanecer, donde hace 5 años ingresaron agentes de la Policía junto a fiscales de Lavado de Activos de Arequipa. Según la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº 27765) la tipología de este Caso es ocultamiento bajo negocios lícitos, este caso incumple el artículo 2 Actos de ocultamiento y tendencia de la Ley Nº 27765, con las modificaciones introducidas por el Artículo Único del Decreto Legislativo Nº 986. CASO N°24: DEFINICION DE SU FUTURO POR LAVADO DE ACTIVOS El presente caso nos habla de la “Tía Pocha” y su familia las cuales tienen un negocio el cual es night club El Amanecer, donde hace 5 años ingresaron agentes de la Policía junto a fiscales de Lavado de Activos de Arequipa. Según la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº 27765) la tipología de este Caso es ocultamiento bajo negocios lícitos, este caso incumple el artículo 2 Actos de ocultamiento y tendencia de la Ley Nº 27765, con las modificaciones introducidas por el Artículo Único del Decreto Legislativo Nº 986. CONCLUSION GENERAL En conclusión, los daños más fuertes ocasionados a las sociedades son los causadas por personas que cometen delitos contra el orden económico, ya que este delito económico perturba la seguridad ciudadana; que da antesala a la corrupción, apariencia que afecta la imagen de justicia y confianza en la organización del gobierno INTEGRANTES Expositora Expositora Huanca Barreto, Flor Karina Mary Isabel Torres Ccama Bustamante Vargas, Andrea Gabriela Arrosquipa Suni, Luz Camila Pinto Mamani, Joselin GRACIAS……