REPORTE DE COBRANZA MENSUAL FINCASA HIPOTECARIA S.A. DE C.V. S.O.F.O.M., E.R. IXE GRUPO FINANCIERO COBRANZA DEL 1° AL 28 DE FEBRERO DE 2011 Valor UDI al 28 de FEB de 2011 4.570274 Real Aplicado CONCEPTO 1 2 3 4 5 Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Quebrantos Saldo Final de los Créditos Hipotecarios UDls 84,303,356.22 118,281.19 517,101.98 83,667,973.05 PESOS $ 385,289,437.05 $ 538,707.11 $ 2,363,501.37 $ $ 382,387,228.57 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorias Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo UDls 118,281.19 517,101.98 635,383.17 571,618.36 7,892.01 86,487.03 66,565.49 25,821.22 11,560.99 769,945.10 1,405,328.27 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 538,707.11 2,363,501.37 2,902,208.48 2,612,452.52 36,068.65 395,269.44 304,222.53 118,010.05 52,836.88 3,518,860.07 6,421,068.55 23 24 25 26 27 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada Saldo a Favor SHF Saldo a Favor UDls 66,565.49 63,704.69 63,704.69 2,860.80 $ $ $ $ $ PESOS 304,222.53 291,147.90 291,147.90 13,074.63 28 29 30 31 32 33 34 35 36 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños + IVA Comisión por Administración más IVA Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Gastos de cobranza Pago GPI Total de Cargos del Periodo UDls 63,704.69 19,985.15 6,392.29 64,912.80 1,343.18 57,394.84 150,028.27 $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 291,147.90 91,337.63 29,214.53 296,669.28 158,172.26 6,138.72 262,310.13 1,134,990.44 36 37 38 39 40 41 Seguros Seguro de Vida Cobrado Seguro de Vida Pagado Saldo Positivo (Negativo) Seguro de Daño + IVA Cobrado Seguro de Daños + IVA Pagado Saldo Positivo (Negativo] UDls 25,821.22 19,985.15 5,836.07 11,560.99 6,392.29 5,168.70 $ $ $ $ $ $ PESOS 118,010.05 91,337.63 26,672.42 52,836.88 29,214.53 23,622.35 42 43 44 45 46 47 48 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Montos Recibidos por Aplicar Excedentes en liquidación Eiercicio de Swap SHF por Aplicar Saldo Positivo Negativo en Seguros Disponible para Transferir al Fideicomiso 563 UDls 1,405,328.27 150,028.27 769,945.10 5,168.70 2,330,470.33 $ $ $ $ $ $ $ PESOS 6,421,068.55 1,134,990.44 3,518,860.07 23,622.35 11,098,541.42 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios Al corriente (0 días de atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 180 días más de 180 días 49 50 51 52 53 54 Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (Udis) Porcentaje del Portafolio No. De Créditos 727 81 109 17 30 180 1,144 63.75% 7.00% 9.52% 1.28% 2.43% 16.03% 100% 53,334,552.26 5,860,092.52 7,963,588.54 1,066,858.83 2,033,147.71 13,409,733.19 83,667,973.05 Cartera Vencida (+ de 180 días) 964.00 180.00 70,258,239.86 13,409,733.19 84.27% 15.73% Cartera Vigente 55 Número de Créditos 56 Saldo Insoluto de Principal en (UDls 57 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 314,738.00 - 60 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls) 61 Proceso Judicial No. De Créditos 229 No. De Créditos 62 63 64 65 66 Créditos Mes Pasado en Portafolio Creditos Liquidados en el periodo Créditos añadidos al Portafolio Créditos Eliminados Pagados por Originador Créditos Actuales en el Portafolio No. De Créditos 67 Créditos Apoyo Infonavit - Saldo Insoluto 73,199,575.28 4 84,303,356.22 449,403.82 0 83,667,973.05 UDI'S 313,989.19 84,303,356.22 1,438,438.90 - Total de Adeudos 13,021,571.61 UDI'S 1,150 6 1,144 3,137,945.20 2,659,290.07 7,610,567.93 3,071,379.09 13,322,808.39 Total de Cartera - PESOS $ $ $ $ 385,289,437.05 2,053,898.59 0 382,387,228.57 $ PESOS 1,435,016.63 Saldo Inicial de Principal de los Créditos (Udis) 54,501,365.54 1,144.00 83,667,973.05 100% - - 64.65% 3.72% 3.15% 9.03% 3.64% 15.80% 100.00% Total de Cartera Cartera Vencida (+ de 180 días) Cartera Vigente 58 lntereses No Cubiertos Udls 59 Montos Recibidos por Aplicar (UDls) Porcentaje del Portafolio Int No Cobrados en UDI'S -