REPORTE DE COBRANZA MENSUAL FINCASA HIPOTECARIA S.A. DE C.V. S.O.F.O.M., E.R. IXE GRUPO FINANCIERO COBRANZA DEL 1° AL 31 DE AGOSTO DE 2007 Valor UDI al 31 de Agosto 3.84699 Real Aplicado CONCEPTO 1 2 3 4 5 Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de liquidaciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios UDls 126,396,039.00 135,533.86 373,693.11 125,886,812.03 $ $ $ $ $ PESOS 482,163,894.22 520,950.35 1,437,685.45 480,205,258.42 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorias Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo UDls 135,533.86 373,693.11 509,226.97 980,572.43 3,811.90 104,510.76 141,178.91 40,498.83 18,413.32 1,288,986.15 1,798,213.12 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 520,950.35 1,437,685.45 1,958,635.80 3,768,596.76 14,587.61 542,597.00 401,675.38 155,665.27 70,773.75 4,953,895.77 6,912,531.57 23 24 25 26 27 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada Saldo a Favor SHF Saldo a Favor UDls 141,178.91 90,394.88 90,394.88 14,018.02 $ $ $ $ $ PESOS 401,675.38 347,748.19 347,748.19 53,927.19 28 29 30 31 32 33 34 35 36 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños + IVA Comisión por Administración más IVA Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Pago GPI Total de Cargos del Periodo UDls 90,394.88 35,378.05 13,268.55 104,144.00 1,693.77 85,250.41 239,734.77 $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 347,748.19 136,099.00 51,043.98 400,640.91 6,515.90 327,957.47 1,270,005.45 36 37 38 39 40 41 Seguros Seguro de Vida Cobrado Seguro de Vida Pagado Saldo Positivo (Negativo) Seguro de Daño + IVA Cobrado Seguro de Daños + IVA Pagado Saldo Positivo (Negativo] UDls 40,498.83 35,378.05 5,120.78 18,413.32 13,268.55 5,144.77 $ $ $ $ $ $ PESOS 155,665.27 136,099.00 19,566.27 70,773.75 51,043.98 19,729.77 42 43 44 45 46 47 48 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Montos Recibidos por Aplicar Excedentes en liquidación Eiercicio de Swap SHF por Aplicar Saldo Positivo Negativo en Seguros Disponible para Transferir al Fideicomiso 563 UDls 1,798,213.12 239,734.77 1,288,986.15 5,144.77 3,332,078.81 $ $ $ $ $ $ $ PESOS 6,912,531.57 1,270,005.45 4,953,895.77 19,729.77 13,156,162.56 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios Al corriente (0 días de atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 180 días más de 180 días 49 50 51 52 53 54 Saldo Insoluto de Porcentaje del Portafolio Principal de los Créditos (Udis) 112,715,120.81 91.03% 3,222,622.53 3.24% 3,563,867.61 3.75% 1.06% 5,044,559.33 843,834.31 0.64% 496,804.07 0.29% 125,886,808.66 100% Porcentaje del Portafolio No. De Créditos 1,411.00 45.00 42.00 68.00 11.00 6.00 1,583.00 89.54% 2.56% 2.83% 4.01% 0.67% 0.39% 100% Cartera Vencida (+ de 180 días) 1,577.00 6.00 125,390,004.59 496,804.07 99.62% 0.38% Cartera Vigente 57 Número de Créditos 58 Saldo Insoluto de Principal en (UDls 59 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) Cartera Vigente 60 lntereses No Cubiertos Udls 61 Montos Recibidos por Aplicar (UDls) 193,708.20 - 62 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls) 63 Proceso Judicial No. De Créditos 64 65 66 67 68 Créditos Mes Pasado en Portafolio Creditos Liquidados en el periodo Créditos añadidos al Portafolio Créditos Eliminados Pagados por Originador Créditos Actuales en el Portafolio 1,565.00 5.00 23.00 0 1,583.00 1,583.00 125,886,808.66 100% Cartera Vencida (+ de 180 días) - No. De Créditos 21.00 Total de Cartera Total de Cartera 193,708.20 - Saldo Insoluto 6,399,590.17 Total de Adeudos 215,238.08 UDI'S 124,319,525.27 327,141.45 2,076,513.73 0 125,886,808.66 PESOS $ $ $ $ 476,113,323.50 1,258,509.90 7,954,976.66 0 484,285,294.05 Int No Cobrados en UDI'S - Saldo Inicial de Principal de los Créditos (Udis) 113,170,082.27 4,029,080.23 4,657,098.81 1,312,958.11 790,208.89 360,096.96 124,319,525.27